В России раскрыли одну из крупнейших схем сокрытия и легализации доходов, которой пользовались рестораны. Теневую площадку обнаружили финансовая разведка, Банк России и ФНС, сообщает РБК.
По законному порядку, если посетители общепита оплачивают счета картой, выручка идет на расчетный счет ресторана. В таком случае доход и налоговые обязательства фиксируются в полном объеме. Организаторы «серой» схемы предлагали своим «клиентам» другую цепочку: платеж проходил через терминал, не принадлежащий ресторану — в автосалоны и турфирмы для покупки наличных. Также предпринимателям выдавали подменные кассы и предоставляли доступ к приложению, с помощью которого можно было распоряжаться средствами: выдавать «серую» зарплату, обналичивать или переводить в криптовалюту. В результате даже банки, которые обслуживают эти терминалы, получают искаженные данные, и только владелец подставных терминалов знает точные номера нужных ему операций.
Эта схема позволяла ресторанам и кафе платить серую зарплату, а также держать финансовые показатели на уровне, необходимом для получения налоговых льгот и права не платить НДС. Если предприниматель расторгал «договор» с теневой площадкой, оборудование забирали, а личный кабинет блокировали.
По оценке Банка России, в первом полугодии 2022 года 21 % всего потребления теневых финансовых услуг, включая обналичивание, приходился на сектор услуг.
«Для усложнения отслеживания платежей и затруднения вычисления клиентов теневой площадки платеж проходит через цепочку как минимум из трех кредитных организаций, а на входе и на выходе денежного потока искусственно включены две процессинговые компании, выполняющие функции по запутыванию платежей. При этом денежный поток, идущий от ресторанов, в значительной части приходил к компаниям, не имеющим к ресторанному бизнесу никакого отношения, но генерирующим стабильный поток наличности. То есть безналичные деньги от ресторанов на каком-то этапе менялись на неинкассированную наличность», — пояснили в налоговой.
Сейчас Росфинмониторинг совместно с ФНС продолжает расследование по данному факту. Схема может быть связана не только с уклонением от налогов, но и с отмыванием криминальных доходов.
Ранее UGRA-NEWS.ru сообщал, что в Югре числятся 330 тысяч должников по налогам.