Несколько дней всё думал, насчёт текущих событий и если честно даже не хотел писать статью про всю эту вакханалию, т.к. для меня она за гранью добра и зла, но раз уж произошло давайте попробуем.
Что мы имеем - крипто валютный мир и разные способы хранения средств.
Перечислю основные из них:
- Холодный кошелёк
- Холодный бумажный кошелёк
- Холодный бумажный кошелёк в голове (brain wallet, когда ты запоминаешь не сид фразу, а сам генерируешь кошелёк исходя из того, что ты очень хорошо помнишь. Работает для BTC, не знаю работает ли для ERC-20, надо проверить).
- DEX биржа (фарминг ликвидности, sushi swap, pancake swap и т.д. - пример)
- DEX лендинговый сервис (aave - пример)
- Горячий кошелёк (blockchain.com - пример)
- CEX лендинговый сервис (block.fi - пример)
- CEX биржа (ftx, crypto.com, huobi, gate.io, binance и т.д)
Я выделил жирным шрифтом почти полностью безопасные способы хранения. Всё, что не выделено, безопасно до момента...
... Правильно до момента пока Вашу крипту не захотят украсть при этом продолжая рисовать единички и нолики на Вашем балансе. Как это произошло с небезызвестной биржей FTX. Когда "деньги" клиентов "одалживались" дочерней структуре Alameda Research, которая прокручивала эти деньги в dex фармилках, с помощью торговли и путём "ушатывания" крупных проектов.
При этом для меня до сих пор загадка, куда можно было слить 10 миллиардов долларов, с учётом, что действовала Alameda достаточно грамотно и например год назад я учился фармингу наблюдая за их кошельком. Можно сказать учился у лучших.
Но мне не хочется подробно разбирать и искать ответы на вопросы, ответы на которые должны теперь искать правоохранительне органы.
Хочется поговорить всё же про безопасность средств.
И так если Вы хотите, чтобы Ваши средства были в безопасности, CEX биржами нужно пользоваться ТОЛЬКО как транзитными туннелями из мира фиата в мир крипты. Не хранить, не закладывать, не торговать там. Хотя многие мне возразят, что мол есть ещё много хороших бирж, которые смогут показать резервы. Вам отвечу так, если даже у биржи есть резервы, это не значит, что она не сможет или не захочет применить санкции по отношению к Вам как к Россиянину.
Правила хранения средств.
1. Средства хранятся только на холодном кошельке, сам кошелёк можно сгенерировать с помощью оболочек MetaMast, TrustWallet и другие.
2. Доступ к кошельку(seed фраза) хранится только в бумажном виде, в нескольких экземплярах в разных безопасных от доступа третьих лиц местах. Если вы не знаете, что такое сид фраза или не научиилсь ей пользоваться, забудьте про крипту, это не для Вас. Утеря сид фразы равноценна утери всех средств.
3. Генерация холодного кошелька brainwallet(кошелёк в мозгу) избавляет Вас от необходимости хранить бумажный кошелёк, но в этом случае вы можете быть подвержены крипто ректальному анализу со стороны органов или других лиц.
Таким образом хранить средства лучше (безопаснее), с помощью seed фразы в разных местах. Подсказка, сид фразу можно разъединять!
4. Если Вы хотите исключить большинство рисков, то монету лучше хранить в той сети, которую она представляет (исключение монеты крупных бирж и сервисов), т.е. BTC лучше хранить в сети BTC в виде оригинальных токенов, а не их заменителей wBTC, hBTC, renBTC и т.д. ETH в сети Ethereum, AVAX в сети Avalanche, Matic в сети Poligon Matic и т.д.
5. USD лучше хранить в виде децентрализованного токена обеспеченного корзиной криптовалют и стеблкоинов DAI. На втором месте BUSD, на третьем USDC и на четвёртом USDT (Teather).
Правила торговли и использования займов.
1. Торговать только на DEX (да там больше спред, но средства ВСЕГДА остаются на вашем кошельке, даже в момент сделки)
В момент сделки вы отдаёте свои средства поставщикам ликвидности, одновременно с получением в эквиваленте такой же суммы в другом токене, таким образом мошенничество исключено.
2. Вы используйте только проверенные и крупные DEX биржи. Список бирж можно найти на сайте Defillama.
3. Вы не подключаете свой кошелёк к не знакомым сервисам и не делайте там Approve (разрешение) на расходование ваших токенов. На проверенных и крупных approve делать можно (и нужно).
4. Монеты для фарминга для DEX биржи Вы предоставляете ТОЛЬКО в USD (их аналогов) либо монете сети или известных крупных проектов (UNI, SUSHI, AAVE) и т.д. При этом не пользуйтесь временным ограничением, т.е. если смарт контракт предлагает ограничить на время возможность вывести Ваши токены, то данный смарт контракт надо обходить стороной, даже если это крупный проект
5. Монеты для займа (лендинга) Вы предоставляете только крупным лендинговым сервисам таким как AAVE, Compound, Maker, Venus и т.д.
Полученные в замен расписки за предоставленные в займ монеты Вы НЕ пересылаете на другие адреса и не используйте в других МАЛО известных сервисах, потеряв расписку(например amWBTC), вы теряете монету предоставленную в займ.
Займ берётся с учётом, что запас по обеспечению составляет как минимум 3/2 от суммы займа (healt 1.5, а в моменты высокой волатильности или падения рынка не менее 2.0 т.е. 2/1).
Про биржу FTX и Alameda.
Главаря биржи и его "подругу" я считал ранее и сейчас тем более продолжаю считать обычными мошенниками, только в особо крупных размерах.
При этом конфликт с бинанс, не имеет ни какого отношения, к тому, что крипто валютные резервы надо хранить, а не одалживать их своей "подруге" под зайхват других криптопроектов и сетей.
Т.е. это помесь рейдеров и карманников в одном лице, только в крипто валютном мире.
И я очень рад, что этот мир от них избавился.
..
Вопрос ведущего: "Куда вы слили 10 млрд $"
Ответ: "Да я вообще не отдупляю, что мы делаем"
