Маржинальный счет дает вам больше возможностей, которые вы можете или не можете использовать. Для многих трейдеров маржа по-прежнему является синонимом риска, но правда в том, что риск возникает в основном, если мы не понимаем, как он работает. Откройте единый счет для всех торговых площадок!
Таким образом, маржинальный счет не увеличивает риск как таковой. Однако это дает нам инструменты для увеличения вашего риска на любой период времени и, таким образом, для получения более высокой прибыли. Откройте счет, и учитесь инвестировать в криптовалюты на Binance.com
Ниже вы узнаете, что позволяет маржинальный счет, почему он может быть вам интересен и каковы риски, связанные с использованием маржинального счета.
1) Не нужно ждать заселения
Денежный счет ведется с так называемым расчетом. Это указывает на временной лаг между моментом совершения сделки и фактическим зачислением активов/денежных средств на ваш счет. По умолчанию это два дня, и на практике это означает, что после продажи позиции по акциям я должен ждать 2 дня, прежде чем я смогу использовать полученные средства для покупки. Читайте так же: Получаем до 20к рублей за пару кликов.
Аналогичным образом, если я обмениваю средства на другую валюту, необходимо по умолчанию подождать 2 дня, прежде чем я смогу использовать купленную валюту.
Это не относится к маржинальному счету. Там работает механизм бесплатного займа, когда брокер позволяет покупать новые позиции, даже если ваши средства не погашены. Читайте так же: Можно ли добиться 30% ежемесячного прироста капитала?
Почему это так?
Расчет стандартный 2 дня для покупок и продаж. Итак, если я сейчас продаю позицию акций A и сразу покупаю позицию акций B в той же валюте (= я не создаю валютную ссуду), это будет означать, что сделка по купле-продаже будет произведена на моем счете в течение двух дней.
Как дебетовые, так и кредитные потоки по базовым денежным средствам будут происходить в один и тот же день, и поэтому проценты взиматься не будут. Он будет взиматься только в том случае, если я куплю актив, расчет по которому короче, чем у проданного актива. Читайте так же: Основные экономические события в 2021 году.
Если я не использую валютные ссуды или принцип финансового рычага , то веду себя на маржинальном счете так, как если бы я был на денежном счете:
- Рыночный риск не увеличивается
- Я не плачу проценты
- Мне
не угрожает требование о внесении маржи - Я могу использовать возможность использовать средства сразу, не дожидаясь расчета
- У меня есть варианты, чтобы извлечь выгоду из рыночных ситуаций, из которых я не мог выгода на денежном счете. Читайте так же: Торговля на Форекс как идеальный домашний бизнес.
2) Валютное хеджирование
Что позволяет валютное хеджирование?
- Занимайте иностранную валюту для своих сделок без необходимости конвертации валюты
- Держите валютный риск под контролем в любое время
- Защищайте торговую прибыль от потенциальной девальвации из-за движения валюты. Читайте так же: Шаг за шагом к успешной торговле на финансовых рынках
Как именно это работает?
При покупке иностранных активов в валюте, отличной от вашей, вы можете взять в долг сумму для покупки в иностранной валюте.
Заимствование иностранной валюты для сделки будет означать, что стоимость сделки не подвержена валютному риску -> то, что вы занимаете, вы возвращаете->только прибыль/убыток от сделки останется в иностранной валюте.
Заимствование иностранной валюты будет происходить просто автоматически, если вы введете в свой счет покупку в валюте, которой у вас в настоящее время нет (или одолжите ту часть, которую вам не хватает для покупки). Аналогичным образом, ссуда автоматически погашается после продажи в пределах суммы, полученной от продажи. Результатом является изменение иностранной валюты только за счет реализованной прибыли или убытка. Читайте так же: Почему мы должны устанавливать максимальный дневной убыток
В течение периода ссуды вы платите проценты по ссуде в зависимости от валюты. В настоящее время вы можете занять доллар США под 5,9% годовых, если вы держите позицию в течение целого месяца, вы заплатите 0,5% от стоимости позиции.
Пример:
Ваши купленные акции выросли на 5% за месяц, но доллар США обесценился по отношению к вашей национальной валюте на 5%. Так что по умолчанию у вас не будет никакой прибыли. Если вы обеспечили сделку, вы будете платить 0,5% годовых, но вы все равно будете иметь прибыль в размере 4,5%. Читайте так же: Фонд Уоррена Баффета и Чарли Мангером. Berkshire Hathaway
- Вы можете погасить ссуду в любой момент во время торговли, купив заемную иностранную валюту в своей национальной валюте. В этом случае ваш валютный риск будет восстановлен в этот момент, так как вы получите полную стоимость позиции в иностранной валюте после продажи позиции.
- Если по какой-либо причине вы погасите кредит в тот же рабочий день, вы не будете платить проценты. Проценты начисляются только за ночь. Читайте так же: Динамика цен на золото в 2021 году
Риски, о которых следует знать
Конечно, валютный риск также может работать в вашу пользу и увеличивать вашу прибыль. Хотите ли вы использовать этот фактор совпадения в своих инвестициях, решать вам. Пожалуйста, воспринимайте упомянутые ситуации только как наше стремление предоставить вам больше возможностей. Читайте так же: Что принес 2020 год на фондовый рынок и чего ожидать в 2021 году?
Помните о теоретическом риске того, что, если при валютном хеджировании в модельной ситуации удерживаемый инструмент полностью потеряет свою стоимость, ваш убыток будет равен стоимости сделки. В таком случае вся стоимость сделки в любом случае будет подвержена валютному риску, и впоследствии необходимо будет произвести дебетование в иностранной валюте из вашей национальной валюты в соответствии с текущим обменным курсом.
3) Спекуляции на упадке
Так же, как когда вы покупаете активы, а затем продаете их дороже, вы можете сначала продать активы, а затем купить их ниже, чтобы получить прибыль. Надо сказать, что ситуация может быть обратной и вы осознаете убыток. Читайте так же: Будь прав или зарабатывай
Я упомянул так называемые короткие продажи, и это определенно не более безопасный способ получения прибыли, это просто способ реализовать больше бизнес-идей.
Во время продажи без покрытия вы занимаете акции у других инвесторов. Они будут вознаграждать их за вас, но не будут давать им взаймы, и вы будете платить им проценты на их стоимость на время транзакции. Он варьируется в зависимости от конкретного события, и его текущее годовое значение можно посмотреть в любое время на торговой платформе.
* Помните, что при короткой продаже ваш потенциальный риск больше, чем при покупке акций. Это связано с тем, что при покупке акция может упасть до самого низкого значения 0, но при продаже ее потенциальный рост теоретически не ограничен.
4) Кредитное плечо доступно
Кредитное плечо позволяет вам создать более крупную позицию, чем вы могли себе позволить за счет собственных ресурсов. Вы будете платить проценты по заемным средствам в течение всего срока владения.
Например, если вы создаете позицию в два раза больше, чем ваши средства, вы можете получить в два раза больше прибыли или убытка при том же движении рынка.
Как работает финансовое плечо?
В принципе, это соотношение между тем, насколько велик мой риск, и тем, сколько у меня собственных средств.
Пример №1:
У меня есть 10 000 долларов, и я куплю акции за 8 000 долларов на своем маржинальном счете. Хотя моя маржа заблокирована на моем счете, я не торгую с кредитным плечом, потому что сначала будут использованы мои собственные средства, которых полностью достаточно для покрытия покупки. Я не буду платить проценты и мне не грозит маржинальное требование , потому что я могу потерять максимум 8000 долларов США, что не больше суммы моего счета.
Пример №2:
У меня есть 10 000 долларов, и я куплю акции за 15 000 долларов на своем маржинальном счете. В этом случае сначала будут использованы ваши собственные 10 000 долларов, а затем-ссуда на 5 000 долларов. Я буду платить проценты только за взятые в долг 5000 долларов. Риск требования маржи здесь, потому что теоретически вы можете потерять больше, чем у вас есть собственные средства.
Если акция торгуется с маржой 50%, маржа составит 7500 долларов. Таким образом, требования о внесении маржи начинают поступать, как только убыток составляет 2500 долларов и более.
* С точки зрения рисков необходимо понимать, что если ваша позиция имеет большую ценность, чем ваши собственные средства, ее стоимость может уменьшиться больше, чем у вас есть, и ваша учетная запись может оказаться минусовой в зависимости от размера. рычагов и движения.
Это сценарий, который по умолчанию следует предотвратить с помощью так называемого маржинального требования, когда мы закрываем вашу позицию задолго до того, как это произойдет, но иногда это может быть невозможно. Например, если движение действительно очень быстрое и значительное или вы удерживаете позицию вне торговых часов, мы не сможем закрыть вашу позицию.
Важная информация в конце
Представленные мною варианты подходят не всем. Если вы хотите начать использовать некоторые из них снова, но у вас еще нет реального опыта работы с ними, и вы не полностью понимаете связанный с ними риск, пожалуйста, сначала свяжитесь с нами, и мы будем рады предоставить вам дополнительную информацию и рассмотреть возможность Вам подходит он или нет.
Мы настоятельно рекомендуем вам не использовать маржинальный счет и подать заявку на его открытие, если у вас нет опыта работы с маржой .
Прежде всего, используйте демо-счет и рассматривайте маржинальный счет только после тщательного тестирования его механизмов и понимания всех возможных рисков, упомянутых в статье, а также в документации на нашем сайте.
Я твердо уверен, что эта статья предоставила вам исчерпывающую информацию и поможет вам лучше информироваться. Это необходимо, чтобы понимать риски, которые могут повлиять на ваш бизнес, и успех, который всегда для нас превыше всего.
Читайте так же: Как выгодно противостоять политическим изменениям на форексе?
Обязательно ставьте лайк!!!!
- P.S.S. Статья переведена и отредактирована.
- P.S.S.S. А так же подписывайтесь на telegram-канал , в телеграмме новый проект "Инвестиции на сдачу " формирование инвест портфеля на сдачу!