Фильм основан на реальных автобиографических событиях. Рассказчик - Джордан Белфорт. Он - профессиональный брокер с Уолл-стрит. Поэтому я считаю фильм свидетельством очевидца про то, как работает финансовая индустрия. И делаю выводы на основе этих показаний.
Краткий пересказ фильма
Джордан Белфорт работает брокером. Карьера его не складывается, На Уолл-стрит нет работы. И он создаёт собственную брокерскую фирму - мошенническую фирму. В фильме раскрывают несколько мошеннических схем, с помощью которых Белфорт потрошит горе-инвесторов. Но основная схема состоит в телефонных продажах. Подельники Белфорта звонят людям, и с ловкостью циркового фокусника продают им по телефону акции несуществующих компаний. Рассказывают красивую бизнес-легенду про то, что это замечательная компания, что она производит востребованный продукт, и что акции компании обязательно многократно вырастут в цене. И многие американские граждане покупали эти акции. Оплачивали их. Как говорил юморист Задорнов: "Ну, тупыыые!".
Представляете, Вам позвонит по телефону неизвестный и скажет, к примеру, что в Биробиджане молодые студенты изобрели квантовый резонатор, это революция в микроэлектронике. Это принципиально новая вычислительная техника. Новая технология заставит весь мир полностью обновить парк компьютеров. Спрос на резонаторы будет колоссальный. Купите акции новой компании-производителя резонаторов всего на 5 тысяч долларов. Через три года акции на бирже превратятся в пять миллионов долларов. Тысячекратный рост котировок гарантирован... Вы отпрАвите деньги по неизвестному адресу ради покупки чудо-акций? То-то. Представляете, а в США такая схема несколько лет благополучно работала. Но мы не будем сейчас обсуждать национальную глупость американцев. Я хочу обратить Ваше внимание на три поучительных факта, которые ярко и наглядно показаны в фильме.
Монолог бывалого брокера
Вначале фильма молодой ещё Белфорт устраивается в брокерскую фирму, которая работает строго по закону. Начальник - брокер со стажем рассказывает Белфорту правила работы
В двух словах. Брокер не заинтересован, что бы клиент заработал. Брокер заинтересован только в своей комиссии. Брокер провоцирует клиентов совершать как можно больше сделок, так он сам заработает больше денег.
Как нельзя принимать инвестиционное решение
В следующем фрагменте наглядно показано, как нельзя принимать инвестиционные решения. В данном случае Джордан Белфорт рассказывает горе-инвестору по телефону про перспективные акции. Вы можете услышать что-то подобное на ютубе, на РБК-ТВ, или прочитать у какого-нибудь блогера.
Как только Вам начали рассказывать про будущий рост котировок, то дальше можно не слушать и не читать.
Нельзя покупать акции даже если их котировки растут. И тем более нельзя покупать, если они не растут, а Вам обещают рост когда-нибудь в будущем.
Значение имеют только три вещи: что производит компания, насколько востребованная её продукция и какие дивиденды компания платит.
Рынком двигают иррациональные решения и психически нездоровые люди
Фильм "Волк с Уолл-стрит" обильно насыщен сценами 16+. Профессиональные финансисты активно бухАют, жрут наркоту и безудержно потребляют девиц лёгкого поведения. Причём, делают всё отвязной манере, которая присуща людям с психическими отклонениями. Безобразие показано на примере одной мошеннической конторы. В солидных конторах, полагаю, подобное происходит более приличным образом. Но происходит: и пьют, и блудят, и всячески "сходят с ума". Возможно, не в офисах, а в домашних условиях. И такие люди пишут аналитические отчёты, дают инвестиционные рекомендации. Даже влияют своими торговыми действиями на динамику рынка. А мы ещё удивляемся, почему иногда котировки скачут без понятных причин. Да потому что так называемые профессионалы фондового рынка не всегда адекватные и вменяемые люди.
Всё это не хорошо и не плохо. Примите как данность, что мир инвестиций - он такой. Что в нём Вас постоянно пытаются надуть и что многие процессы в нём лишены рациональной причины. Что в нём, как в обычной жизни много алкоголиков и психов. Так устроена жизнь. Надо приспособиться и быть настороже.
А теперь будут нравоучения
Во-первых. Вы должны чётко и ясно осознавать свои интересы и свои цели. Защищать их изо всех сил. На Ваши деньги постоянно идёт охота. Защищайте свои деньги. Не бойтесь выглядеть дураком или скупердяем в глазах очередного Джордана Белфорта, или какой-нибудь девочки - менеджера по продажам из офиса брокера. У Вас есть цель? Идите к ней. По поводу остального используйте волшебную фразу "Спасибо. Я подумаю."
Во-вторых, финансовые решения надо принимать долго. Это спекулянту надо действовать быстро, что бы по быстрому срубить бабла. Но мы-то с вами инвесторы. Нам не нужно заработать прям щас. Нам нужно собрать инвестиционный портфель, который с высокой вероятностью будет генерировать в будущем дивидендный поток. Отбирать акции в такой портфель нужно тщательно. Посмотреть историю развития компании, её бизнес-модель, инвестиционную программу, дивидендную политику и дивидендную историю. Я могу неделю изучать компанию, прежде, чем купить её акции.
Аналитики, советники и прочие рекомендаторы дают нам всего лишь повод изучить эмитента, но их слова - ещё не причина покупать акции. Сначала изучите эмитента самостоятельно. А затем принимайте инвестиционное решение. К слову, "не покупать" - тоже инвестиционное решение, или "пока не покупаю, а буду следить за компанией" - тоже решение. Да, это долго. Но иногда лучше перебдеть, чем недобдеть.
В-третьих, на бирже нет самого умного умника. Конечно, есть финансовые специалисты экстра-класса. Но, скорее всего, Вы даже не узнаете их имён и уж тем более, никогда не будете общаться с ними, не увидите по телевизору и не прочтёте их рекомендации в интернете. Эти люди никогда Вам не позвонят и не предложат купить акции. Просто им - специалистам высокого уровня неинтересно метать бисер перед специалистами более низкого уровня. Это как нобелевского лауреата по квантовой физике попросить вести уроки в средней школе. Он не согласится, потому что, ну, не интересно. Такие специалисты уже обеспечили себе необходимый уровень жизни, а дальше всё делают для души или из любви к искусству.
К чему я?
Всё, что Вы видите, или читаете про инвестиции в публичном информационном поле создают люди невысокой квалификации и с невысокими умственными способностями. К ним я отношу и себя ((( Все эти люди прочитали на одну-две книжки больше Вас, и совершили на десять сделок больше, чем Вы. А, вообще, они мало от Вас отличаются. Поэтому не считайте себя инвестором второго сорта. Вы не глупее их. Джордан Белфорт продавал людям мусорные акции только потому, что люди считали, будто Белфорт умнее их, и доверяли ему. А он не был умнее. Он оказался дурачком, который не сумел удержать в руках ни копейки из награбленных денег. Да, пару лет он пожил красиво за чужой счёт. Но это не признак ума.
Запомните. Вы - такой же инвестор, как любой другой. Всегда думайте сами. Никогда не отключайте мозг из-за того, что встретили более умного парня. Встретили человека умнее себя - , наоборот, включите мозги. И станьте точно таким же умником, даже круче.
Вот на какие мысли натолкнул меня фильм "Волк с Уолл-стрит". Завтра пересмотрю "Предел риска". Благо, новогодние выходные пока позволяют. Посмотрю и поделюсь с Вами впечатлением от фильма.
