Привет!
Меня зовут Роман, и ты на канале ИнвестБорода & LIFE .
Трейдинг и инвестиции по сути одно вытекает из другого и это стороны одной монеты. Для многих людей, особенно кто имел дело с фондовыми рынками или более-менее разбирается в данном вопросе это весьма понятные определения, но для большинства и в особенности для новичков в инвестировании не всегда понятны различия в этих полностью противоположных подходах или даже можно сказать стратегиях работы на финансовых рынках.
Поэтому необходимо разобраться в чём же отличия трейдинга от инвестирования, так как грань между двумя этими понятиями весьма размыта. Хоть эти два процесса и противоположны по своей концепции, но одно по сути не может существовать без другого.
В сегодняшнем выпуске я расскажу:
- Что такое трейдинг, и кто такие трейдеры.
- Плюсы и минусы занятия трейдингом.
- Отличия этих двух подходов.
- Залог успеха инвестора.
И так, приступим к разбору, что есть что.
Видео находится в самом низу этого выпуска. Можете прочитать его или же спуститься в конец статьи и посмотреть видео-версию.
Что такое трейдинг?
Когда люди слышат понятие «трейдер» или «трейдер на финансовом рынке», обычно возникает ассоциация с каким-то человеком-торгашом или спекулянтом. Я сейчас говорю именно про людей, которые далеки от всего этого и никак не связаны с темой инвестирования и фондовыми биржами. Так вот, по сути это так и есть, главной целью трейдинга является получение максимально возможной прибыли при торговле разными видами активов, причём на минимально возможном промежутке времени.
Трейдер нацелен на получение прибыли с каждой совершённой сделки и с каждого изменения стоимости, и выбрать какой-то актив для этого процесса не составляет абсолютно никакого труда, так как каждую секунду на рынках что-то происходит.
Скажу специально для тех, кто уже начал понемногу соблазняться перспективам данной профессии и начал видеть в этом какую-то романтику, в первую очередь трейдинг – это очень серьезная профессия. Нельзя просто прочитав пару умных статей и несколько книжек, а ещё посмотрев несколько видео «типо успешных» блоггеров-трейдеров, сесть за ноутбук и начать совершать успешные сделки и зарабатывать огромные деньги. Занятие трейдингом требует огромного количества знаний, навыков и само собой подготовки, а ещё чтобы получать хоть какой-то результат нужно наработать опыт, причем не сбить все колени в процессе этого очень сложно.
В трейдинге используется очень много стратегий и практически все они строятся на анализе огромного количества данных, чтобы делать какие-то прогнозы используется статистика изменения стоимости актива и различные математические приёмы.
Одной из отличительных особенностей трейдера от инвестора, является то, что основной инструмент работы трейдера — это график. А у инвесторов, напомню это финансовые отчёты компаний, мультипликаторы, новости по этим компаниям и на график мы смотрим только лишь в надежде поймать наилучшую цену для покупки актива.
Трейдер и график — это неразделимое целое. По графикам отслеживаются все изменения цен на разных промежутках времени, а также находятся закономерности в их изменениях. Это в первую очередь связано с тем, что все изменения цен происходят по определенным паттернам, законам. Это происходит потому что люди, а именно толпа которая несомненно присутствовала и присутствует на рынках всегда одинаково реагирует на происходящие события, в независимости от того, когда это происходило 10 минут, 10 лет или 70 лет назад.
Когда я сказал, что трейдер опирается и взаимодействует с графиками, вы могли подумать, что остальные инструменты и показатели ему не важны, но это не совсем так. Просто разные трейдеры по-разному занимаются этим процессом. Да, есть те, кто не обращает никакого внимания на новости и их интересует только график, свечи, но есть и те, кто опирается на происходящие события и те же самые новости. Но как бы то ни было, те же самые финансовые отчёты компаний используются не для извлечения прибыли в долгосрочной перспективе, а в ожидании реакции участников рынка на эти события.
К трейдерам так же относятся: хеджеры, агенты, арбитражеры и другие, по факту сути дела это не меняет ни сколько. Как я уже сказал, каждый трейдер имеет свою стратегию, но как правило это сводится к двум процессам:
- первый, это технический анализ (включает в себя свечной, индикаторный, объемный, волновой, кластерный и многие другие),
- и второй, это торговля при помощи алгоритмов (хедж, арбитраж, HFT и другие).
Разбирать все эти понятия и стратегии я не буду, цель данного видео заключается не в этом, кому станет интересно в интернете полно подробной информации по всем этим вещам.
Время, которое владеет трейдер активом, может варьироваться от нескольких секунд, часов и до нескольких дней, реже недель.
Тут так же можно сказать и о том, что раньше трейдеры совершали все сделки вручную и естественно это было невообразимо сложно везде успеть и ничего не пропустить. По факту у трейдеров не было возможности отвлечься даже на секунду, вот что значит на 100% увлечённость в процесс. Прогресс само собой не стоит на месте и сейчас используются алгоритмы (или же алготрейдинг) и автоматизация данного процесса. Я думаю понятно, что теперь вместо человека, торговлей занимается «робот» ну или можно не так пафосно – программа. Составляются специальные торговые программы (они же торговые советники), но опять-таки программы эти составляются людьми и тут не исключены ошибки, влияние человеческого фактора никуда не девается. Например, весной прошлого года на Московской бирже была зафиксирована рекордная активность торговли с использованием роботов – 58,4% от общего объема торгов.
Так же в интернете полно сайтов и информации о том, как самому сделать такого робота-советника, но сразу предупрежу вас, чтобы написать такую программу без специальных навыков и знаний «10 минут» явно не хватит и тем более затем получать от такой программы 100500% прибыльности – всё это сказки и просто несбыточные мечты.
Так же ещё приведу информацию, которая должна будет предостеречь тех из вас кто каким-то образом столкнётся с предложением покупки «чудо-программы» для прогнозирования рынка или автоматической торговле на рынке с использованием робота.
И так, нам предлагают купить робота (тут не важно за какие деньги будь это 1000 рублей или 100 000). Этот робот якобы способен делать волшебные 20% прибыли в месяц. Абстрагируемся от всех внешних факторов (от исторических показателей на фондовых рынках, в общем от всего). Берём наш возможно имеющийся капитал в 100 000 рублей и наглядно смотрим во что бы этот робот превратил его за один год.
Январь: 100 000 руб. Февраль: 120 000 руб. Март: 144 000 руб. Апрель: 172 800 руб. Май: 207 360 руб. Июнь: 248 832 руб. Июль: 298 598,4 руб. Август: 358 318,08 руб. Сентябрь: 429 981,69 руб. Октябрь: 515 978,03 руб. Ноябрь: 619 173,64 руб. Декабрь: 743 008,37руб.
Из вот этих вот не хитрых расчётов можно увидеть, что вложения увеличились за год практически в 7,5 раз и это только с доходностью в 20%, а представьте какие значения будут если доходность будет в обещаемые 50% ежемесячно?!
Не буду утомлять расчётами, просто скажу, что, используя всё те же 100 000 рублей, за год мы при таких раскладах получили бы 8 649 755,85 руб. Увеличение вложений в 86,5 раз всего лишь за один год!
У меня и у вас должен тут же возникнуть вопрос, а с какой такой радости нужно делиться с кем-то таким чудесным изобретением, зачем продавать программу за жалкие копейки, когда можно взять в банке кредит на 1 миллион рублей, даже под 20-30% годовых и превратить его в несметные богатства. О таких вещах всем подряд не рассказывают.
Тут ещё очень хорошо работает принцип, чем больше человек используют определенный алгоритм, тем быстрее он выходит из строя, то есть перестаёт работать.
Да, возможно когда-то предлагаемый алгоритм и работал, но из него уже выжали все соки и сейчас пытаются впарить, чтобы ещё хоть как-то навариться. Моей целью было наглядно показать, что халявы не бывает.
Вернёмся к более реалистичным вещам и моментам.
Какие же есть плюсы у трейдинга?
+ Деньги, которые вкладываются при занятии этим процессом не замораживаются и не зависают на долгий срок.
+ Есть вариант получить достаточно хорошую прибыль в короткие сроки.
+ Возможно заработать как на повышении, так и на понижении курса, чего собственно нет в инвестициях.
Но на этом собственно все плюсы и заканчиваются.
А какие есть минусы?
- Чтобы заниматься трейдингом, а именно активным трейдингом нужно очень много времени. Именно чтобы зарабатывать на этом, это полноценная работа.
- Чтобы стать хоть сколько-нибудь успешным трейдером, необходимо очень много и долго учиться. На это запросто можно потратить не один год. Не верьте если вас обещают научить всему за неделю или месяц.
- Цифры не врут. Статистика показывает, что успешных трейдеров очень и очень мало. Как правило около 90% сливают под чистую свой депозит в первый год. Лишь около 5% трейдеров зарабатывают из года в год какую-то стабильную прибыль.
- Эмоциональная составляющая. Постоянная нервозность и раздражительность. И с увеличением размера капитала увеличивается эта негативная составляющая.
- Сюда к минусам можно также отнести и сидячий образ работы. Отсюда все вытекающие негативные моменты, сказывающиеся на здоровье.
- Возможность очень быстрого слива (потери) всего капитала, это вполне реально сделать всего лишь за одну сделку (в инвестициях такое попросту невозможно).
В чём же конкретные различия трейдинга и инвестирования?
Инвестиции как мы уже поняли находятся совершенно на другой стороне от трейдинга. У инвесторов и трейдеров в приоритете находятся совершенно разные вещи.
Занимаясь трейдингом важно получение прибыли за короткий промежуток времени, на колебаниях рынка, инвесторам эти колебания не так важны, так как цель получение прибыли и пассивного дохода в долгосрочной перспективе и тут не важно, что происходит, например, с ценой на акции, снизилась ли она сегодня на 15% или выросла.
Трейдер оперирует математическими расчётами и статистикой. Успех инвестора же зависит от максимально грамотного и правильного анализа полученной информации с расчётом на длительный период. При инвестировании активы выбираем исходя из данных, например, в какой стране выпущен актив, какая там экономическая обстановка, какие перспективы развития у компании и отрасли в целом и есть ли вообще потенциал для роста. Затем уже изучаются финансовые отчёты, показатели и мультипликаторы, ещё так же оцениваются котировки ценных бумаг, недооценены ли они или переоценены.
У инвестора по сути всё сводится к следующим моментам:
- Если компания или отрасль достаточно хороша и существуют определенные перспективы, то по прошествии времени котировки ценных бумаг вырастут, а так как инвестирование это задел на долгий срок, то можно и подождать.
- Основой для принятия решений является фундаментальный анализ ценных бумаг, но также и не исключено использование технического анализа.
- И только на завершающем этапе происходит изучение графика для выбора наилучшего момента для входа.
Может показаться что это всё очень сложно и разобраться в этом не легче чем при занятии трейдингом, но нет – это не так. Сейчас всё так же упростилось благодаря всё тому же техническому анализу. Не нужно рассчитывать самостоятельно все коэффициенты или чертить линии и индикаторы. Есть программы-скринеры, они собственно и облегчают значительно весь этот процесс.
Плюсы инвестирования:
+ Значительная экономия времени, не нужно сидеть целыми днями за экраном компьютера в надежде поймать лучший момент.
+ На начальных этапах занятия инвестированием может быть всего лишь дополнительным доходом или просто хобби.
+ В долгосрочной перспективе выход на получение пассивной прибыли.
Минусы инвестирования:
- Деньги замораживаются и чаще всего на очень длительный срок, по-простому про них можно забыть.
- Нельзя моментально вывести деньги из инвестиций, вернее можно, но тогда все длительные старания будут разрушены и сложный процент перестанет работать (напомню, сложный процент это когда всю прибыль, получаемую от инвестиций, дивиденды, купонный доход и прочее, мы реинвестируем).
- Нужно потратить не мало времени для обучения всем азам и всех нюансов.
Какой же итог?
Залог успешного инвестирования – это инвестирование (как бы это не звучало) своего времени, своих интеллектуальных резервов и возможностей в обучение, анализ информации и занятие практикой. А также необходимо запастись огромным терпением и в моменты коррекций и просадок просто ждать, так как это абсолютно нормальные и естественные процессы на рынке.
Так же важно понимать, что мало купить одну или несколько ценных бумаг и ждать максимального профита и вручения награды «инвестор года». Главная цель – это формирование правильного и максимально выгодного инвестиционного портфеля, который в первую очередь будет составлен на основе ваших целей, сопоставлен с рисками, которые вы принимаете и при всём при этом будет сбалансированным (диверсифицированным).
Лично для себя я могу сделать выводы, да и сделал их уже давно, что инвестирование куда привлекательнее и лучше, чем трейдинг, просто сравнив все приведенные мной плюсы и минусы. Да, для того чтобы получать приличный пассивный доход от инвестиций нужны достаточно весомые объемы этих инвестиций, но для начала важно понять собственную необходимость в этом и начать планомерную работу над формированием своего инвестиционного портфеля. А это в свою очередь даст огромные перспективы в будущем, например, стать свободным и не зависимым, обеспечить свою старость и будущее своих детей и не работать наёмным рабочим «на дядю» до конца дней своих.
На самом деле, чтобы получить всё это, начать инвестировать нужно было ещё вчера – это кстати то единственное, о чем я очень сильно жалею, что не начал заниматься инвестированием намного раньше.
И да, инвестирование – это далеко не значит дорого, тут важно начать с малого и постепенно наращивать обороты. Это я как раз и показываю в выпусках Покупаем Рынок, которые выходят по четвергам, там я рассказываю куда можно вложить достаточно ограниченную и скромную по меркам фондовых рынков сумму денег. Вот здесь вот можно посмотреть один из последних его выпусков.
В общем, я рассказал максимально подробно об этих двух подходах. А решение, что выбрать естественно за вами: рискованный трейдинг, требующий 100% вашей вовлеченности в процесс и участия, размеренное инвестирование, требующее умения ждать и не суетиться или же вообще ничего из перечисленного, а жить дальше обычной жизнью человека далёкого от мира фондовых рынков.
Надеюсь у меня это получилось, и изложенная информация была полезной и помогла разобраться в этих сложных процессах.
Если это так, то ставь лайк и напиши в комментариях, занимался ли ты когда-нибудь трейдингом, а может быть занимаешься им сейчас и у тебя отлично получается?
А ещё не забудь подписаться на канал, нажать на колокольчик, чтобы не пропустить новые выпуски, например, завтра выйдет выпуск в котором я расскажу куда можно вложить доллары в 2021 году, а в четверг тебя будет ждать очередной еженедельный выпуск Покупаем Рынок.
Всем удачи, финансов в кэш, уверенного роста и до скорой встречи!Пока-пока!