Вступившие в январе 2021 года в силу изменения в законе 115 ФЗ затронут всех граждан нашей страны. Напоминаем, что полная формулировка названия этого закона звучит так:
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля»
Основные изменения следующие:
- Ответственность за контроль ряда операций теперь будет частично снята с организаций и предприятий. Но на них по-прежнему останутся операции, специфичные для их сферы деятельности.
Так, от контроля не освобождаются банки, лизинговые компании, ломбарды и ювелирные компании и некоторые другие.
- Содержание ряда операций, подлежащих обязательному контролю, частично изменено. Так, в сделках с недвижимостью необходимо представить отчет об операциях с наличными и безналичными денежными средствами при условии, что сумма операции равна или более 3 млн. руб. или эквиваленту в валютах других стран.
Таким образом, изменится и порядок составления сообщения в Росфинмониторинг в том, что касается распределения ролей участников операции с недвижимостью
- Необходимо скорректировать правила внутреннего контроля в компаниях, занимающихся ювелирными изделиями, в связи с повышением порога по распознаванию физических лиц-покупателей ювелирные изделия на сумму от 200 000 руб.
- ИП, адвокаты, нотариусы в обязательном порядке должны оформлять внутренние сообщения о подозрительных операциях с фиксацией подозрительного факта сделки и принятыми мерами для его предотвращения. Т.е. фактически писать самим себе.
- Поскольку в период пандемии особо выделился перечень организаций, наиболее подверженных отмыванию денежных средств, к ним обращено наиболее пристальное внимание. Среди них - гостиничный бизнес, производство и оборот медицинской продукции и т.п.
- Скорректировано само определение термина «осуществление внутреннего контроля». Оно включило в себя сбор информации о подозрительных клиентах и всех, кто с ним связан при выполнении операции, сохранение документально оформленных этих данных.
- С февраля 2021 года уменьшен до 7 дней срок для рассмотрения предоставленных клиентом данных в случае отказа ему в операции.
Список контролируемых операций расширился
Обязательному контролю теперь подлежит значительно измененный список операций. Добавились:
- В случае выигрыша по итогам азартной игры или лотереи необходим контроль передачи и выплаты физическому лицу сумм выигрыша.
- Если сумма операции по зачислению/списанию денежных средств на счет по договору лизинга равна или более 600 тыс. руб.
- Если сумма денежного почтового перевода равна или более 100 тыс. руб.
- Если сумма по возврату неиспользованного остатка авансовых денежных средств за услуги связи равна или более 100 тыс. руб.
- Если работники организаций, связанных с движение денежных средств или имущества заподозрят пользователя даже за проведение разовой операции в неправомерных действиях, они обязаны уведомить в течение 3-х дней уполномоченный орган с указанием сведений о бенефициарном владельце .
Последний пункт особенно настораживает, так как касается каждого человека, пользующегося карточками банков и проводящего регулярные денежные операции - переводы друзьям и близким, оплаты за участие ребенка в кружках, конкурсах, за организацию мероприятий для своих детей и близких и т. п.
А что, если...
Если своевременно не была предоставлена или подана с нарушением сроков информация об операциях, обязательных для контроля, нарушитель понесет административную ответственность.
Чтобы избежать возникновения таких ситуаций, важно качественно вести учет всех денежных операций на предприятии, чему способствует применение автоматизированных систем учета. С их настройкой вам быстро помогут специалисты - и решение финансовых вопросов не потребует много времени.
Чтобы избежать подозрений со стороны банковских организаций, при совершении нестандартных операций оптимально уведомлять банк об изменениях адресов, руководителей, назначения платежей, появления нового ОКВЭД. Контрагентам следует поступать аналогично.
❓ Остались вопросы ? Напишите их ниже - разберемся.
Возможно, Вас заинтересуют и другие наши статьи по этой теме:
🌐 Теперь отчетность в ФНС БЕЗ бумаг!
🌐Декларация не прошла проверку! Как об этом уведомят в 2021 году?
🌐Готовы платить новый в 2021 году налог на проценты от вкладов?
🌐Как изменится МРОТ в 2021 и что это значит для бизнеса и каждого в РФ?
✏️ Подписывайтесь на наш канал – и следите за изменениями в мире бизнеса.
👍 Ставьте лайки - и статью увидите не только Вы.
