Приветствую, дорогие читатели, на моем канале!
Ранее я уже рассказывала про инвестиционные облигации Сбербанка.
К сожалению, тогда я не смогла купить заинтересовавшую меня облигацию, терминал Quik сообщил мне, что она для квалифицированных инвесторов. Это была облигация СберИОС254R по довольно низкой цене с базовым активом — индекс Мосбиржи, который включает наиболее ликвидные акции крупнейших российских эмитентов.
Инвестиционные облигации от банка ВТБ — это по сути аналог инвестиционных облигаций Сбербанка. На сайте банка сказано, что при погашении возвращается 100% номинальной стоимости. Доходность инвестиционной облигации ВТБ зависит от динамики базовых активов облигации. Базовыми активами могут быть: акции, ETF, фондовые индексы, товары и другие активы. А полный доступ ко всем ИОВ имеют квалинвесторы.
Доходность ИОВ складывается из ставки купона и дополнительного дохода, который зависит от базового актива и высчитывается по формуле.
По облигациям может быть выплачен ежегодный переменный доход и переменный доход при погашении. Но только при условии, что базовый актив вырос по отношению к начальной цене.
Я посмотрела в терминале Quik, у каких инвестиционных облигаций ВТБ наиболее низкие цены. И попробовала сделать покупку. Покажет ли рост базовый актив, меня не сильно интересует, так как уже благодаря низкой стоимости облигации, покупая ее на вторичном рынке, можно получить хороший профит.
У меня получилось купить облигацию Банк ВТБ (ПАО) Б-1-281 RU000A104578, хотя я не квал
Базовый актив облигации — ведущий азиатский индекс Гонконга Hang Seng Index ISIN HK0000004322. Hang Seng Index — это индекс акций компаний Гонконга. Индекс рассчитывается на основании показателей акций немногим более 40 компаний, на них приходится 65% капитализации биржи Гонконга.
Гонконгская фондовая биржа (Hong Kong Stock Exchange) — фондовая биржа в Гонконге. Биржа входит в десятку крупнейших бирж мира по капитализации, считается второй крупнейшей в Азии.На бирже торгуются крупнейшие китайские фирмы, в том числе Industrial & private bank of China, PetroChina, HSBC Holdings, China Mobile, bank of China, China Life Insurance, China Constuction bank, Sinopec Corp.
А облигацию Банк ВТБ (ПАО) Б-1-284 RU000A1045D9, базовым индексом которого является Индекс МосБиржи ISIN RU000A0JP7K5, мне купить не удалось
Вот такие пироги. Гонконгский индекс — пожалуйста, а своей родной Московской биржи — нельзя. Почему? Ответа нет.
Вернемся к облигации Банк ВТБ (ПАО) Б-1-281. Расчеты доходности к погашению показывают, что она даст 14,5% годовых на ИИС
Я купила две облигации по цене 79,01% от номинала в 1000 руб., выбрав цену в биржевом стакане.
Облигация погасится 07.02.2025, НКД составляет 0,04 руб. По срокам погашения она подходит на мой ИИС 1-го типа.
На сайте finam.ru можно посмотреть информацию по купонам:
Как видите, купоны в 5 коп. сложно назвать профитом. Поэтому на это можно и не смотреть.
Рассчитаю по формулам, приведенным в статье «Расчет доходности облигаций к погашению. Все формулы в одной статье» доходность к погашению. Я считаю в эксель-калькуляторе, который можно скачать по ссылке.
Расходы на покупку у меня составили 790,14 руб. на одну облигацию.
Сумма к погашению составит 972,72 руб. на одну облигацию. Из-за того, что я покупаю по довольно низкой цене, мне придется уплатить налог с дисконта. А он в данном случае составит 27,28 руб.
Прибыль, руб. = 972,72 руб. (сумма к погашению) - 790,14 руб. (расходы на покупку) = 182,58 руб. за 823 дня владения облигацией.
Прибыль в % = 182,58 руб. / 790,14 руб. х 100 = 23,11% за 823 дн. владения
% годовых = 23,11% / 823 дн. Х 365 дн. = 10,25%
На ИИС (1-й год инвестирования) доходность составит 10,25% + 4,33% = 14,58%.
На днях я также купила на свой ИИС облигации ОФЗ 26222, которые покажут доходность 11,3% годовых на ИИС 1-го типа.
Если было интересно, ставьте лайки и подписывайтесь на канал!
