19 января кандидат в министры финансов Джанет Йеллен, отвечая на вопрос во время слушания по утверждению в Сенате, заявила, что криптовалюты вызывают «особую озабоченность». По словам Йеллен, которая теперь отказалась от своего более раннего заявления, цифровые активы в основном используются для незаконного финансирования.
Ее комментарии о криптовалютах не стали неожиданностью. Йеллен не первая, кто высказал свое неправильное представление о биткойнах и цифровых активах. Генеральный директор BlackRock - крупнейшей в мире фирмы по управлению активами, Ларри Финк, описал Биткойн как инструмент для отмывания денег в октябре 2017 года. Перенесемся в три года спустя, и его фирма хочет выйти на рынок криптовалют.
Для непосвященных Биткойн может быть инструментом, используемым в основном для незаконного финансирования. Однако данные свидетельствуют об обратном.
Итак, что говорят факты?
Хотя имели место инциденты и сообщения об использовании криптовалюты для финансирования терроризма, это не дает четкого представления о более широкой картине. Суровая правда заключается в том, что большая часть цифровых активов не используется для преступной деятельности. Отчет Chainalysis за 2021 год показал, что в 2019 году только 2,1% всех учтенных транзакций с криптовалютой были связаны с преступной деятельностью. Это примерно 21,4 миллиарда долларов в транзакциях. Удивительно, но это значение упало до 0,34% в 2020 году (около 10 миллиардов долларов от всего объема крипто-транзакций в 2020 году).
Между тем, по оценкам ООН, от 2% до 5% мирового ВВП (то есть от 1,6 до 4 триллионов долларов в бумажной валюте) ежегодно идет на незаконное финансирование и отмывание денег. Чтобы нарисовать более ясную картину, преступная деятельность с использованием фиатных валют в 160 раз больше, чем ее крипто-аналог.
При этом, прежде чем пытаться обвинить криптовалюту, кандидат в министр финансов должен сначала взглянуть на исправление уже сломанных традиционных систем.
Преследование монет конфиденциальности.
В последнее время регулирующие органы начали преследовать конфиденциальные монеты. Южная Корея, например, приказала, чтобы все местные криптобиржи удалили монеты конфиденциальности, ссылаясь на проблемы отмывания денег. Благодаря своей анонимности конфиденциальные монеты обычно подвергаются более строгому контролю со стороны регулирующих органов.
Однако, согласно отчету Rand Corporation, значительная часть транзакций с криптовалютой происходит через централизованные биржи. И, как мы все знаем, эти клиенты на этих биржах подвергаются процедурам AML и KYC; аналогично тому, что существует в традиционных финансовых учреждениях.
Если до 99% транзакций с криптовалютой происходит на централизованных биржах, на которых действует KYC, оценка всей отрасли с оставшимся 1% просто недальновидна.
Комментируя один из важнейших протоколов конфиденциальности, Zcash, в отчете говорится:
Zcash - это криптовалюта, которая использует доказательства с нулевым разглашением для обеспечения повышенной конфиденциальности для своих пользователей, однако существует мало доказательств того, что это используется злоумышленниками.
Опасения должны быть по Fiat
Как указывалось ранее, регулирующим органам следует больше беспокоиться о блокировании лазеек в традиционных системах. Злоумышленники обычно идут туда, где есть деньги, и до 2017 года пространство криптовалюты регулировалось слабо. По мере того, как отрасль становится более зрелой, количество случаев крипто-мошенничества неизбежно сокращается.
Это предположение подтверждается отчетом SWIFT за 2020 год . Часть отчета гласит:
Случаи отмывания денег с помощью криптовалют остаются относительно небольшими по сравнению с объемами отмывания денежных средств традиционными методами.
В заключение, несколько дней назад FinCEN объявил о шокирующем судебном иске в размере 390 миллионов долларов против Capital One. Регулирующие органы обвинили фирму в умышленных и небрежных нарушениях Закона о банковской тайне (BSA); обвинение в признании. Фирма также признала, что не подала тысячи отчетов о подозрительной деятельности в отношении бизнес-подразделения, известного как Группа обналичивания чеков.
Благодаря их действиям, которые оставались незамеченными с 2008 по 2014 год, миллионы долларов были направлены на организованную преступность, мошенничество и уклонение от уплаты налогов. Излишне говорить, что Capital One - американская банковская холдинговая компания, основанная в 1994 году.
Статья переведена с зарубежного источника
Источник: https://btcpeers.com/debunking-the-false-narrative-that-cryptocurrencies-are-mainly-used-for-illicit-activity/
