Закончилась торговая неделя (85 и 86 по счету) и по традиции отчитываюсь об итогах эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента: с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет получать с помощью дивидендов среднюю зарплату по моему региону (по данным Росстата). Если хотите более подробно ознакомиться с экспериментом рекомендую прочитать вступительную статью.
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё Вы делаете на свой страх и риск, только Вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте Я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 87 и 88 неделю
Формируется новая традиция и отчёт по эксперименту публикуется раз в две недели, причина - нет необходимого количества событий за одну неделю и отчёт бы скатывался к изменениям циферок в таблицах.
Выделил основные для себя события двух предыдущих недель (с 10 по 23 октября 2022 года): дивидендный гэп Газпрома, новые компании на СПБ бирже с Гонконга, СПБ биржа начинает выплаты дивидендов по иностранным акциям.
Дивидендный гэп Газпрома
10 октября 2022 года был дивидендный гэп Газпрома и стоимость акции упала с 195,15 ₽ до 163,89 ₽, так же днем ранее 6 октября стоимость акций упала с 212,86 ₽ до 195,15 ₽. Если учитывать котировки последних двух дней перед дивидендным гэпом, то падение стоимости акции 48,97 ₽ vs дивидендов 44,39 ₽ ( если у вас 13% налог). Не стоит забывать, что дивиденды за первое полугодие 2022 года, а не за 2021 год и ожидать хорошие дивиденды по итогам 2022 года не стоит.
Про Газпром много раз писал в своих отчётах и глобально мнение не изменилось. Компания больше про политику, чем бизнес и учитывая нынешнюю геополитику думаю, что в будущем компанию ожидают большие расходы, если она хочет переориентироваться на восток. Думаю в Европе логика и экономическая составляющая победит и осознав последствия без российского газа страны ЕС изменят свое мнение, если не будет уничтожена инфраструктура.
Так же не стоит забывать, что Газпром не только газ, компания владеет 90% акций в Газпромнефть, у компании есть Газпромбанк, Газпром медия и другие активы.
Как ранее и планировал продолжаю держать акции данной компании и доля будет не менее 5% от активов портфеля акций.
Новые компании на СПБ бирже с Гонконга
СПБ биржа продолжает увеличивать количество акций с Гонконга давая российским инвесторам альтернативу акциям с США и ЕС. Сейчас у неквалифицированных инвесторов выбор ограничен по сравнению с началом года, держать акции с американских бирж не безопасно и альтернативой российским компаниям могут стать китайские с Гонконгской биржи. Считаю, что в будущем у китайских акций хорошие перспективы роста и держать их ради увеличения роста портфеля и диверсификации валют однозначно стоит.
С полным списком новых акций можно ознакомиться по ссылке - 42 новые китайские акции на СПБ бирже.
После доступа к данным компаниям у меня появилась возможность полностью восстановить свой реальный портфель китайских акций. Раньше полностью откупил долю в Sinopec Shanghai Petrochemical, Alibaba. Чтобы окончательно восстановить свой "китайский портфель" осталось купить 300 акций China Life Insurance и 32 акции Baidu. Жду решения вопроса с замороженными акциями в Россельхозбанке, там в депозитарии у меня 5 ADR Alibaba, 10 ADR Petrochina, 30 ADR MOMO, 1 ADR Baidu.
При покупке китайских акций через Гонконг не стоит забывать про неизвестную цепочку хранения, а так же риски вторичных санкций, VIE. Эти риски значительно меньше риска покупки китайских акций с бирж США и заморозки других иностранных активов.
СПБ биржа начинает выплаты дивидендов по иностранным акциям
СПБ Биржа с 17 октября 2022 года вместе с участниками торгов начнёт процесс подготовки к выплате дивидендов по иностранным ценным бумагам, в первую очередь по ценным бумагам эмитентов США.С графиком выплат можно ознакомиться по ссылке.
Дивидендные и иные доходы, подлежащие перечислению владельцам ценных бумаг в результате корпоративных действий, будут выплачены из средств, полученных расчетным депозитарием СПБ Банк от вышестоящих депозитариев и иностранных учетных институтов начиная с марта 2022 г.
Выплата будет производиться в несколько этапов:
- Выплата дивидендов по корпоративным действиям по ценным бумагам эмитентов США, дата закрытия реестра по которым прошла после 1 июня и до 17 октября 2022 г., а также которая наступит начиная с 17 октября 2022 г.
- Выплата дивидендов по корпоративным действиям по ценным бумагам эмитентов США, дата закрытия реестра по которым прошла до 1 июня 2022 г.
- Выплата дивидендов по корпоративным действиям по ценным бумагам эмитентов США, которые имеют статус REIT (Real Estate Investment Trust).
После дивидендных выплат по ценным бумагам эмитентов США СПБ Банк приступит к выплате дивидендов по депозитарным распискам и ценным бумагам иных юрисдикций.
Дивидендные выплаты по ценным бумагам, учет которых производится на неторговых разделах субсчетов депо, будут производиться после разблокировки выплат вышестоящими депозитариями и/или иностранными учетными институтами.
В виртуальном портфеле выплата дивидендов будет учитываться по состоянию портфеля и эти выплаты сократят отставание виртуального портфеля от реального. В реальном портфеле дивиденды будут учитываться по факту поступления их на счёт. В большую часть акций эмитентов США продал в марте 2022 года, остальные "заморожены" в РСХБ.
Про состояние портфеля в текущий момент
На этой неделе купил 10 акций Baidu за 1035 HKD. Перед 24 февраля 2022 года в моем портфеле было 5 ADR Baidu, что равно 40 акциям с Гонконга, 1 ADR "заморожена", соответственно 4 ADR - 32 акции, лот - 10 акции, осталось купить 2 лота, в дальнейшем после доступа к 1 акции в РСХБ продам её и куплю еще 1 лот Baidu.
Последние две недели этой десятки недель планирую 10 800 ₽ откладывать в кэш, на последние 10 недель планирую все излишки относительно 30% потратить на акции компаний из основного портфеля. Опять же сумма трат и количество новых покупок зависит от роста портфеля в последние два месяца года, если акции продолжат свое падение, то смогу докупить больше лотов. На данный момент для покупок доступно 65 000 ₽.
Высокорискованные активы
Планирую в ближайшем будущем добавить в данный портфель Юнипро, компания дешева относительно своих перспектив, идеальный момент был купить акции по 1 ₽, но в моем реальном портфеле 45 000 и хотелось бы купить отдельную долю, чтобы она учитывалась в высокорискованных активах. На данный момент стоимость 1,25 ₽, выполнение цели будет на уровне 2,7 ₽ за акцию, прогнозы на такую стоимость озвучивают и аналитики. Акции из реального портфеля буду готов продать по 2 ₽ за штуку.
Больше никаких изменений в будущем не планирую, если только компании не выполнят цель по цене продажи. Затраты на текущий портфель больше 10% от активов общего портфеля, как это значение будет меньше, начну присматриваться к новым компаниям.
За это год акции двух компаний ( FTC Solar и G1) попали из высокорискованных активов в "вечный портфель".
Что с активами, которые планирую в будущем откупить ?
На 88 неделе эксперимента формальная прибыль от продажи акций иностранных компаний 925,59 $. Если учитывать комиссии и налог на прибыль, то на данный прибыль 20 377 ₽.
- В реальном портфеле облигации 12,59%, кеш 31,37%, нераспределенные дивиденды 3,19%. Итог = 47,15 %.
- Пополнение: 10 800 ₽ (0,681% от портфеля после 87 недели)
- На 88 неделе стоимость портфеля выросла на 3,53% по сравнению со стоимостью портфеля 87 недели.
Реальный портфель на 167 544 (36 675 за неделю) ₽ больше, чем виртуальный.
Мой виртуальный портфель - актуально на 23 Октября 2022 года
Мой реальный портфель - актуально на 23 Октября 2022 года
Для меня самая лучшая благодарность подписка и комментарий.