В конце декабря принято подводить итоги года. Мы тоже не остались в стороне, и решили поделиться итогами и решениями, которые помогли сохранить и приумножить капитал в непростом 2022-ом.
Кризис 2022 года оказался одним из самых сложных. И хотя за все 16 лет инвестирования мы успешно прошли не один кризис, в этом году, эффективность нашей защищенной стратегии можно увидеть во всей красе.
В данной статье речь пойдет о результатах публичного портфеля Клуба инвесторов, который мы ведем с 2015 года.
Подробнее о Клубе инвесторов можно посмотреть по ссылке ⤵️
Какие решения помогли нам устоять в период высокой неопределенности, читайте ниже.
Решение №1 — выход из акций США.
В марте 2022 года мы продали все акции США из публичного портфеля. Это дало нам возможность заработать на курсовых разницах и докупить подешевевшие акции РФ.
На графике изображен комплексный портфель РФ + США в рублевом эквиваленте. Когда был обвал, он вырос, потому что из акций США мы выходили при курсе доллара более 100 рублей.
При это мы фиксировали только часть прибыли в рублях, а часть оставили в валюте. Это позволило перекрыть падение российского рынка и заработать на курсовых разницах порядка 500 тыс. рублей.
⚠️ В основе этого решения лежит принцип валютного баланса. Хранить все деньги только в рублях, или только в долларах — достаточно опасно.
Мы приверженцы того, что нужно соблюдать баланс, потому что никто не знает будущего. Еще в марте мы не знали, что курс доллара будет по 50, но точно знали, что он будет меньше 100. Мы понимали, что это некие пики, и курс рано или поздно выровнится.
Решение №2 — не покупать доллары по 100, а открыть счет в за границей и покупать их по 50-60.
Мы постепенно покупаем доллары за рубли, подравнивая баланс. Кроме того, безопасно храним их на счете в иностранной юрисдикции.
Решение №3 — покупка недвижимости в Турции.
Это решение позволило нам заработать на приросте стоимости жилья порядка 2 400 тыс. рублей, доходность составила 30%.
Решение №4 — покупка акций РФ в марте и летом.
Когда всем было страшно, мы покупали фундаментально надежные активы с хорошим дисконтом.
Решение №5 — покупка облигаций РФ в феврале и марте.
Пока большинство людей перекладывали деньги на депозиты под 20% годовых на 3 месяца, мы покупали качественные облигации. Это позволило нам заработать 834 тыс. рублей за счет роста цены и купонов по облигациям, доходность составила +34,5% за 4-5 месяцев.
Решение №5 — выход на рынок Казахстана.
Брокерский счет в Казахстане мы открыли еще летом 2022, а осенью решили поучаствовать в IPO Казмунайгаза. Это оказалось положительным опытом — нам удалось заработать 10%. В дальнейшем планируем и дальше работать с рынком Казахстана.
Что еще помогло нам заработать в 2022 году?
✔️ Дивиденды.
В этом году многие компании отказались платить дивиденды, многие урезали выплаты. Но несмотря на это мы получили хорошую прибавку по дивидендам в размере 280 тыс. рублей.
✔️ Рост акций РФ.
Пока большинство инвесторов паниковали, мы продолжали усредняться, инвестируя часть своих доходов в рынок. Благодаря точечной оценке мы докупили акции лучших компаний, которые сейчас есть на рынке и заработали на этом 500 тыс. рублей.
✔️ Рента
Кроме того, в нашем портфеле есть коммерческая недвижимость, от которой мы получаем рентный доход. В 2022 году мы заработали на ренте 1 134 тыс. рублей.
Ожидаемая доходность в 2022 году.
По разным активам результаты получились разные. Пока рано говорить об общей доходности, так как год еще не закончился. Но можно сказать, что мы ожидаем получить в 2022 году доходность портфеля в 10%.
При этом важно сказать, что как и у всех, российские акции в нашем портфеле тоже просели. Сейчас нет тех, кому удалось полностью обмануть рынок. Но при общей сумме портфеля РФ + США больше 9 млн рублей (на пике), просадка в акциях РФ составила 2 300 тыс. рублей, т.е. 25%. Рынок при этом упал на 50%.
Какие выводы можно сделать?
В инвестициях никуда не нужно торопиться. Здесь самое главное — дисциплина. Если соблюдать дисциплину и действовать сообразно с ней, то рано или поздно можно увидеть крутые результаты 🔥
Самыми главными решениями в этом году были:
- продолжать следовать своей стратегии — распределять 70% капитала в защитные активы и 30% — в активы для роста;
- не паниковать и усредняться;
- придерживаться валютно-нейтрального баланса и не впадать в крайности.
💰Заработали в 2022 году не только мы, но и те, кто прислушивался к нашим инвест-идеям в Клубе инвесторов и на бесплатных вебинарах. Всеми выше озвученными решениями мы делились с нашими клиентами и слушателями.
Если тоже хотите зарабатывать на инвестициях, приходите на вебинар. Участие бесплатное, от вас требуется только зарегистрироваться и подключиться к трансляции.
Регистрация здесь ⤵️