Приветствую вас на моем канале. Сегодня я постараюсь рассказать о том, как я подавал запрос в налоговую на получение налогового вычета сразу по трем направлениям. Первое, это покупка недвижимости. Второе, это вычет на уплаченные проценты по ипотеке. И третье, это вычет за пополнение счета ИИС.
Я не эксперт по всем этим делам. Но вычеты за покупку недвижимости запрашивал и получал уже 3 раза. А вот по ипотеке и ИИС, делаю это впервые. Не знаю правильно ли я все сделал, но я все же поделюсь своим опытом, а результат мы с вами узнаем немного позже.
Первый раз я оформил справку 3-НДФЛ не правильно. Через 2 дня позвонили моей жене из налоговой, и попросили внести некоторые изменения.
В чем была суть ошибки? А в том, что я указал всю сумму заплаченную нами за нашу квартиру (1 588 068). А надо было указать половину, так как мы с женой покупали эту квартиру на двоих.
И второе, надо было внести в эту декларацию и прошлую квартиру, с которой мы уже получали вычет.
Ничего страшного. Я зашел в свой личный кабинет на сайте налоговой и внес все необходимые изменения. К сожалению, сумма вычета после этого уменьшилась со 143 029 рублей, до 114 281 рубля.
А это значит, что я не смогу вернуть в этом году все уплаченные мной НДФЛ. И это печально.
Ну ладно, не будем о грустном. Давайте расскажу из чего состоит эта сумма вычета. И какие документы я подготовил для этого. И где я их брал.
Сумма вычета у меня складывается из трех вычетов. Я на скорую руку сделал пот такую табличку для наглядности.
Тут все, я думаю, понятно и в пояснениях не нуждается.
Ниже я приведу список документов, которые мне понадобились для подачи в налоговую.
Вот они. Не так уж и много. Большая часть из них у меня уже была. Это документы, которые я получил при покупке квартиры:
- Акт приема-передачи
- Выписка из ЕГРН
- Договор ДУ
- Справка от застройщика
Справку 2-НДФЛ я запросил в бухгалтерии на своей работе. И получил ее в этот же день. В этой справке было указано, что я уплатил в качестве НДФЛ 143 029 рублей. Есть еще НДФЛ от Дзена и от полученных мной дивидендов, но по ним я справки не делал, так как я даже эту сумму полностью вернуть не смогу.
Что касается ипотечных процентов. Нужно было всего 2 документа:
- Кредитный договор
- Справка из банка об уплаченных процентах
Договор у меня уже был. А справку я запросил через приложение банка. И оно пришло ко мне на почту, в течении несколько минут.
По ИИС нужен вообще 1 документ, это отчет от брокера по внесенным на счет деньгам за прошлый год. У меня брокер Сбер. Поэтому я полез на их сайт и нашел там информацию, как получить такой отчет.
Оказывается, его можно сделать всего за пару минут в Сбербанк-онлайн на компьютере. Нужно только запросить отчет за 30.12.2022 года. И там будет вся информация по пополнениям за прошлый год.
Пока я не знаю, достаточно ли будет такого отчета для налоговой, т.к. делаю это впервые. Но надеюсь, что все получится. И вы обязательно узнаете об этом, когда я получу, либо этот налоговый вычет, либо поступит очередной звонок из налоговой.
Поэтому не забудьте подписаться на мой канал, если вы еще этого не сделали. Также я жду от вас лайк данной публикации. И жду от вас вопросов или комментариев под этой статьей.
Всем спасибо за внимание и до новых встреч.