Какие риски несет в себе покупка квартиры под инвестиции и для сохранения капитала в 2023 году? Какая лучшая альтернатива для вложения денег вместо покупки недвижимости? Куда вложить 200 000$ вместо инвестиционной квартиры?
Достаточно часто встречается такой вопрос. Причем, люди разумные - как тот клиент, запрос которого я взял для иллюстрации к этому видео, отлично понимают, насколько НЕВЫГОДНА и РИСКОВАНА сейчас инвестиционная недвижимость. Они могут легко посчитать, что даже без простоя, страховки, амортизации и налогов доходность просто ничтожная. Это актуально и для Москвы, и для небольших городов вроде Кирова.
Какая альтернатива? Инвестиции в портфель из CEF - высокодивидендных активов, которые продаются с огромным дисконтом и способны давать сейчас 7-8% дивидендов в долларах ПОСЛЕ НАЛОГОВ. Причем в основном дивиденды платятся ежемесячно - стабильно, регулярно, надежно и в валюте.
Обратите внимание, что мы не учитываем ни рост капитала, ни рост дивидендов, ни их реинвестирование. Просто доход с дивидендов по CEF может приносить более 7% в валюте! Квартира не способна обеспечить такой арендный доход, даже если не учитывать накладные расходы и не учитывать, что доход с аренды вовсе не "пассивный доход". Он требует усилий, контроля, нервов.
Так что если стоит вопрос: "куда инвестировать вместо недвижимости" - я бы ответил: "в портфель из CEF!". И если вам будет нужна помощь с разработкой такого высококачественного диверсифицированного портфеля - обращайтесь, я буду рад вам помочь.
Разумеется, также встречается очень много несогласных с такой позицией. Люди убеждены в надежности "бетонных метров" и считают, что могут спокойно получать доход, зарабатывать и видеть рост своей недвижимости. Зачем какие-то тревоги и какие-то активы?
Что ж, можно в это верить. А еще можно взглянуть на проблемы с недвижимостью, которые УЖЕ начались даже на первичном рынке жилья в приграничных районах. Обвал продаж измеряется десятками процентов. Разумно предположить, что за обвалом продаж последует и обвал цен.
Кроме того, очень хорошие аргументы обвала рынка недвижимости конструктивно изложены на отдельном слайде в видео. Тут и экономический кризис в России, и общий перегрев рынка, и проблемы с доходами. Много всего.
Застрять неликвидном объекте, который не факт, что будет приносить доход? Так себе идея! А это вполне реальный сценарий: вспомните ковидные локдауны, когда даже аренда не выручала владельцев недвижимости.
Плюс риски самой недвижимости, как объекта инвестиций, тоже очень высоки. И она также, а из-за отсутствия диверсификации - возможно и намного БОЛЕЕ рискована, чем акции. Несмотря на механизмы якобы защиты инвесторов-дольщиков, по факту в случае банкротства застройщика они могут остаться НИ С ЧЕМ! Инвестируете в недвижимость? Ну и сами свои риски оценивайте - такова официальная позиция. А если риски несет сам инвестор в недвижимость - чем же она лучше, спокойнее или безопаснее акций?
Да и вообще: покупать дико переоцененные квартиры или покупать недооцененные активы с дисконтом 35-85% от справедливой стоимости? Кто в здравом уме может задаваться таким вопросом и не дать на него очевидного ответа?!
Поэтому да - я понимаю, что ломать свои шаблоны сознания трудно. И да, недвижимость до сих пор воспринимается, как эталон надежности. Но будьте осторожны: совсем скоро ваши надежды могут рухнуть!
Девальвация. Кризис недвижимости. Экономический коллапс в России... все это может обрушить ваш капитал - и в рублевом, и главное в валютном эквиваленте.
Делайте разумный выбор: диверсификация в надежных дивидендных долларовых активах, которые позволяют получить 7-8% дивидендной доходности после налогов абсолютно пассивно и без активных действий - лучшая альтернатива инвестиционной недвижимости в 2023 году.
Удачи в инвестициях!
#недвижимость #инвестиции #пассивныйдоход #дивиденды #аренда