Каждый человек сталкивается с переводами по банковской карте – члены семьи отправляют деньги, коллеги отправляют на подарок ко дню рождения и прочее. Как правило, налоговая служба не просит пояснить поступления на карту и не доначисляют НДФЛ.
Переводы в размере 300 тысяч рублей и больше – общей суммой в течении одного месяца – могут привлечь внимание и банка, и налоговой, которая проинформирует служащих РосФинМониторинга. Сотрудники этого ведомства проверят сделки на предмет легализации доходов, добытых преступным путем.
Разумеется, налоговые органы вправе запрашивать у банков информацию о счетах их клиентов. Но для того, чтобы попасть под прицел инспекторов, надо чем-то особо отличиться – например, регулярно получать на свой счет переводы от предпринимателей и юридических фирм, или же получать разовые, но крупные денежные переводы.
Подобные операции могут свидетельствовать о том, что владелец счета ведет теневой бизнес, получает нетрудовые доходы или обналичивает деньги. Такие трансакции могут заинтересовать оперативников УБЭП.
Никогда не забываем, что налоговая вплотную работает с РосФинМониторингом, а РосФинМониторинг отслеживает все платежи физических лиц свыше 100 000 рублей одномоментно – не в сумме, именно одномоментно. Соответственно если необходимо сделать или получить крупный перевод – дробите свои платежи.
По всем вопросам – вы можете написать по ссылке в описании профиля.
И подпишитесь, чтобы не потерять!