И как ЦБ следит за всеми валютными операциями страны.
Если вы обмениваете рубли на доллары, покупаете товары для своего бизнеса у иностранных компаний или просто перевозите иностранные деньги через границу, за вами следит ЦБ.
Обычно мы не ощущаем его «слежки», ведь она – сугубо аналитическая. В подавляющем большинстве случаев Центральный Банк не вмешивается в валютные операции. Но документы, которые им сопутствуют, тщательно проверяются.
Особенно пристальное внимание уделяется внешней торговле – ведь она происходит с использованием валют. Если один из участников валютной операции попытается нарушить или обойти основные требования и законы РФ, ЦБ может приостановить такую операцию.
Другая важная функция валютного контроля – проверка отчетов на достоверность. Например, если бизнесмен решит вывести за рубеж тысячу долларов, а в отчете укажет только пятьсот, ЦБ это скорее всего обнаружит и наложит штрафные санкции.
В сфере валютного контроля ЦБ помогают различные органы:
- Федеральные таможенная и налоговая службы.
- Индивидуальные предприниматели (находящиеся в реестре инвестиционных советников) и юридические лица – управляющее, брокеры, инвестиционные советники, регистраторы, дилеры, депозитарии.
- ВЭБ.РФ – государственная корпорация развития.
- Уполномоченные банки.
Но при необходимости ЦБ может обратиться и к коммерческим банкам. А те, в свою очередь, обязаны сообщать Центробанку обо всех выявленных нарушениях.
Все бизнесмены, проводящие валютные операции, обязаны регистрировать их в банке, если сумма сделки равна или превышает определенный лимит. Для экспортных операций это 6 миллионов рублей, а для импортных – только 3 миллиона. Сюда входят вообще любые операции, в том числе:
- займы, кредиты;
- внешние торговые сделки;
- оказание услуг;
- реализация либо приобретение имущественной доли юридического лица;
- процессы, касающиеся отчуждения и покупки ценных бумаг;
- переводы резидентов страны на собственные счета или на счета других резидентов, открытые за рубежом.
Но учтите: если бизнесмен подаст в банк не те документы, или в них окажется недостоверная информация, ему откажут в регистрации. Но есть и приятные моменты: с недавних пор основным документом при подаче заявления стал сам контракт сделки, а не паспорт. А если вы принесете в банк не те документы, сотрудники банка обязаны указать вам на ошибку.
В Библиотеке инвестора разместили файл - "Как пользоваться валютными счетами в быту": зачем нужен валютный счет и как им пользоваться. Скачивайте бесплатно: