Закончился 2022 года и 4 квартал 2022 года, 1 и 2 Января Московская биржа закрыта и конец года отличная возможность зафиксировать результаты, сравнить стоимость портфеля по кварталам, понять сколько дивидендных выплат приходится на портфель за 2022 год. Сравним стоимость портфеля с 2021 годом и дивиденды с 2020 и 2021 годом.
С предыдущими отчётами можно ознакомиться по следующим ссылкам:
Правила индекса "Типичного россиянина"
- Главная метрика индекса "Типичного россиянина" - количество граждан России. Согласно переписи населения в 2021 году количество граждан увеличилось с 146 780 720 до 147 200 000 человек.
- Собирается список российских компаний на биржах и данные по количеству выпущенных акций, данное число делим на количество граждан России. Если акций менее 0,5 лота, то компания не входит в индекс, если более, то компания попадает.
- Если лотов получается не полное количество, то идет округление по принципу: если 0,5 лота, то округляется в большую сторону, если менее, то округляется в меньшую сторону
- Если в будущем компания выпускает новые акции или сокращает их количество, то лот изменяется в зависимости от ситуации
В индексе Московской биржи 40 компаний, в индексе "Типичного Россиянина" 67 компаний на Январь 2023 года.
Изменения в индексе
- В индекс попала компания Whoosh, которая в конце года провела IPO на Московской бирже, доля на 1 гражданина РФ - 1 акция, вес в индексе - 0,065%.
- Россети объединяются с ФСК ЕЭС, акции убраны из индекса
- Детский Мир планирует в 2023 году стать непубличной компанией, акции убраны из индекса
За 2022 год в индекс попали следующие компании: СПБ биржа, Softline, МГТС, Ятек, Авангард, Мать и Дитя, Росбанк,ТМК, Росгосстрах.
Произошли следующие изменения в эшелонах:
1 эшелон (больше 5000 ₽) - 11 компаний ( на конец 2021 года - 20 )
2 эшелон ( от 1000 ₽ до 5000 ₽) - 29 компаний ( на конец 2021 года - 28 )
3 эшелон ( меньше 1000 ₽) - 27 компании ( на конец 2021 года - 18 )
30 Сентября 2022 года сравнивал Топ 10 индекса "Типичного Россиянина" с Топ 10 индекса "Московской биржи":
Сравним индексы и значения, которые актуальны на 1 Января 2023 года
- Из Топ 10 вылетели акции Татнефть-ао их заменила Северсталь. Первое место заняла Роснефть, сместив Газпром (после выплаты рекордных дивидендов).
- в индексе Московской биржи и индексе Типичного россиянина 5 из 10 компаний из нефтегазового сектора
Стоимость портфеля на 1 гражданина РФ по кварталам
I квартал - 289 705 ₽
II квартал - 256 227 ₽
III квартал - 222 558 ₽
IV квартал - 249 136 ₽
Конец 2021 года - 417 901 ₽
Падение стоимости год к году - 40,38 % или 207 435 ₽. Индекс Московской биржи упал на 42,5%, с 3741,07 до 2151 пункта. Отличная возможность докупить подешевевшие активы, в первую очередь стоит рассматривать компании из 1-2 эшелона, которые с начала года упали на 50% и более.
Список компаний, акции которых за 2022 год упали на 50% и более:
I эшелон
- Газпром - -51.84%
- Сбербанк -51.7%
II эшелон
- Яндекс -60.04%
- Алроса -51.81%
- ММК -52.33%
- TCS Group -57.39%
- Эн+ групп -57.48%
- ВТБ -65.6%
- Полиметалл -71.45%
III эшелон
- Аэрофлот -58.32%
- Сегежа -58,81%
- Совкомфлот -51,14%
- United medical group -69.39%
- М.видео -63.13%
- СПБ биржа -88.15%
- Softline -81.89%
Нефтегазовые компании порадовали инвесторов дивидендами, Газпром выплатил рекордные в истории дивиденды. Думал, что общие дивиденды на индекс будут меньше, чем по итогам 2021 года, но нефтегазовые компании к концу года вытянули этот показатель и дивиденды по итогам 2022 года хоть и не на много, но выше. Если бы у вас был собран портфель на начало года, то общие выплаты за год - 22163,90 ₽, в прошлом году 21294,16 ₽, рост 4,08%. Считаю, что в следующем году последует падение дивидендных выплат, нефтегазовые компании их сократят, а они основа индекса.
Компании показывающие повышение дивидендов с 2020 по 2022 года:
- НОВАТЭК - 29,92 51,41 88,77
- Лукойл - 396,00 553,00 793,00
- Газпромнефть - 24,82 50,00 85,78
- ФосАгро - 252,00 558,00 1098,00
- Татнефть - 9,94 28,82 58,83
- Сургутнефтегаз - 0,65 0,70 0,80
- Россети Ленэнерго - 0,09 0,26 0,35
По итогам 2022 года на собранной портфель можно было получить 22163,90 ₽ дивидендов. Средняя пенсия по России - 18 084 ₽, за год необходимы дивиденды - 217 008 ₽. Средняя зарплата по России за 2021 года - 56 425 ₽ в месяц, за год необходимы дивиденды 677 100 ₽.
Ели взять дивиденды по итогам 2022 года, то необходимо собрать портфель 9,79 граждан РФ (округляем до 10), чтобы покрыть пенсионные выплаты и 30,55 (округляем до 31) портфеля для покрытия зарплаты.
На 1 Января 2023 года
10 портфелей - 2 491 360 ₽
31 портфель - 7 723 216 ₽
После данных расчетов вспоминаются любители инвестиций в бетон и сравнение бетонной доходности с индексом. На 8 миллионов ₽ в моём городе можно купить 2 квартиры по 40-45 квадратных метров с ремонтом, аренда такой квартиры 25 000 ₽ в месяц. Заработок от аренды будет в идеальном состоянии приносить 600 000 ₽, что меньше выплаченных дивидендов, не забываем про 13% налог, который уменьшает доход на 78 000 ₽, так же не забываем про амортизацию ремонта и дополнительные расходы. Многие любители "бетонных инвестиций" могут возразить и сказать, что он не пропадет, стабильный доход, рост стоимости недвижимости, но "бетон" может простаивать, стоимость падать больше стоимости акций, а риски владения аналогичны.
Полную таблицу можно скачать по ссылке - индекс "Типичного Россиянина" v. 1.06.
Мои изменения в родительском портфеле
Портфель для родителей изначально формирую по данной стратегии. В сентябре продал все активы на Сбере и купил в Тинькофф, что принесло мне прибыль в 12 000 ₽. К концу года, как и планировал собрал один полный портфель "Типичного россиянина". У меня осталось пять с половиной лет до выполнения цели, значит мне необходимо в год собирать 1,64 портфеля или надеется на повышение дивидендов, дивиденды с текущих активов будут реинвестироваться.
Так же у меня сформирован иностранный портфель, который оценивается в 50 000 ₽, в следующем году планирую сделать одинаковым стоимость активов иностранного и российского портфелей.
Главная задача к концу формирования портфеля: обеспечить ежегодный денежный поток на уровне средней пенсии по РФ. Расчеты берём из нынешнего времени и подразумеваем, что дивиденды будут расти, как минимум не хуже, чем пенсия. Средняя дивидендная доходность 8,9 % годовых, если взять стоимость портфеля на конец года и дивиденды по итогам 2022 года.
В будущем возможно сформирую портфель только из компаний, которые стабильно платят дивиденды и откажусь от компаний "роста", которые не планируют выплачивать дивиденды.
Акции банков Авангард и Росбанк, Ятек, Росгосстрах и МГТС нельзя купить через Тинькофф, данные компании были куплены через Сбербанк. Все остальные компании в долям соответствующих индексу были куплены через Тинькофф.
На 1 Января стоимость российских активов - 257 509 ₽, иностранных - 50 828 ₽.
По какой стратегии Вы формируете свой портфель и подходит ли вам методика "Типичного россиянина" ?