💸 Оформление инвестиций в компанию

Каждый предприниматель хоть раз сталкивался с тем, что собственного капитала не хватает, открывать кредитный транш в банке нецелесообразно, и в конечном итоге в голову приходит мысль о привлечении инвестиций. 

Инвестор нашелся, и теперь нужно понять, как будет лучше оформить вложения, чтобы не выглядеть, как CEO печально известной криптобиржи FTX. 

Начнем с ИП. В данном случае у нас не так много возможностей, чаще всего используется договор инвестиционного займа. Это означает, что мы получаем деньги от инвестора на развитие бизнеса, а взамен платим спонсору процент от прибыли. 

Из минусов данного подхода можно выделить то, что сумма, как правило, не является невозвратной, и в случае неудачи необходимо будет вернуть всю сумму. 

Далее поговорим об ООО. Указанный выше метод подходит и для общества с ограниченной ответственностью, однако есть и более выгодные варианты. 

Конвертируемый заём: мы получаем деньги от инвестора, в обмен выплачиваем проценты , однако теперь у инвестора есть возможность конвертировать требования по займу в долю в нашей компании.  

Инвестиции в виде вклада в УК капитал компании. Инвестор становится полноценным участником ООО со всеми его правами участия в управлении, получения доли прибыли и.т.д.

Инвестирование через приобретение доли в уставном капитале компании у основателя (основателей) с их дальнейшими обязательствами финансировать компанию (cash-out + cash-in). 

Опосредованный способ финансирования бизнеса, при котором часть инвестиций cash-out, часть инвестиций cash-in (может быть востребованной при определённых обстоятельствах).

После выкупа инвестором доли у основателя дальнейшее финансирование компании может быть осуществлено основателем в виде предоставления займа компании или внесения вклада в имущество компании. Чтобы внесение вклада в имущество компании основателем не повлекло возникновение обязанности инвестора внести соответствующий вклад, нужно предусмотреть возможность непропорционального внесения вкладов в имущество участниками компании (в уставе) и обязанность основателя (основателей) проголосовать "ЗА" такое финансирование (в корпоративном договоре).

Финансирование проекта путём заключения инвестором и предпринимателем договора о совместной деятельности (создания простого товарщества). 

Данный вид инвестирования не связан с созданием инвестором и предпринимателем общего юридического лица, инвестор не приобретает долю в юридическом лице, но внося инвестиции в проект, приобретает право на получение части прибыли проекта. Инвестор и предприниматель заключают договор о совместной деятельности и объединяют свои капиталы для реализации проекта. Иными словами, инвестор даёт деньги, а предприниматель реализует бизнес и расходует инвестиции в целях получения прибыли. Полученная прибыль распределяется в соответствии с условиями договора о совместной деятельности. Сторонами договора простого товарищества, заключаемого для осуществления предпринимательской деятельности, могут быть только индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации.