Доходность к погашению на ИИС 1-го типа составит 12% годовых
Приветствую, дорогие читатели моего канала!
Продолжаю покупки корпоративных бондов на свой индивидуальный инвестиционный счет. В конце прошедшего года, а именно 6 декабря Внешэкономбанк представил свежий выпуск облигаций ВЭБ.РФ ПБО-001Р-34 ISIN RU000A105JU2. Объем эмиссии выпуска составил 25 млрд рублей, выпуск краткосрочный, на 2 года. И он как раз подходит на мой ИИС, так как облигации должны быть погашены раньше того срока, когда я закрою свой счет.
ВЭБ.РФ — российская государственная корпорация развития, занимается финансированием проектов, направленных на развитие инфраструктуры, промышленности и социальной сферы. Функционирует на основании специального Федерального закона № 82-ФЗ «О государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ». Единственным учредителем является государство.
По данным от УК «Доход.ру» комплексный кредитный рейтинг эмитента AA, в числовом эквиваленте 9 из 10, что означает высокий уровень кредитоспособности, очень низкий кредитный риск.
Облигация достаточно ликвидна. Это самая простая облигация (купон не изменяется, нет досрочного погашения или выкупа). Не требует особенного внимания, если вы держите ее до погашения.
Покупаю я облигации через торговую систему Quik. В созданной мной таблице я нахожу все данные по облигации, которые нужны для расчета доходности.
ISIN-номер облигации ВЭБ.РФ ПБО-001Р-34 RU000A105JU2, НКД на сегодня 10,50 руб., купон 46,62 руб., купонный период 182 дня, номинал 1000 руб. Дата погашения 03.12.2024.
График купонных выплат можно посмотреть на сайте bonds.finam.ru:
Таким образом, будет 4 выплаты, а сумма всех купонов составит 186,48 руб. на одну облигацию. С них придется уплатить налог 24,24 руб.
Я купила по лучшей цене в биржевом стакане, которая была на момент моей покупки, 5 облигаций по цене 100,19% от номинала на общую сумму 5062 руб.
Сделка отразилась в терминале Quik и в мобильном приложении БКС Мир инвестиций:
Чтобы избежать убытков при покупке долговых ценных бумаг на фондовом рынке, я считаю доходность любых облигаций к погашению. Об этом подробно написано в статье ⬇️
Расчеты делаю по формулам. Но можно сделать проще — посчитать доходность к погашению облигации в эксель-калькуляторе. Его можно скачать с моего яндекс-диска.
Мои расходы на покупку составили 1012,40 руб. на одну облигацию. Сумма к погашению, если держать облигацию в портфеле до погашения, составит 1162,24 руб.
Доходность к погашению ВЭБ1Р-34, если инвестировать на обычном брокерском счете составит 7,83% годовых, а на ИИС 1-го типа, если 1-й год инвестирования, составит 12,16% годовых. При инвестициях на ИИС типа А (или 1-го типа) и в 1-й год инвестирования на ИИС добавляю 4,33% годовых.
Доходность, которую я получила в результате расчетов в эксель-калькуляторе, учитывает все налоговые отчисления — и налог с купонов, и налог с дисконта, если покупаем облигацию ниже ее номинала. То есть эта доходность «чистыми» в отличие от той доходности, которую показывают приложения или терминал брокера. Там она всегда выше, так как не учитывает налогов и другие нюансы.
В моем случае я купила облигацию ВЭБа чуть выше номинала, поэтому налог с дисконта не возникает.
Покупка данной облигации не является инвестиционной рекомендацией!
Если было интересно, ставьте лайки и возвращайтесь на канал! Всем успешного инвестирования!