Как не нарваться на блокировки при P2P-операциях?
Коллеги, сегодня мы с вами столкнулись с ситуацией, когда санкционные волнения начинают доходить и до российских держателей криптовалют.
Но значит ли это, что выхода из ситуации нет и про владение криптой стоит забыть, как про страшный сон?
Спешу сказать, что повода для острой паники нет и ещё не пришло время вычёркивать такой инструмент как криптовалюта из своего инвестиционного арсенала. Децентрализованные биржи не следят за тем, откуда вы, а P2P-сделки — никуда не исчезли.
Что же такое P2P и почему они не могут быть запрещены?
Просто представьте: вы захотели поменять 70 рублей на доллар и рядом с вами совершенно случайным образом оказался человек, у которого этот доллар есть. И он готов совершить такой обмен. На этом и строится система P2P-сделок — причём обмен происходит как наличными средствами, так и переводами.
А теперь вопрос к вам — сможет ли вам кто-то запретить подобного рода обмен?
Я сомневаюсь, что такое возможно. Но, даже в этом случае, избавившись от одного риска мы получаем другой — риск блокировки банковского счета. Причём даже когда речь идёт о средствах, полученных честным путём.
Чтобы свести панику к минимуму — давайте обсудим несколько простых моментов, которые необходимо знать каждому при совершении операции перевода из фиата в крипту и обратно.
✔️ С одной стороны, покупая криптовалюту вы не совершаете ничего противозаконного. Легальный статус она получила ещё в 2021 году, вместе со вступлением в силу федерального закона №259-ФЗ от 31.07.2020 г.
✔️ С другой, Центробанку, как главному регулятору, не нравится любое соприкосновение крипты с фиатными инструментами.
Поэтому, прежде чем добавлять криптовалюту в свой инвестиционный портфель — необходимо ознакомиться с такими документами как:
1️⃣ Федеральный закон о ПОД/ФТ № 115-ФЗ от 07.08.2001 г.
2️⃣ Положение ЦБ № 375-П от 02.03.2012 г.
3️⃣ Методические рекомендации ЦБ МР-16 от 06.09.2021 г.
Другими словами, существует ряд базовых правил, при соблюдении которых риск банковской блокировки может быть сведён к минимуму.
Итак, чего делать не стоит:
▪️Совершать более 50 переводов разным лицам в течение месяца.
▪️Проводить большое число операций с одним и тем же контрагентом, особенно когда речь идёт о больших суммах переводов.
▪️Осуществлять моментальный перевод средств со счёта сразу после их поступления.
▪️ Не использовать одно устройство для входа в разные клиентские приложения.
▪️Оставлять на счету меньше 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету за указанный период.
Какие ещё есть способы обезопасить себя при использовании криптовалюты?
Для того, чтобы ответить на этот вопрос более развёрнуто я подготовил небольшое пособие, в котором подробно разобрал области применения криптовалют и порядок их безопасного использования. А также приложил пошаговую инструкцию по переводу криптовалюты в привычные каждому фиатные средства.
🔗 Получить этот материал прямо сейчас можно нажав по этой ссылке.
#крипта #ликбез
____________________________
Друзья! Подписывайтесь на Bitkogan в Дзене, если хотите своевременно получать самые важные новости и взвешенную экспертную оценку происходящего в сфере финансов и экономики!
Наши каналы:
Telegram bitkogan – новости, аналитика и знания о финансовых рынках
Telegram bitkogan HOTLINE - коротко о важных событиях
Сервис по подписке BidKogan – российский и международные рынки
Сервис Инвестиционный советник– для небольших портфелей
Знакомьтесь с актуальной информацией и задавайте вопросы.