Сash-pooling или Консолидация денежных средств группы компаний — это метод управления денежными средствами, используемый корпоративной группой, состоящей из нескольких организаций. Использование кэш-пулинга позволяет избежать лишних расходов на банковское обслуживание и уплаты процентов за использование денежных средств банка. Существует несколько методов объединения денежных средств (ДС): Ниже опишем преимущества и недостатки физического кэш-пулинга, когда в автоматическом режиме все остатки ДС зачисляются на один счет компании. Преимущества: Недостатки: С преимуществами и недостатками виртуального и смешанного кэш-пулинга можно ознакомиться в нашей обзорной статье. А как автоматизировать и запустить процесс кэш-пулинга — готовы рассказать консультанты EFSOL!
Сash-pooling или Консолидация денежных средств группы компаний — это метод управления денежными средствами, используемый корпоративной группой, состоящей из нескольких организаций.
Использование кэш-пулинга позволяет избежать лишних расходов на банковское обслуживание и уплаты процентов за использование денежных средств банка.
Существует несколько методов объединения денежных средств (ДС):
- физическое;
- виртуальное;
- смешанное.
Ниже опишем преимущества и недостатки физического кэш-пулинга, когда в автоматическом режиме все остатки ДС зачисляются на один счет компании.
Преимущества:
- Контроль над движением и остатками ДС компании.
- Самые выгодные условия привлечения займов и размещения временно свободных ДС (по сравнению с другими методами объединения ДС).
- Сокращение затрат на банковское обслуживание.
Недостатки:
- Необходимость детального планирования ликвидности.
- Дополнительные затраты на ИТ-инфраструктуру для поддержки инструмента управления ДС.
- Большое количество договоров между участниками.
С преимуществами и недостатками виртуального и смешанного кэш-пулинга можно ознакомиться в нашей обзорной статье.
А как автоматизировать и запустить процесс кэш-пулинга — готовы рассказать консультанты EFSOL!