30 января в силу вступил закон запрещающий финансовым организациям блокировать счета своих клиентов без объяснения причин. Планируется, что этот закон сделает жизнь проще как физическим, так и юридическим лицам.
С 2021 года банкам запрещено блокировать счет, операцию или отказывать в совершении операции. Это касается даже тех случаев, когда у клиента этого банка нет бумаг подтверждающих происхождение денег или иных документов, которые бы подтвердили его добросовестность.
Отказ и блокировка теперь возможны, только в случае наличия у банка доказательств, что клиент занимается махинациями, отмыванием денег или же финансированием террористов.
Такое решение сможет принимать только руководитель финансовой организации или специально назначенные уполномоченные лица.
Я считаю, что обычным гражданам и представителям бизнеса, и даже банкам станет легче жить. Раньше банки должны были блокировать все подозрительные операции и счета не потому что, они такие вредные, а потому что это было одним из требований регулятора. Новый закон не должен отразиться на работе финансовых организаций. Да, изменятся внутренние регламенты и контрольные процедуры, но это дело обыденное.
Обнальщиков и махинаторов расстрою: новый закон не облегчит им жизнь. Банки уже давно научились вычислять такие операции и счета, чтобы быть в состоянии точечно их блокировать. Это возможно благодаря ручной проверке данных, а также автоматизированной с помощью специального программного обеспечения.