Здравствуйте, друзья! На связи Аристарх Вежливый с новостями о контроле наличности. В начале года в силу вступили очередные поправки в ФЗ №115. Да-да, в тот самый антиотмывочный закон. В чем суть? Если коротко, Росфинмониторинг получит больше сведений об операциях с наличными. Контроль за денежными средствами ужесточается, некоторые схемы обнала становятся невозможными. Все хорошо, казалось бы. Но ложка дегтя все же имеется.
Куда смотрит зоркий глаз Росфинмониторинга?
Упомянутые поправки меняют перечень контролируемых операций. Часть из них выходит из-под контроля, но кое-что и добавляется. Итак, с января 2021 банки и финучреждения обязаны сообщать регулятору о следующих операциях с наличными:
- Снятие со счета или зачисление 600+ тысяч рублей (и на эквивалентную сумму в инвалюте). Отношение операции к характеру деятельности компании больше значения не имеет. Под контроль взяли все перечисления с учетом указанного лимита.
- Такая же сумма (600+ тысяч руб.) переводит под финконтроль букмекерскую ставку, выигрыш в лотерее, азартной игре.
- Снятие, зачисление наличных, пополнение телефона, почтовые переводы на 100+ тысяч рублей.
Как говорится, почувствуйте разницу.
Кому станет легче жить?
Добросовестные компании от ужесточения контроля не пострадают. Из-под контроля выведены операции по анонимным счетам, обмен дензнаков разного достоинства, небанковские перечисления.
Упомянутые поправки ввели ряд послаблений, касающихся технической стороны работы с наличными. Это упрощает работу банков по фильтрации потенциально подконтрольных сделок. Кроме того, автоматизируется и превращается в рутину процесс обмена данными с Росфинмониторингом. Но все эти технические нюансы мало заботят бизнес и простых граждан.
Что ждет всех остальных?
Эксперты допускают временное увеличение блокировок по ФЗ №115. Правда, вряд ли действие поправок на себе прочувствуют законопослушные граждане, которые официально трудоустроены, получают легальный доход. То же самое касается добросовестных налогоплательщиков из бизнес-сферы.
Подконтрольность операции с наличными, ее классификация по ключевому параметру – сумме перечисления – не делает автоматически эту операцию подозрительной. То есть блокировка не будет применяться тут же в ответ на получение платежного документа на 100 или 600 тысяч. Но раскрыть источник происхождения наличных клиентам банков стоит быть готовыми. На это эксперты обращают особое внимание тех, кто продает/покупает дорогие объекты: автомобили, недвижимость и т.п.
За сим позвольте откланяться, я продолжу мониторинг важных новостей из мира финансов и бухгалтерии. А вас оставляю наедине с информацией к размышлению. Свое отношение к ФЗ №115 и реализации его положений можно выразить в комментариях.
