Росфинмониторинг хочет получить доступ к фото и видео из банков

Росфинмониторинг планирует обязать банки предоставлять ему фото и видео с камер наблюдения, чтобы эффективнее бороться с мошенниками финансированием терроризма. Об этом сообщает РБК со ссылкой на ведомство и поправки ко второму законопроекта об изменениях к «антиотмывочному» закону.

В Росфинмониторинге подтвердили изданию, что разработали такие поправки по поручению правительства. В организации уточнили, что требования будут касаться лишь тех фото и видео, которые уже есть у банков. В тексте законопроекта уточняется, что финразведка сможет запрашивать материалы, которые были сделаны после вступления поправок в силу.

Как пояснили РБК в Росфинмониторинге, подобные фото и видео «помогают установить реального держателя банковской карты, а также местонахождение лиц, находящихся в розыске, что способствует раскрытию преступлений». При этом объем и характер запрашиваемой информации не уточняется, его будет определять правительство.

В ЦБ сообщили, что им известно об инициативе Росфинмониторинга и она требует дополнительного обсуждения с банковским сообществом.

В России не менее 25,7 тыс. отделений кредитных организаций и примерно 175 тыс. банкоматов, говорится в публикации.

Плюсы и минусы предложения Финмониторинга

Опрошенные РБК эксперты отмечают, что сейчас банки ведут фото- и видеосъемку, чтобы бороться с мошенниками или по правилам офисного обслуживания. Эти материалы кредитные учреждения обязаны передавать правоохранителям, если идет расследование.

В случае одобрения документа Росфинмониторинг сможет проводить финансовые расследования и сам направлять информацию о подозрительных операциях правоохранителям, а не только отвечать на запросы силовиков.

Сообщение ведомства, что определенные лица могут быть причастны к финансовым преступлениям, является основанием для возбуждения уголовного дела, отмечают специалисты. Это может, к примеру, помочь ускорить процесс поимки дропперов — тех, кто принимает на свои или чужие счета незаконно выведенные средства и снимают их в интересах преступников за процент.

На сегодняшний день нет единых требований к качеству фото и видеоматериалов, которые могут потребоваться Росфинмониторингу для финансовых расследований. И когда их введут, «колоссальные расходы», скорее всего, лягут на банки, отмечают эксперты. Кроме того, нет определенного срока хранения такой информации.

По данным Банка России, в первом полугодии 2022 года число подозрительных операций в финансовом секторе сократилось на 9%, в основном из-за закрытия каналов незаконного вывода средств за рубеж. За этот же период сумма снятых средств достигла 34 млрд рублей (рост составил 10% по сравнению с 2021 годом).