Приветствую всех читателей моего канала!
На прошлой неделе я купила в свой портфель на индивидуальном инвестиционном счете 4 облигации компании «КАМАЗ», а сегодня 3 облигации ГК «Самолет».
«КАМАЗ» — это крупнейший производитель тяжелых грузовых автомобилей, компании принадлежит 47% российского рынка тяжелых грузовых автомобилей. Несмотря на введенные против компании санкции, «КАМАЗ» продолжает выпуск грузовиков поколения К4 и К5: ежемесячный выпуск составляет не менее 100 и 150 штук, соответственно. С февраля 2023 г. планируется выпуск грузовиков поколения К5 с использованием компонентов, не зависящих от поставок из недружественных стран.
Также в начале 2023 г. «КАМАЗ» начнет выпуск автобуса, способного перевозить пассажиров на бездорожье. Это будет вахтовый автобус, основное назначение которого возить вахтовый персонал нефтяных и газовых компаний в районы месторождений, куда не ведут асфальтовые дороги. Сейчас для этого используются внедорожные грузовики, такие как Камаз-43502, с вахтовой надстройкой. Они плохо приспособлены для перевозки людей: кабина расположена на большой высоте, жесткая подвеска, тряска во время поездки. А при опрокидывании эта конструкция небезопасна. О таком автобусе вахтовые рабочие могли только мечтать.
А вы знали, что голубые электробусы с надписями «Это электробус», курсирующие по Москве, это тоже «КАМАЗ»? Модель КАМАЗ-6282 в 2018 г. открыла систему электробусного движения в Москве.
Я выбрала для покупки облигации КАМАЗ ПАО БО-П07 ISIN-номер RU000A101SM9. Номинал облигации составляет 1000 руб., погашена она будет 07.06.2023. В момент моей покупки лучшая цена в биржевом стакане была 98,69%, НКД (на 22.11.2022) составлял 14,13 руб.
Облигация является классической, без амортизации. По ней предусмотрены 3 выплаты.
Таким образом, сумма всех купонов составит 50,10 руб.
Я посчитала доходность к погашению облигации в эксель-калькуляторе. Его можно скачать с моего яндекс-диска.
Мои расходы на покупку составили 1001,03 руб. на одну облигацию. Сумма к погашению, если держать облигацию в портфеле до июня 2023 г., составит 1043,59 руб.
Доходность к погашению КАМАЗ ПАО БО-П07, если инвестировать на обычном брокерском счете составит 7,88% годовых, а на ИИС 1-го типа, если 1-й год инвестирования, составит 12,21% годовых.
Сегодня я также купила облигации ГК Самолет БО-П10 ISIN-номер RU000A103L03. Номинал также 1000 руб., срок погашения 21.08.2024. Цена покупки 96,59% от номинала, НКД 1,50 руб.
Это уже более долгая облигация, беру я ее на 632 дня. Предстоит 7 купонных выплат по 22,81 руб. каждые 3 месяца.
Облигация также является классической, без амортизации. Сумма всех купонов составит 159,67 руб.
Остановлюсь подробнее на расчетах доходности к погашению облигации Самолет БО-П10
Мои расходы на покупку составили 967,40 руб. (1000 руб. Х 96,59% + 1,5 руб.)
на одну облигацию.
Сумма к погашению составит 1134,67 руб. (1000 руб. + (159,67 руб. - 20,76 руб.))
При погашении этой облигации у меня возникает налог с дисконта, так как покупаю я ее по цене ниже номинала. Возникает положительная разница между номинальной ценой облигации и реальной ценой ее покупки. Она также учитывается в моих расчетах, в том числе в Эксель-калькуляторе. Сумма к погашению уменьшается на сумму налога с дисконта (4,24 руб.).
Доходность за 632 дня владения облигацией составит 167,27 руб. (1134,67 руб. - 967,40 руб.), в процентном отношении это 17,29% (167,27 руб. / 96,59% Х 100%).
Доходность к погашению (годовых) составит 9,99% на брокерском счете, а при инвестировании на ИИС 1-го типа (или типа А) 14,32%, если я инвестирую 1-ый год. При инвестициях на ИИС типа А и в 1-й год инвестирования на ИИС добавляю 4,33% годовых.
Покупка данных облигаций не является инвестиционной рекомендацией!
Благодарю за внимание! Если было интересно, ставьте лайки и подписывайтесь на канал.