Приветствую тебя!
Меня зовут Роман, и ты на канале ИнвестБорода и ЛАЙФ.
Я начинающий инвестор и на своём канале рассказываю, как изучаю абсолютно все вопросы, связанные с инвестированием, о том, как начать инвестировать с нуля и показываю весь этот процесс в мельчайших подробностях (покупка акций, продажа акций, ребалансировака портфеля) и говорю о том, что это доступно практически каждому человеку. Показываю Мой инвестиционный портфель во всех деталях.
Я не профессиональный инвестор или уж тем более не трейдер, не занимаюсь спекуляциями, не вкладываю сотни тысяч или миллионы рублей в портфель инвестора, а просто демонстрирую на своём примере, как абсолютно обычный человек со среднестатистической зарплатой и заурядными бытовыми проблемами может взять под контроль финансовую сторону своей жизни, а также делюсь своим впечатлением от всего происходящего.
В конце каждой недели я подвожу итоги по своему инвестиционному портфелю, рассказывать про наиболее значимые события, происходящие с ним, а также важные новости некоторых его эмитентов.
И так, погнали!
Общие итоги недели
Про рубль
Вроде предпосылок никаких и не было, но рубль всё-таки решил начать сдавать свои позиции. За прошедшую неделю российская валюта показала далеко не самые лучшие результаты по отношению к евро и доллару.
Что же послужило этому основанием? Учитывая тот факт, что фундаментальных причин для такого ослабления не было.
Цена нефти всю неделю находилась на хорошем уровне, новых санкций или ужесточения существующих со стороны США не было, да и общие экономические показатели находятся на достаточно стабильном уровне.
Но на самом деле, факторов, способствующих ослаблению рубля предостаточно, в их числе: психологические, геополитические, связанные с "ковид" обстановкой в стране, в общем хватает.
Эксперты говорят, что рубль всегда относился и до сих пор относится к высокодоходным и высоко спекулятивным валютам, объясняется это его способностью резко подниматься и так же резко падать. И на данный момент есть два фактора особо сильно влияющих на текущие ослабленные позиции рубля. Первый – это объемы экспорта нефти, они по-прежнему находятся на уровнях гораздо меньших, чем до начала пандемии. Второй – это достаточно низкая ставка Центрального Банка, что никаким образом не подогревает интерес иностранных инвесторов.
В общем, если ситуация на внешних рынках будет меняться в худшую сторону и появится реальная угроза возникновения новых санкций против России, то по отношению к доллару рубль может ослабнуть и перешагнуть за отметку в 80 рублей за один доллар.
Про доллар
За прошедшую неделю американская валюта продолжала укрепляться, при этом минимальное значение доходило до отметки в 75,025 руб. а максимальный подъем до уровня в 76,4375 руб. был зафиксирован 28 января в 11 часов утра. Итог закрытия недели – 75,755 руб. за один доллар. Это немногим выше чем тот коридор, который я обозначил в прошлое воскресение, напомню я говорил про нахождение американской валюты в диапазоне: 74 – 75,5 руб. По закрытию недели моя ошибка составила всего лишь 25 копеек.
Я думаю, да нет, я даже уверен, в том, что доллар будет продолжать своё укрепление и на следующую неделю сдвигаю коридор в сторону увеличения.
Цена на следующей неделе за 1 доллар может колебаться примерно в таком диапазоне: 74,6 – 77,7 руб. и думаю в пятницу 5 февраля торги по паре USD / RUB закроются на уровне 76,5 руб. Но это только при отсутствии сильно негативных новостей с обеих сторон. В общем будем смотреть.
Обзор портфеля
А теперь перейдём непосредственно к рассмотрению моего портфеля начинающего инвестора.
Сначала посмотрим аналитику, которую предоставляет Тинькофф Инвестиции, а затем пробежимся по каждой позиции.
Аналитика по Активам: Доля акций в портфеле снизилась до уровня 74,56% , для меня такой расклад полностью соответствует поставленным целя и рискам, которые я принимаю. Но по сравнению с предыдущей неделей, портфель начинает уже двигаться в сторону формирования по стратегии умеренного инвестирования. Напомню, основной смысл этой стратегии заключается в том, что доля высоко рисковых активов, таких как акции, в портфеле должна быть рассчитана по простейшему принципу: от 100 вычитаешь свой возраст и получаешь долю акций. Фонды в моем портфеле заметно подросли – до 25,39% .
- Думаю, что в ближайшем будущем (а именно на следующей неделе) примерно такое распределение долей сохранится, так как планирую покупку индивидуальных акций компаний на начавшейся коррекции, как раз самое время это делать. Ну и параллельно не забуду и про фонды.
- Аналитика по Компаниям: Доля компании AT&T заметно снизилась и уже занимает не 30% от всего портфеля как на прошлой неделе, а 26,76%, буду продолжать дальнейшую балансировку портфеля и в четверг 28 января , в выпуске «Покупаем рынок» куплю новые ценные бумаги, кстати не забудьте подписаться, чтобы не пропустить новые выпуски. Фонды FinEx занимают в портфеле уже 17,35%, а это уже на 4% больше чем было в начале недели. По остальным позициям каких-то существенных изменений не произошло, колебания в большую или меньшую сторону в рамках 1-2%.
- Аналитика по Отраслям: Сектор Информационные технологии вырос до 14,2% это на 4,58% больше чем в начале недели, такое увеличение связано с наращиванием позиции FinEX Акции компаний IT сектора США.
- Валютное распределение активов: Здесь по прежнему всё достаточно стабильно. Лишь небольшое увеличение доли активов в валюте, до 66,06%, показатель начала недели 61,26%.
- Общая аналитика портфеля за месяц такова: коррекция рынков началась и вполне вероятно, что она будет достаточно серьезной, это уже начинает становится заметно по общим итогам моего портфеля.
Доход: за месяц минус 321,96 рублей, за полгода минус 482,47 руб. (рассчитывается она исходя из стоимости портфеля на текущий момент минус стоимость портфеля на начало периода с учетом пополнений, выводов и курсовой разницы).
Теперь перейдем к рассмотрению ценных бумаг, находящихся в моём портфеле.
AT&T - T , в портфеле 3 акции, цена на сегодняшний день 28,68$ падение за неделю практически на 1%. Общий минус по портфелю от этой позиции: 2,8$, падение от цены покупки до нынешнего уровня на 3,15%.
Компания в среду отчиталась о своих результатах за четвёртый квартал 2020 года. Даже не смотря на рост числа абонентов и достаточно активный спрос на услуги 5 G , этот период для компании оказался убыточным. Чистый убыток в размере 13,88 миллиарда долларов или 1,95 % на акцию.
Carnival - CCL , в четверг днём акции резко подскочили в цене до 21,99$, это более чем на 20% от минимальных значений в это день, но уже после 16 часов вернулись к своим первоначальным уровням, связано это было скорее всего с тем, что пользователи ресурса Reddit начали пампить акции (Памп – искусственное увеличение цены какой-то ценной бумаги, без увеличения её реальной ценности). Сейчас очень сильное распространение получила ситуация с компанией GameStop , а точнее с её ценными бумагами, которые выросли аж в 20 раз по сравнению с ценами на 1 января. Про «шорт» акций вообще нужно делать отдельный выпуск, так как объяснить тут в двух словах не получится (обязательно подумаю над этим), а вообще я бы не отказался чтобы акции Carnival взлетели до уровня хотя бы 200-300 долларов, эх мечты мечты.
Напомню, покупка акции компании Carnival , это мой личный эксперимент. Цена 18,8$, покупал я эту ценную бумагу за 21,51$. Падение за неделю составило 7,07%. В моём портфеле минус от этой бумаги составил 2,71$.
Ну что ж, буду смотреть дальше и надеяться на скорое начало роста цены данной акции, а если падение будет ещё более существенным, то вероятнее докуплю одну или несколько акций, оптимальным уровнем для покупки на данный момент для меня является значение в 14-15 долларов.
Pfizer - PFE , покупка этой акции по сути тоже как эксперимент, но только чуть подороже. Цена 35,98$, итог недели всего минус чуть более существенный чем на прошлой неделе 1,75%.
Основной новостью по данной компании было то, что Евро Союз задумался и в серьёз рассматривает вариант, который ограничит экспорт в Великобританию вакцины от короны от компании Pfizer (кстати уже заказанной). Это в первую очередь связано с дефицитом вакцин из-за сокращения поставок в Евро Союз, препарата компанией AstraZeneca , аж на 67%. Из-за того, что основной приоритет для поставок был отдан Великобритании, так как контракт на них был заключён значительно раньше, чем с Евро Союзом.
Детский Мир - DSKY , акции компании за неделю упали значительно меньше всех в моём портфеле и сейчас находятся на отметке в 143,12 руб. Хотя и были за неделю значительные просадки, например, в четверг аж до уровня в 138,3 руб. за акцию. Колебания между максимальными и минимальными значениями в рамках чуть более 3,5%.
Лента – LNTA , за неделю потеря чуть менее 2%. Долгосрочная моя инвестиция, поэтому такие колебания пока меня не особо волнуют. Если произойдёт более значительное снижение цены, то вероятнее всего буду докупать и усредняться. Цена акций зафиксировалась на отметке в 251 руб.
Сбербанк России – SBER , вот тут я жду очень сильной коррекции, так как хочу урвать побольше акций Сбера, максимально за дёшево. Долгосрочная инвестиция, которую я планирую постоянно докупать, так же ориентируюсь на выплаты дивидендов, поэтому начавшаяся коррекция даёт отличную возможность наполнить свой портфель этим активом. За неделю также, минус 3,78%. Колебания между максимальными и минимальными значениями в рамках чуть более 5,5%.
Цена акций зафиксировалась на отметке в 258,42 руб.
Северсталь – CHMF , первая неделя акций этой компании в моём портфеле, коррекция не обошла стороной и их, относительно цены покупки минус практически 51 рубль, цена покупки 1313, сейчас 1262,2 руб.
Татнефть – TATN , за неделю минус 3,49%, текущая цена 490,4 руб. за всё время нахождения в моём портфеле сохраняется плюс 8,98% (161,6 руб.), благодаря покупки их по очень выгодным ценам.
ИТОГИ
Ну что ж, неизбежность коррекции была очевидна, слишком долго происходил значительный рост рынков, без видимых на то причин. Такие вот коррекции дают очень хорошую возможность покупать новые активы и устредняться по существующим в портфеле.
Усреднение необходимо делать лесенкой, так как нет никакого смысла сидеть ждать и ловить дно. Если накоплен кэш, и он в достатке, то сейчас самое время пустить его в дело.
Общий размер портфеля на сегодняшний день: 24 354,19 руб. за всё время его существования – это минус 1,98% (482,47 руб.) с учетом только начавшейся коррекции это пока вообще цветочки, я абсолютно готов и ожидаю куда больших отрицательных значений.
По отношению к прошлой недели размер портфеля увеличился с 21 801,22 руб. на 10,47%.
Буду продолжать заниматься инвестициями, так как весь этот процесс мне очень интересен и уже в четверг выйдет очередной еженедельный выпуск, посвященный покупки новых активов, думаю с учётом начавшейся коррекции будет весьма интересно.
Надеюсь данный выпуск смог наглядно показать, что вполне реально начать инвестировать даже с минимальных сумм и что со временем размер инвест портфеля увеличивается если планомерно и регулярно заниматься его наполнением.
Если это так, то ставь лайк и напиши в комментариях, с какой суммы начал инвестировать ты, ну или только планируешь сделать это?
А ещё не забудьте подписаться на канал - ВОТ ЗДЕСЬ , чтобы не пропустить новые выпуски.
Всем удачи, финансов в кэш, уверенного роста и до скорой встречи! Пока-пока!