В 2001 году в России впервые был принят закон «О легализации денежных средств, полученных преступным путем». Документ описывает, какие манипуляции с денежными средствами являются преступными, и какой контроль над операциями с наличностью и безналичными переводами впредь будет осуществлять государство. В 2020 году (13 июля) в указанный закон были внесены поправки, которые ужесточают контроль над денежными операциями. И теперь это касается практически каждого.
Кто за нами следит
Орган, уполномоченный отслеживать операции с денежными средствами, называется Росфинмониторинг. Он был создан специально для отслеживания «сомнительных операций», работает при Центральном банке РФ и ему отчитываются все организации, непосредственно работающие с деньгами, в том числе банки, ломбарды и микрофинансовые организации.
Какие операции отслеживают
- О снятии или зачислении наличных на банковскую карту на сумму больше 600 000 рублей. Это было и раньше, но не по всем операциям. Теперь отслеживать будут каждую.
- Почтовые переводы на сумму свыше 100 000 рублей;
- Возврат средств со счетов операторов связи на сумму свыше 100 тысяч рублей;
- Ставки в лотереях и других азартных играх на сумму 600 000 рублей и более;
- Сделки с недвижимостью на сумму от 3 миллионов рублей, в том числе купля-продажа, аренда и другие.
Каким образом происходит отслеживание денежных операций
Банк, МФО, букмекерская контора и иная организация, работающая с большими оборотами денежных средств, регулярно отчитывается в Росфинмониторинг. Соответственно, как только через банк прошла операция на крупную сумму, об этом тут же становится известно надзорному органу. Росфинмониторинг разработал специальные формы отчета, в которых организации обязаны заполнять нужные графы и отправлять их по внутренним каналам связи.
Какие сделки под особым контролем
Особое внимание уделяется «подозрительным сделкам». Например, гражданин показывает официальный доход на уровне минимального размера оплаты труда, но при этом приобретает квартиру в элитном районе или дом на берегу моря. Если у Росфинмониторинга будут к вам вопросы относительно происхождения денежных средств, источник дохода придется подтвердить.
Что вы думаете по этому вопросу? Кому нужна такая бдительность со стороны государства?
Если статья была для вас полезна, подпишитесь на наш канал!
Еще больше интересного, как всегда, на нашем сайте Юрист финансов.
