Ответ никак. Вам все равно "будет больно". Больно 3 года, пока будете держать портфель из активов на ИИС.
Так устроен человек. И этим, конечно, пользуются профессиональные участники фондового рынка. Не устану повторять, что долгосрочное инвестирование - это 99% психология.
Очень немногие из брокеров публикуют свои портфели, состоящие из акций, которые бы они купили и держали в 2022-2023 году.
В свободном доступе в Интернете я нашел портфели лишь четырех инвестиционных компаний (банков).
БКС
"Дивидендный портфель" от БКС. 10 акций в портфеле
• Акции ОГК-2 - 16% портфеля.
Уверенность в дивидендных выплатах. В 2023 г. в базовом сценарии дивдоходность акций ОГК-2 по текущим котировкам может достичь 12–18%.
• Акции Татнефти (ап) - 14% портфеля.
Плюс "Татки" - отрицательный чистый долг и устойчивое финансовое положение. Дивидендная доходность на горизонте 12 месяцев может достичь 10–16%.
• Акции Интер РАО - 13% портфеля.
Компания слабо подвержена давлению от санкций. Дивидендная доходность в 2023 г. может составить около 8–10%.
• Акции Роснефти - 11% портфеля.
Интересны за счет высокой уверенности в дивидендах за 2022 г. Дивидендная доходность на горизонте 12 месяцев ожидается около 10–15%.
• Акции Ростелекома - 11% портфеля.
После сентябрьской просадки бумаги предлагают около 8–9% дивидендной доходности. Бизнес Ростелекома слабо подвержен влиянию санкций.
• Акции Газпрома - 10% портфеля.
Дивидендная доходность в 2023 г. может составить 7–14%.
• Акции МТС - 10% портфеля.
Дивидендная доходность на 12 месяцев вперед ожидается в районе 10–14%.
• Акции Россети Ленэнерго (ап)- 8% портфеля.
Дивидендная доходность акций в 2023 г. ожидается около 11–14%.
• Акции Газпром нефти - 7% портфеля.
Компания, вероятно, продолжит выплачивать 50% от чистой прибыли в качестве дивидендов. Дивидендная доходность в перспективе 12 месяцев может составить 8–12%.
Чем интересен прогноз от БКС
Тем что его ведет конкретный человек - Дмитрий Пучкарев.
Ведет несколько лет. Конечно, делает ежеквартальные ребалансировки. Часто пакет конкретного эмитента полностью продается и покупается новый. Оно и понятно, "наша миссия - комиссия" (с, брокер).
Сделка не показывается в режиме он-лайн. Потом, постфактум, выкладывается новая структура портфеля.
Так что делаем поправочки на КМ - критическое мышление.
Включаем БП - без посредника.
Если убрать частые ребалансировки, то в сухом остатке получаем вполне приличный портфель, составленный из дивидендных акций России.
АТОН
Топ-10. Прогноз "Атон" на 2023 год
В своей стратегии "Атон" оценил перспективы выплаты дивидендов различными российскими компаниями.
Прогнозисты составили топ-10 бумаг, которые потенциально могут обеспечить наибольшую доходность в 2023 году.
Топ-10 этих компаний:
1. ЛУКОЙЛ - прогнозная дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев 27%;
2. Газпром - прогнозная дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев 25%;
3. Газпром нефть - прогнозная дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев 18%;
4. ФосАгро - прогнозная дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев 14%;
5. Мосбиржа - прогнозная дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев 13%;
6. Globaltrans - прогнозная дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев 30%;
7. Qiwi - прогнозная дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев 30%;
8. Юнипро - прогнозная дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев 23%;
9. X5 Group - прогнозная дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев 13%;
10. Магнит - прогнозная дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев 12%.
Про Атон ничего не могу сказать. В Уфе он был сконцетрирован на обслуживании богатых клиентов. Мелкими инвесторами, насколько я знаю, не занимался.
Банк "Синара"
Банк "Синара" предложил свой портфель российских акций на 2023 год
Эксперты "Синары" сформировали "модельный портфель", доходность которого, как ожидается, на горизонте 12 месяцев составит 65%, включая прогнозируемую дивидендную доходность в 10%.
Портфель из 15 акций:
1. ЛУКОЙЛ - 12% в портфеле;
2. ГМК Норникель - 12%;
3. Роснефть - 10%;
4. Сбербанк - 10%;
5. НЛМК - 9%;
6. РУСАЛ - 9%;
7. НОВАТЭК - 7%;
8. Yandex - 7%;
9. Транснефть (ап) - 5%;
10. Мечел - 5%;
11. Магнит - 4%;
12. Интер РАО - 3%;
13. ФосАгро - 3%;
14. Globaltrans -2%;
15. ПИК - 2%.
Честно говоря, до публикации в ТОП-10 новостей Яндекса, я не слышал об этом банке. Оказывается владельцы - соседи (г.Екатеринбург).
Тем не менее, мне понравилось обоснование такого портфеля от "Синары".
Очень смелый прогноз!
Да еще опубликовали цифры роста годового и доходность дивидендных выплат (65 и 10%).
Основные постулаты обоснования покупки акций на 2023 год
1. Российские акции выглядят недооцененными.
2. Основным фактором для роста рынка в 2023 году станет постепенное повышение аппетита к риску у частных инвесторов.
3. Поддержку рынку окажут расширение списка дивидендных акций.
4. Поддержку рынку окажет восстановление нефтяных цен.
5. Поддержку рынку окажет приток средств с депозитов, переток средств из иностранных акций и валют, снижение ставки ЦБ.
Большую аналитическую статью от "Синары" читайте на https://quote.rbc.ru/news/article/63a42f979a79476987883443
ИК Доходъ
Постоянно пользуюсь открытой информацией, которую предоставляет ИК Доходъ по дивидендным акциям России.
Публикую таблицы выплат в своих статьях, взятых с сайта доход.ру. Для этого надо просто в Яндексе набрать "дивиденды доход".
Эта инвестиционная компания ведет индекс дивидендных акций IRDIV.
Индекс дивидендных акций РФ IRDIV - это диверсифицированный портфель акций и депозитарных расписок российских компаний с высоким уровнем дивидендной доходности и стабильности выплат дивидендов
Вся информация размещается бесплатно, в виде эксель файлов.
В 2022 году ребалансировка делалась в апреле и сентябре месяце. Не часто!
На сегодня размещен список из 26 акций.
IRDIV - ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ.
Состав индекса
1. МТС - 8,00%;
2. ГМК Норильский Никель - 8,00%;
3. Лукойл - 8,00%;
4. Фосагро - 8,00%;
5. НОВАТЭК - 8,00%;
6. Магнит - 8,00%;
9. Полюс золото - 8,00%;
10. Алроса - 7,68%;
11. Сургутнефтегаз (префы) - 6,95%;
12. НЛМК - 6,37%;
13. Северсталь - 5,90%;
14. Татнефть (префы) - 4,00%;
15. Татнефть (обыкн) - 4,00%;
16. ММК - 2,77%;
17. Ростелеком (префы) - 1,37%;
18. Ростелеком (обыкн) - 1,37%;
19. Юнипро - 0,58%;
20. Башнефть (префы) - 0,58%;
21. НКНХ (префы) - 0,49%;
22. Мосэнерго - 0,46%;
23. ОГК-2 - 0,45%;
24. НМТП - 0,42%;
25. Ленэнерго (префы) - 0,38%;
26. МРСК Центра и Приволжья - 0,22%.
Проблема лотности на Мосбирже для копирования портфеля мелкими инвесторами
Задача. Хочу разместить 400 тыс. руб. на ИИС. Беру за основу индекс дивидендных акций IRDIV.
Рассчитываю, сколько денег надо, чтобы купить в портфель все 26 акций.
1) Спускаюсь вниз по таблице. Беру самый маленький процент, у 26 эмитента, МРСК ЦП - 0,22%.
2) Смотрю стоимость 1 лота, который я могу купить на Мосбирже. Один торговый лот = 10 000 акций. Стоимость 1 акции = 0,2323 руб. Таким образом, стоимость 1 лота = 2323 руб.
3) Составляю пропорцию. Сколько денег надо на весь портфель, если стоимость 0,22% портфеля = 2323 руб.
X = (3223*100)/0,22 = 1 055 909 руб.
Вывод: 400 тыс. руб. для формирования такого портфеля не хватит.
Еще надо подняться выше и проверить по акциям Ленэнерго и НМТП. Я считать не буду, но сумма, теоретически, может быть еще выше.
Вот и все.
Я ответил на самый часто задаваемый в декабре вопрос: "Хочу положить 400 тыс. руб. на ИИС. Посоветуйте, какие акции купить".
Несколько читателей обратились ко мне с желанием "задонатить" мне на Новый год.
В прошлом году я активно использовал Донаты на Яндекс. Дзене.
В этом году перестал, так как монетизация Дзена и Телеграмм канала (особенно Телеграмм) меня устраивает в 2022 году.
К сожалению, Дзен убрал "красивую кнопку" донатов.
Поэтому ставлю с Юмани то, что есть: https://yoomoney.ru/to/4100116188694588
"Золото собирается крупицами" (с, башкирская пословица).
Моя скромная цель: собрать 16 тыс.руб. на покупку в январе 2023 года 1 акции ГМК Норникель.
Как всегда "дисклеймер" от меня, так как я не являюсь инвестиционным советником и не вправе кому-то что-то рекомендовать купить на фондовом рынке России:
Все написанное выше и ниже, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией:
- Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).
- Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей.
- Автор канала "Пенсионный фонд "Кубышка" не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Планы на январь 2023 года
- Если соберу донаты на Новый год, то куплю 1 акцию ГМК Норникель.
- Получить с зарплаты 6400 руб. и произвести покупку акций.
С 2022 году я откладывал 5200 рублей, соревнуясь с ПФР. Растут минимальные зарплаты, производится перечисления в ПФР с Дзена. Поэтому сумма 5200 рублей тоже увеличилась до 6400 руб.
Обоснование моих расчетов я выложил в своей статье: https://dzen.ru/media/moneybag2034/ianvar-2023-goda-kak-ia-poschital-summu-moih-ejemesiachnyh-otchislenii-v-pf-kubyshka-na-buduscii-god-63a93845d161a51d965bd9eb
Всем читателям моего блога желаю терпения, здравых рассуждений, удачи в долгосрочном инвестировании, и, конечно же, здоровья.
В здоровье тоже надо инвестировать, прежде всего свое время!
Если вам понравилась статья - ставьте лайк, подписывайтесь на мой канал ЗДЕСЬ и добавляйтесь в мой Telegram канал, чтобы не пропустить новые публикации!