Телеграмм-канал для практикующих трейдеров https://bit.ly/3pr7cIa
Когда биржевой обвал приводит к существенному снижению стоимости инвестиционного портфеля, очень сложно трезво оценивать рыночную ситуацию.
Исторические данные показывают, что за последние 70 лет индекс S&P 500 каждые 22 месяца, из-за коррекций и обвалов, терял больше 10% стоимости. Следовательно, инвестору всегда нужно быть готовым к обвалу на биржевых площадках.
Рассмотрим несколько простых способов защиты от очередного краха фондового рынка.
Создание резервного фонда
Во время биржевого обвала инвестор теряет деньги только тогда, когда продает акции дешевле, чем покупал. Основные причины выхода из перспективных инвестиционных позиций во время обвала — паника или нехватка средств для покрытия текущих расходов.
Если дисциплина и здравый смысл могут предотвратить продажу в состоянии паники, то нехватка денег на оплату счетов, в 99% случаев, вынудит инвестора зафиксировать убыток, «сбросив» хорошие акции.
Для защиты от необязательных финансовых потерь, перед началом инвестиционной деятельности, нужно позаботиться о создании резервного фонда. В случае потери основного источника дохода, денег в резервном фонде должно хватить на полгода привычной жизни.
Составление инвестиционного вишлиста и выделение денег на покупку акций
Обвал фондового рынка — это лучшее время для покупки хороших акций с дисконтом, но далеко не все могут быстро найти перспективные активы или деньги на их покупку, когда рынок дает такую возможность.
Заранее составленный список хороших акций и отложенные, на сберегательном или инвестиционном счете, деньги на их покупку — обязательная часть подготовки к падению рынка.
Инвестиционный вишлист и средства на покупку акций позволят инвестору быстро добавить в свой портфель необходимые активы, как только они достигнут приемлемой цены. В противном случае придется тратить время на анализ перспективных акций или поиск денег на их покупку, что, скорее всего, приведет к потере хороших инвестиционных возможностей.
Диверсификация инвестиционного портфеля
Если значительная часть инвестиционного капитала размещена в акциях одного сектора, то на портфель слишком сильное влияние оказывает секторальный риск. Например, портфель перегруженный акциями IT-компаний в большей степени пострадает от падения технологического сектора, чем правильно диверсифицированный инвестиционный портфель.
Для диверсификации отлично подходят акции стабильных секторов, таких как потребительские товары первой необходимости, или акции компаний, чья продукция и услуги остаются востребованными как в период экономического роста, так и во время рецессии.
Продажа сомнительных активов
Если у инвестора есть акции, которые он собирается продать, то нет смысла ждать подходящего времени, продавать нужно прямо сейчас.
В инвестиционном портфеле нельзя держать бумаги слабеющих компаний или акции, переставшие соответствовать первоначальным инвестиционным тезисам. От сомнительных бумаг нужно избавиться пока рынок еще силен.
Заключение
Инвестор должен помнить, что крах фондового рынка — это нормально. Исторические данные показывают, что при соблюдении элементарных мер защиты от биржевых обвалов долгосрочный инвестор практически всегда зарабатывает.
Однако, для этого, независимо от происходящего на рынке, нужно сохранять спокойствие. Профессионалы знают, что после любого обвала основные индексы обновляют исторические максимумы.
Телеграмм-канал для практикующих трейдеров https://bit.ly/3pr7cIa