Продолжаю серию публикаций для частных инвесторов.
Сегодня вторник, и можно подумать над тем, как сократить риски и улучшить свою стратегию инвестирования на фондовом рынке. Ниже перечень важных ошибок и советов на эту тему:
1️⃣НЕ НАДО ИНВЕСТИРОВАТЬ В АКЦИИ, ЕСЛИ ВЫ НЕ ГОТОВЫ ПОТЕРЯТЬ КАК МИНИМУМ 50%.
Можно сказать, то инвестирование в акции - это рискованный шаг, который в некоторых случаях может привести к полной потере капитала. Риск полной потери капитала можно снизить как минимум до 50% путем инвестиций в самые ликвидные акции или ETF на долгий срок. Такие активы по статистике очень редко падают более, чем на 50%. Также важно помнить, что на растущем рынке все зарабатывают, но рано или поздно неожиданно наступает падение рынка. Помните, что удача нескольких сделок окрыляет и ваш мозг начинает думать, что так будет всегда. Но всегда надо помнить: инвестиции на фондовом рынке сопряжены с риском. Этот риск НАДО ограничить: просто вкладывайте в рынок акции сумму 50% от которой вы можете себе позволить потерять. Можно также пользоваться правилом: “Сделайте подушку безопасности на 3-6 месяцев, застрахуйте свои риски потери трудоспособности, 50-80% от оставшейся суммы можно уже инвестировать в акции, но 20% оставьте на всякий случай в облигациях или на депозите ”
2️⃣НЕ ПОЛАГАЙТЕСЬ ТОЛЬКО НА ОДНО МНЕНИЕ И ОДНУ ИНВЕСТИЦИОННУЮ ИДЕЮ.
Бывает, что инвесторы чрезмерно воодушевляются инвестиционной идеей какого-нибудь аналитика. И сразу, не проверяя теорию, не изучив мнения других экспертов в этой теме, не ориентируясь на свою личную инвестиционную стратегию, делают ставку на всю сумму на одну идею. Надо помнить, что любая идея для инвестиций даже самого надежного аналитика не обязана сбываться. Вы должны действовать, полностью осознавая весь риск и БЕРЯ ЕГО НА СЕБЯ! Аналитик или эксперт не может быть виноват в ваших потерях! Даже при самых логичных обоснованиях идеи всегда могут проявиться неожиданные обстоятельства, из-за которых прогноз не сбудется.
3️⃣НЕ ПАНИКУЙТЕ, КОГДА ДВИЖЕНИЕ КОТИРОВОК НЕ СООТВЕТСТВУЕТ ОЖИДАНИЯМ.
Допустим, вы сделали вложение в ценные бумаги, изучили прогнозы аналитиков, проанализировали отрасль, компанию, данные мультипликаторов и другую важную информацию. Вроде бы все правильно и вы ожидаете рост. Но прогноз или фундаментальная недооцененность могут не сработать сразу и стоимость ценных бумаг будет колебаться.
Здесь важно сохранить самообладание, не переживать, так как может казаться, что деньги “тают на глазах”. Самое плохое, что можно сделать: в панике продать акции, чтобы не потерять все вложенные деньги. В итоге инвестор теряет только часть, хотя впоследствии эта инвестиция скорее всего окупит себя, но у тех инвесторов кто знает и готов к просадкам.
Практически любая инвестиция сопряжена с временным снижением стоимости портфеля. Поэтому, сделав инвестицию, наберитесь терпения. За спадами всегда следует рост, а за ростом — спад.
4️⃣ПРИДЕРЖИВАЙТЕСЬ ВЫБРАННОЙ СТРАТЕГИИ.
Увидев, что цены на купленные акции снижаются, а деньги на счету уменьшаются, инвестор анализирует, где он допустил ошибку. Часто делается вывод о неправильно выбранной стратегии. Инвестор начинает поиски прибыльных идей, и увидев инвестидею, сулящую выгодное вложение, закрывает уже открытую позицию и делает другое вложение.
Ситуация может повториться многократно и это не сулит ничего хорошего, так как пройдясь даже по выигрышным стратегиям, инвестор в итоге может потерять деньги. Несмотря на внутреннюю убежденность в том, что он является долгосрочным инвестором, он последовательно вовлекается в краткосрочные движения рынка. Конечно, с новостями, например, такими как “инвесторы открыли максимальное количество брокерских счетов в феврале-марте 2020 г.”, с порой давящим информационным фоном инвестор может запросто наделать ошибок, в панике покупая вершины рынка и продавая на долгосрочных минимумах.
Поэтому важно придерживаться стратегии, так как выигрышная стратегия не срабатывает мгновенно.
5️⃣НЕ СОСРЕДОТАЧИВАЙТЕ ВСЕ ДЕНЬГИ В НЕБОЛЬШОМ ЧИСЛЕ АКТИВОВ.
Главное правило инвестиций гласит: нельзя держать деньги в одном активе. Сформировав инвестиционный портфель, в котором деньги будут распределены между разными активами: акциями, облигациями, валютами, металлами - вы убережете себя от большой потери средств. Золотой серединой распределения денег в портфеле принято считать не более 10% на каждый актив. Некоторые эксперты советуют ограничиваться даже 5%. Чем больше компонентов (хотя бы акций разных компаний) будет в вашем портфеле, тем меньше рисков вы на себя берете.
6️⃣ДЛЯ ПОКУПКИ ЦЕННЫХ БУМАГ БРАТЬ КРЕДИТ.
Многие, особенно начинающие инвесторы думают, что для первых вложений можно взять кредит. Ведь акции скорее всего сильно подрастут, и можно будет вернуть кредит и проценты по нему за счет доходности. Но это тоже самое, если вы первый раз бросаете баскетбольный мяч в кольцо. Профессионал попадет с первого раза, а другой пять раз промажет, прежде чем случайно попадает. Инвестиции — долгосрочный процесс, предугадать темпы роста или снижения ценных бумаг крайне сложно. Можно купить акцию, не угадать с ценой и ждать, когда она отрастет, чтобы хотя бы закрыть ее в ноль. А вот кредит придется отдавать точно в срок. Отсюда правило - инвестировать нужно только свободные деньги, которые не нужны вам прямо сейчас.
Но есть и исключения. Например, если у вас есть источник дохода или другой актив, который вы можете быстро продать и из этих денег вернуть кредит, ваше качество жизни не ухудшится и финансовое будущее не ухудшится, то это может быть разумно. Но! Тогда встает вопрос: А зачем Вам брать кредит и покупать акции? Это разумно, только если ставка по кредиту в разы меньше доходности, которую вы получаете от этого актива и сейчас очень хороший момент для покупки акций.
И помните, что можно сделать обратное - взять у брокера кредит под залог ликвидных ценных бумаг, если условия вас устроят.
Был ли полезен для вас этот материал? Еще больше информации для частного инвестора - в моем Telegram-канале.