Мой портфель инвестиций на 106 000$. Состав, доходность, принципы, планы

Продолжать или не продолжать инвестировать?

Думаю каждого инвестора рано или поздно посещает подобный вопрос, а в последние месяцы этим вопросом задается каждый российский инвестор.

Здесь все зависит от того для чего вы это делаете, каких целей хотите достичь, какие у вас временные горизонты и нужны ли вам эти деньги сегодня. Как видите, у каждого будут свои причины на то, чтобы продолжать или не продолжать инвестировать, выводить или же не выводить деньги в условиях уже постоянной неопределенности.

В этой статье я поделюсь с вами своими мыслями по этому вопросу, покажу состав и доходность портфеля и расскажу о дальнейших планах. Разумеется, не стоит её воспринимать как призыв к действию или как инвестиционную рекомендацию. Также, буду рад, если в комментариях вы поделитесь своим видением, быть может, составим некое общее мнение по итогу прочтения статьи и комментариев

Пенсия подождет

Наверное стоит рассказать, для чего я начал инвестировать.

Для меня портфель - что-то вроде курицы, которая несет золотые яйца (пример курицы позаимствован из книги Бодо Шеффера "Путь к финансовой свободе", если не читали - её, крайне рекомендую). Чем эта курица будет здоровее и крупнее, тем большее количество яиц она будет нести.

На данном этапе я эту курицу наращиваю из года в год, и пока не собираюсь пускать её на мясо (скорее всего этого и вовсе не произойдет) - поэтому тот доход от дивидендов, который сейчас приносит портфель (а это около 2% годовых в долларах) инвестируется вновь, тем самым увеличивая портфель. Кроме того, идут периодические пополнения из вне (в основном это прибыль от бизнеса), чтобы процесс роста происходил быстрее.

Портфель для меня сегодня - это возможность в будущем заниматься тем, к чему действительно лежит душа. Честно говоря, я бы хотел больше времени уделить повышению финансовой грамотности среди детей. В 2022 году я успел посетить только три школы с лекциями для школьников. Делаю это совершенно бесплатно, поэтому времени не так много для проведения подобных мероприятий (работу все-таки никто не отменял, да и бюрократическая составляющая мероприятий берет свое), однако с ростом поступлений из портфеля у меня появится больше свободного времени на подобные социальные вещи. Плюс, может наконец и продолжение Виктории и магии сложного процента допишу)

Пополнение в период неопределенности

В сентябре этого года я уже подготовил очередную сумму для пополнения портфеля, однако, случилось то, что случилось, все стало не совсем понятно, однако не настолько, чтобы в суматохе бежать и продавать все имеющиеся акции.

И к тому же, если мы говорим о действительно разумных инвестициях - то прежде чем положить что-то в акции, нужно позаботиться о своем жилье, здоровье, базовых потребностях и о своих долговых обязательствах. То есть инвестор - человек, у которого нет долгов, есть финансовая подушка и достаток, и уже только потом у него появляется портфель инвестиций. Поэтому я не сильно переживал за портфель, имея небольшую подушку безопасности на черный день и крышу над головой.

Однако, с сентября этого года я полностью прекратил пополнения до появления большей определенности. Я по натуре оптимист, поэтому вероятно и оставляю портфель с зарубежными бумагами в российской юрисдикции, но все же пополнять портфель в то время, когда все чаще начали говорить о блокировках и запретах - рука не поднимается. А кто давно читает канал, знает что часть портфеля (порядка 13 000$ - у меня все же попала под блокировку, одна часть это ETF, и вторая, акции купленные в Открытие брокер. Основные средства у меня находятся в Финам, у меня статус квалифицированного инвестора, поэтому могу и сейчас покупать и продавать американские акции).

На этом графике можно увидеть стоимость основного портфеля и пополнения. На самом деле, этот портфель уже перестал пополняться с июля 2022

Состав портфеля Financegramm (106 000$)

На текущий момент все мои портфели оцениваются в чуть больше 100 000$. В самое напряженное время они снизились до 97 000$, а в хорошие время сумма всех портфелей доходила до 113 000$ (то есть, за последнее время, портфель почти вернулся к прежним значениям).

Здесь виден рост и пополнения всех портфелей с начала 2017-го года. Резкий рост в 2018-м, это появление нового портфеля в Открытии. В марте 2020 можно увидеть, как я вывел часть средств почти на пике стоимости портфеля. После случился обвал, и я снова их внес, только уже частями.

Помогают держаться на плаву акции, которые многие инвесторы избегали в последний год. Среди них Netflix, Biogen, Amgen - они не дали портфелю сильно упасть, более того, даже немного приподняли его.

Текущая прибыль по основным бумагам в портфеле

Диверсификацией я не пренебрегаю, однако и не стремлюсь сделать всех отраслей или всех стран поровну. На сегодняшний день львиная доля в акциях США:

На втором месте Китай - который потерял процентов 50 после моих вложений, поэтому очень надеюсь на то, что когда он восстановится, и доля в портфеле вырастет до где-то 20% и стоимость портфеля подрастет. Думаю, это может занять еще пару лет. Пока же имеем то, что имеем.

Вот распределение по отраслям. Надо бы добавить недвижимость, а то после продажи почти всех акций Realty Income, я так ничего и не добавил из этой сферы.

Можете разглядеть эту картинку, если кликнете на нее (здесь пересечение всех бумаг во всех портфелях с отраслями, в которые они входят):

Ну а здесь, можно увидеть рост портфеля практически с момента его старта (первые пополнения были сделаны в 2016-м году, здесь графики с января 2017-го).

Для тех, кто любит сравнивать с бенчмарками, вот сравнения с S&P500 основного портфеля ( который сегодня оценивается в 75 000$ он обходит с большим запасом, и всех портфелей вместе взятых). Напомню, что критерии отбора, не такие уж и сложные: Достойный бизнес, стабильный рост прибыли и выручки за последние 3-5 лет, сильный финансовый баланс, и текущее предложение на рынке со скидкой. Подробнее вы могли прочесть в этой статье.

Зеленый график - график доходности портфеля. Это основной портфель на 75 000$

Дальнейшие планы

Я по прежнему уверен в тех бумагах, которые держу, и периодически делаю лишь ребалансировку внутри портфелей. Так, к примеру, часть акций Biogen была продана и на полученную прибыль куплены акции Google, сейчас я присматриваюсь к фиксации части прибыли по Netflix, а то уж больно большая доля в портфеле приходится сегодня на их акции, а они, прямо скажем, не самые стабильные в плане роста котировок и высоко волатильные. Но в целом, мне нравятся показатели Netflix, поэтому я в принципе готов с ними провести еще годик другой, поэтому решение о частичной продаже пока только крутится в голове, но на него я еще не решился.

Пополнять портфель я на данный момент перестал, сейчас вложения идут в другое русло - образование и здоровье. Быть может вернусь к вопросу пополнения в марте-апреле 2023 года, если будут на то предпосылки.

Не вижу пока большого смысла выводить всю валюту, причем, вывести я её смогу только в рубли по не самому выгодному курсу, а купить что-то на них по завышенным ценам - как мне кажется, идея не из лучших. Попробую пересидеть это неспокойное время в валюте, причем в валюте, вложенной в активы. Ведь инфляция не только в рубле, но и в долларе, а защититься от нее можно в крепких, надежных и достойных бизнесах, которые включат инфляцию в свои товары и услуги, продадут их, и получат прибыль, которая снова пойдет в оборот и тем самым деньги продолжат работать.

Буду рад, если и вы поделитесь своим мнением в комментариях и расскажете, что делаете вы сегодня со своими портфелями. Ну и, лайк в поддержку нашего канала приветствуется (давно что-то не напоминал об этом).

➤Поддержать канал: https://boosty.to/financegramm

_________________________________________________________________

◈ Моя книга для детей и взрослых: "Виктория и магия сложного процента"

◈ Обо мне и моей стратегии инвестирования

◈ Финансграмм в Телеграм и на Youtube

◈ Есть ли формула идеальных инвестиций?