В 2021 году банкиры контролируют любые операции при снятии со счета компании или зачислении на него наличных денег. Причем независимо от характера хозяйственной деятельности организации. Но чтобы попасть под контроль, операция должна соответствовать определенному стоимостному лимиту.
С 10 января 2021 года контролироваться будут любые операции при снятии со счета компании или зачислении на него наличных денег на сумму 600 000 руб. и более независимо от характера хозяйственной деятельности юрлица (подп. а п. 1 Закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ). Сведения о таких операциях банки будут направлены в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).
До поправок банки должны контролировать и информировать Росфинмониторинг при снятии со счета или зачислении на него наличных денег на сумму 600 000 руб. и более, только если операция не обусловлена характером его хозяйственной деятельности.
Отметим, что власти дополнили перечень операций, которые подлежат обязательному контролю. В перечень вошли операции как для организаций, так и для физлиц.
В рамках обязательного контроля банки будут запрашивать пояснения о целях совершения операции и источника происхождения денег, операция с которыми попала под обязательный контроль.
Кроме того, банки должны проверять операции на признаки сомнительности. Для этого в каждой кредитной организации есть свои критерии и правила внутреннего контроля.
Вывод можно сделать такой, что фактически при каждом снятии большой суммы банки могут запросить пояснения о назначении таких сумм.
На практике в некоторых банках просят пояснения, даже когда снимают наличными суммы меньше лимита в 600 тыс. руб. Это происходит, если у банка возникают подозрения в незаконном обналичивании денег. Причем каждый банк вправе установить свои признаки подозрительности операций.
Бухгалтерия должна быть готовой на каждое снятие крупной суммы наличных составить пояснение в случае необходимости и предоставить документы для подтверждения "законности" той или иной операции.
Также читайте на нашем канале:
Счета компаний теперь не будут блокировать "просто так"
Новый отчет по налогу на имущество будут сдавать все организации
Подпишись на канал чтобы видеть наши статьи раньше!