После 11 сентября 2001 года количество авиаперелетов в США резко упало, что вполне понятно — страшные ролики с самолетами, врезающимися в башни-близнецы, оказали на людей сильное влияние. Страх полетов лишь усугублялся, потому что новостные каналы повторяли шокирующие подробности той трагедии снова и снова.
Но двигаться и перемещаться американцы не прекратили, а раз летать им было страшно, то они пересели на автомобили. Количество автомобильных миль в 2002 году выросло на 5%, при этом наибольший рост показали дальние поездки по сельским дорогам.
И это стало проблемой, потому что вождение намного опаснее полетов. Согласно данным Министерства транспорта США, каждые 13 дней в автомобильных авариях погибает больше американцев, чем погибло во всех коммерческих авиакатастрофах за последние 27 лет.
В 2004 году немецкий ученый Герд Гигеренцер провел исследование и установил прямую корреляцию между терактом 11 сентября и ростом числа автокатастроф:
«За два года число американцев, погибших на дорогах, избегая риска полетов, превысило общее количество жертв на четырех смертельных рейсах 11 сентября 2001 года».
Мы живем в эпоху, когда у нас есть статистика по всему, но убедительные истории намного сильнее любых данных.
Вы можете показать людям статистику о том, что вождение более опасно, чем полет, но такие числа невозможно визуализировать. Сравните это с видео с самолетами, врезающимися в небоскребы, или с фотографиями скорбящих семей — и история мгновенно становится убедительной и запоминающейся.
Даниэль Канеман объяснил это следующим образом:
«Заметное событие, однажды привлекшее наше внимание, намного легче восстанавливается в нашей памяти. Разводы среди голливудских звезд привлекают огромное внимание, и их примеры легко потом приходят на ум. Поэтому вы, вероятно, преувеличиваете частоту голливудских разводов».
По статистике, большинству компаний пришлось пройти через полосу неудач, прежде чем какой-то из ее продуктов стал успешным и принес ей большие деньги. На деле же многие компании все равно отказываются от новых разработок, потерпев всего одну болезненную неудачу.
По статистике, большинство венчурных инвестиций оказывается провальными, но несколько из них могут дать такую доходность, которая перекроет все убытки. На деле же многие инвесторы, столкнувшись с потерями от венчурных компаний, перестают искать будущих лидеров рынка.
В последние годы истории стали еще более убедительными из-за социальных сетей и различных блогов. Мы сейчас находимся в удивительном положении — у нас больше статистики, чем когда-либо прежде, что по идее должно помочь нам принимать разумные решения. Но этого не происходит, потому что небывалая убедительность историй подталкивает нас к ошибкам.
Вот почему активное инвестирование в отдельные акции так популярно, хотя статистика и говорит нам о том, насколько трудно переиграть рынок. История успеха Уоррена Баффета настолько привлекательна, что мы отказываемся от пассивных индексных фондов и хотим повторить его путь.
Герд Гигеренцер пишет:
«Наша система образования имеет удивительное слепое пятно в отношении рисков. Мы учим детей математике определенности, но не математике неопределенности и не статистическому мышлению. И мы учим детей биологии, но не психологии, которая формирует их страхи и желания».
Большинство крупнейших мировых инвесторов добились успеха из-за понимания психологии и человеческого поведения, а не из-за информационного преимущества. У них есть статистика — и они пользуются ею с умом. Но так же они понимают и силу и убедительность историй.
Статистика борется с инстинктами, которые формировались у нас в течение нескольких миллионов лет, поэтому ее шансы взять верх над убедительными историями практически всегда равны нулю. Не забывайте об этом и не попадайтесь на эту удочку :)
Материал ранее публиковался в моем Пульсе;
Мой телеграмм-канал: "Финансовый Механизм".
Всем спасибо за внимание!