Эти аферисты поразили весь мир своей наглостью и изобретательностью. История каждого из них тянет на сценарий для кинофильма. Хотя про одну дамочку из этой компании уже сняли целый сериал. С нее и начнем.
1. Элизабет Холмс - создательница компании Theranos
В 19 лет она бросила обучение на химическом факультете университета и открыла свой стартап, который позднее получил название Theranos - производное от слов "терапия" и диагноз". На открытие бизнеса Элизабет использовала деньги, скопленные родителями для ее обучения.
В компании Холмс была разработана "инновационная" технология для анализа крови и компактный прибор для его проведения. Он мог проанализировать кровь на 240 различных показателей, в том числе такие серьезные заболевания, как ВИЧ, гепатит, онкологию и другие. При этом требовалась лишь одна капля биоматериала из пальца.
В общей сложности она смогла привлечь в свой проект около 900 млн долларов инвестиций, при этом не раскрывая подробностей технологии и сохраняя за собой контрольный пакет акций компании.
На пике успеха в 2015 году состояние Элизабет Холмс оценивалось в 4,5 млрд долларов. Среди ее инвесторов были известные миллиардеры, венчурные фонды и даже бывший президент США Билл Клинтон.
СМИ называли ее королевой Кремниевой долины, а журнал Forbes поместил ее на первую строчку рейтинга самых богатых женщин, которые сделали состояние с нуля.
Чтобы инвесторы воспринимали ее всерьез, Элизабет подражала Стиву Джобсу - одевалась в черные водолазки, говорила низким голосом и смотрела на собеседников не моргая.
Весь ее бизнес лопнул, как воздушный шарик, в 2015 году, когда в СМИ вышли разоблачительные статьи о том, что в исследованиях крови использовалось оборудование Siemens, на которое помещали логотип Theranos. А из заявленных 240 видов анализов прибор делал только 15. У пациентов действительно брали только каплю крови, но для исследований ее не хватало. Поэтому кровь разбавляли водой, что приводило к искажению результатов. Анализы подделывались так же, как и финансовые показатели компании.
В январе 2022 года Холмс признали виновной в мошенничестве и приговорили к 11 годам и 3 месяцам тюрьмы.
2. Сэм Бэнкман-Фрид - основатель криптобиржи FTX
Этот 30-летний американец сделал состояние в $16 млрд на торговле критовалютой, ему принадлежала одна из крупнейших криптобирж FTX. Но затем в один миг он превратился из богача в нищего. И опять аферу раскрыли пронырливые журналисты.
1,5 месяца назад на одном специализированном ресурсе вышла разоблачительная статья. В ней говорилось, что большая часть активов второй компании Бэнкмана-Фрида - Alameda Research - это токены, которые выпускаются его же биржей FTX. Получалась классическая схема финансовой пирамиды. Клиенты начали спешно выводить средства, но денег на всех не хватило, и биржа объявила о банкротстве.
Расследование обнаружило в финансовой отчетности FTX дыру в $1 млрд. Оказалось, что Бэнкман-Фрид тайно вывел с биржи средства клиентов.
В середине декабря полиция арестовала его на Багамах и, вероятно, экстрадирует в США. Бэнкману-Фриду предъявлено обвинение в мошенничестве и отмывании денег.
3. Кирилл Доронин - создатель финансовой пирамиды “Финико”
Компания “Финико” была создана в 2019 году в Казани. Ее основателями помимо Доронина стали еще три местных жителя. “Финико” позиционировала себя как автоматизированная система генерации прибыли.
Принцип был следующим: клиенты отдавали деньги, которые “Финико” якобы вкладывала в различные инвестиционные продукты, например, криптовалюту. В рекламе компании говорилось, что с ее помощью можно купить машину или закрыть ипотеку за 35% от стоимости или получить прибыль 30% годовых.
1 декабря 2020 года компания создала свою криптовалюту FNK и объявила, что все расчеты с клиентами будут проводиться только в ней. После этого курс FNK вырос с 25 до 217 долларов, но затем начал снижаться и в итоге упал до 50 центов. После этого выплаты клиентам были приостановлены, а Доронин объявил, что другие основатели фирмы скрылись.
Всего за год “Финико” привлекла 7 млрд руб. от вкладчиков. Криптовалюта компании на самом деле не была зарегистрирована ни на одной бирже. Не было у “Финико” и российского юрлица. В реальности деньги клиентов никуда не вкладывались, а переводились на банковские счета физлиц.
Кирилла Доронина задержали в Казани летом 2021 года. Сейчас он находится в СИЗО, ему грозит 10 лет тюрьмы. Остальные сооснователи пирамиды сбежали в Арабские Эмираты. Одного из них задержали 3 месяца назад, он находится в местной тюрьме и ожидает экстрадиции в Россию.
4. Бернард Мейдофф - создатель крупнейшей в мире финансовой пирамиды под видом инвестфонда
Его инвестфонд Madoff Investment Securities проработал на Уолл-Стрит почти 50 лет. Сам Мейдофф был уважаемым в профессиональных кругах экономистом и финансистом.
Компанию он основал в 1960 году в возрасте 22 лет. Изначально она занималась продажей акций мелких или недавно открывшихся бизнесов, которые не могли выйти на биржу. Средства клиентов якобы вкладывались в бумаги на внебиржевой системе торгов. От конкурентов компанию Мейдоффа отличало то, что она первой стала проводить электронные торги.
Репутация Бернарда Мейдоффа долгие годы была безупречной - его бизнес показывал стабильно хорошие результаты, в него вложились 37 тысяч инвесторов из 136 стран. Он также участвовал в создании биржи NASDAQ и входил в состав ее управляющего совета.
Во время кризиса 2008 года фондовый рынок рухнул, и клиенты Madoff Investment Securities потребовали вернуть их средства. Требовалось порядка $7 млрд, но этих денег у компании не было. Как выяснилось, средства инвесторов отправлялись не на биржу, а на банковские счета. Общий ущерб составил порядка 65 млрд долларов.
Мейдофф рассказал об обмане сыновьям, которые работали вместе с ним. Они приняли решение сдать отца ФБР. Мейдоффа приговорили к 150 годам тюремного заключения. В 2021 году он умер за решеткой из-за болезни.