Бум DeFi пришелся на 2020 год, вызвав приток проектов в криптосферу и популяризацию нового финансового движения. Поскольку Биткоин по сути обладает многими характеристиками DeFi, точной даты начала развития сектора DeFi, кроме запуска Биткоина в 2009 году, не существует.
Что такое DeFi, Часть 3: В чем суть DeFi
Однако после 2017 года несколько экосистем, таких как Compound Finance и MakerDAO, получили широкое распространение, популяризируя дополнительные финансовые возможности криптовалют и DeFi. В 2020 году в нише DeFi произошел взлет, поскольку появились дополнительные платформы, где люди используют решения DeFi для таких функций, как доходное фермерство.
Децентрализованные биржи (DEX)
DEXы дают возможность торговать цифровыми активами без посредников или сторонних поставщиков услуг. Хотя они являются лишь одним из элементов сектора DeFi, DEXы уже много лет являются частью общей криптоиндустрии. Они предлагают участникам возможность покупать и продавать цифровую валюту без создания учетной записи на бирже.
DEXы позволяют держать активы вдали от централизованной платформы, но при этом дают возможность торговать по своему усмотрению с кошельков посредством транзакций в блокчейне. Автоматизированные маркет-мейкеры, разновидность DEXов, получили широкое распространение в 2020 году и используют смарт-контракты и пулы ликвидности для облегчения покупки и продажи криптоактивов.
DEXы обычно строятся на основе различных блокчейнов, поэтому их совместимость зависит от технологии, на основе которой они разработаны. Например, DEXы, построенные на блокчейне Ethereum, облегчают торговлю активами, созданными на Ethereum, такими как токены ERC-20.
Использование DEXов требует наличия совместимых кошельков. В целом, некастодиальные криптокошельки позволяют вам контролировать свои активы, и некоторые из них совместимы с DEXами. Однако этот тип хранения активов возлагает на вас большую ответственность за безопасность ваших средств. Кроме того, некоторые DEXы могут иметь меньше функций и более высокие сопутствующие комиссии, чем централизованные биржи.
DEXы прошли долгий путь с точки зрения ликвидности и накопления постоянной пользовательской базы, которая продолжает расти. По мере того как DEXы становятся более масштабируемыми, то есть более быстрыми и эффективными, ожидается, что объемы торгов на них еще больше увеличатся.
Агрегаторы и кошельки
Агрегаторы - это интерфейсы, с помощью которых пользователи взаимодействуют с рынком DeFi. В самом базовом смысле это децентрализованные платформы управления активами, которые автоматически перемещают криптоактивы пользователей между различными платформами для получения максимальной прибыли.
Кошельки - это места для хранения цифровых активов и совершения транзакций. Кошельки могут хранить несколько различных активов или только один актив, и могут иметь различные формы, включая программные, аппаратные и биржевые кошельки. Некастодиальные кошельки - кошельки, в которых вы управляете своими закрытыми ключами - могут облегчить использование платформы DeFi, в зависимости от имеющихся в нем функций. Биржевые же кошельки управляют вашими закрытыми ключами за вас, предоставляя вам меньше контроля, но и меньше ответственности за безопасность.
Децентрализованные торговые площадки
Децентрализованные торговые площадки представляют собой один из основных вариантов использования технологии блокчейн. Они представляют собой "одноранговые" сети, поскольку позволяют совершать сделки друг с другом без посредника. Платформа смарт-контрактов Ethereum является основным блокчейном, способствующим созданию децентрализованных торговых площадок, но существует и множество других, позволяющих торговать или обмениваться конкретными активами, например, невзаимозамеяемыми токенами (NFT).
Оракулы/рынки прогнозов
Оракулы поставляют данные реального мира вне блокчейна через стороннего поставщика. Оракулы проложили путь для рынков предсказаний на криптоплатформах DeFi, где пользователи могут делать ставки на исход событий, к примеру движения цены. Выплаты в оракулах осуществляются с помощью автоматизированного процесса, управляемого смарт-контрактом.
Layer 1 - Уровень 1
Уровень 1 представляет собой блокчейн, на котором разработчики выстраивают свои проекты и решения. Именно на нем развертываются приложения и протоколы DeFi. Как уже говорилось, Ethereum является основным решением первого уровня в области децентрализованных финансов, но есть и конкуренты, включая Polkadot (DOT), Tezos (XTZ), Solana (SOL), BNB и Cosmos (ATOM). Эти решения неизбежно будут взаимодействовать друг с другом по мере становления пространства DeFi.
То, что решения сектора DeFi работают на разных блокчейнах, имеет несколько потенциальных преимуществ. Блокчейн будет вынужден повысить скорость и снизить плату, основываясь на производительности конкурирующих блокчейнов, создавая конкурентную среду, которая потенциально приведет к улучшению функциональности. Существование различных блокчейнов первого уровня также оставляет больше пространства для развития и масштабирования, вместо того чтобы все пытались навалиться на один вариант первого уровня.