Новые времена дают новые возможности. В том числе и мошенникам. Это раньше можно было дурить голову звонками якобы из банка или из полиции. Теперь на это никто не купится. Нужна новая фишка — то, чего боятся именно сейчас. Поэтому деньги всё чаще стали вымогать под видом блокировки банковских счетов.
Росфинмониторинг предупредил о новом виде мошенничества. Злоумышленники звонят клиентам банков (или шлют письма от имени ведомства) и пугают блокировкой средств на счёте. Но выход, по их словам, есть — нужно просто «погасить» штраф, пеню, комиссию, оплатить услугу по оформлению «справки о легализации» или что-то подобное. Главное — перевести деньги мошенникам «из Росфинмониторинга».
В случае получения подобных сообщений ведомство рекомендует не выполнять никаких действий и сразу же сообщить о произошедшем в правоохранительные органы, а также в дежурную службу Росфинмониторинга.
Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ призвана противодействовать отмыванию доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и экстремистской деятельности. От силовых ведомств Росфинмониторинг получает данные лиц, которые признаны террористами и (или) экстремистами (и их пособниками) и вносит их в свой реестр. Это могут быть как физлица, так и компании. Банки сверяют своих клиентов со списком органа и блокируют их счета, как того требует закон. Поэтому сам Росфинмониторинг не уполномочен накладывать арест на денежные средства и иное имущество граждан. Он также не взимает никаких штрафов и не оказывает платных услуг.
Сами кредитные организации также передают информацию в Росфинмониторинг о подозрительных операциях клиентов. Таковыми могут быть регулярные переводы крупных сумм за рубеж, или обналичивание. Запутанные или необычные операции, деятельность, не соответствующая целям организации или не имеющая явного экономического смысла и т. д.
В условиях санкций, когда многие компании начали ввозить «серый» импорт, а люди переводить деньги на заграничные счета, опасения блокировки не кажутся случайными, чем и пользуются мошенники.