Увертюра:
«Я сам склонен к обману и шантажу, – говорил он, – сейчас, например, я занимаюсь выманиванием крупной суммы у одного упрямого гражданина. Но я не сопровождаю своих сомнительных действий ни песнопениями, ни ревом органа, ни глупыми заклинаниями на латинском или церковнославянском языке. И вообще я предпочитаю работать без ладана и астральных колокольчиков.» И. Ильф и Е. Петров «Золотой Теленок».
Забегая вперед раскрою главную мысль данной статьи: Никому не доверяйте всецело и вас не обманут. Казалась бы банальные слова и слышали вы их много раз в разной интерпретации, но в жизни всегда есть #ЧеловеческийФактор . Для тех, кому нужно точное определение данного термина, можно задать вопрос в поисковике, я же, перейду к рассказу о увлекательной и поучительной истории.
Главные герои данного рассказа - люди семейные, опытные, в полном расцвете сил и движимые простым и понятным желанием жить спокойно, долго и обеспечено. Назову их для примера Саша и Маша, для коллег по работе это уважаемые Александр и Мария. Работали они в разных компаниях но объединял их бухгалтерский учет и работа с первичной документацией. Женщина много лет работала главным бухгалтером, а ее муж был начальником отдела продаж в одной торговой компании. В общем люди опытные, общительные и как говорится: обаятельные и привлекательные. Причем тут первичная документация, читатель поймет в конце истории.
Глава 1.
В один прекрасный солнечный летний день, в кабинет главного бухгалтера вошел седой, но не старый, этакий почтительный и уважаемый человек. Действовал он уверенно и спокойно, его рекомендовали общие знакомые. О встрече они договорились заранее. Назовем этого почтительного человека, например – Сергей. Сергей пришел к Марии посоветоваться по вопросу бухгалтерского учета в его компании. Нужен был ему бухгалтер на аутсорсинг. Мария работала сама на себя, и вела учет нескольким постоянным клиентам. У нее был свой рабочий кабинет почти в центре Москвы, встречаться в кафе было не солидно, и она пригласила потенциального клиента к себе в мини-офис. Сергей, человек деловой и приехал к Марии на встречу в точно в назначенное время.
По итогам их переговоров стороны договорились о том, что Мария будет вести его компанию как главный бухгалтер. Их диалог воспроизведен со слов главного героя, и начинался примерно так:
- - Чем занимается ваша компания?
- - Благотворительный фонд. Помогаем инвалидам, детям сиротам.
- - Почетная миссия. Надо будет посмотреть особенности ведения бухгалтерского учета в некоммерческих фондах. Я думаю проблем с отчетностью не будет. Пришлите мне пожалуйста карточку вашей компании я заведу учетную базу.
- - Конечно, сейчас скажу секретарю и она вам по электронке все сбросит. Вот еще хотел бы у вас спросить, как лучше провести по бухгалтерии одну сделку. Мы раньше этим еще не занимались, однако хотим помочь одной семье и выкупить у них квартиру с небольшим дисконтом. Можно ли проводить все расчеты через банк? Наш прежний бухгалтер говорила, что лучше наличными через банковскую ячейку, я в этом вопросе доверяю только мнению профессионалов.
- - Что за квартира?
- - Да, я как раз ее только посмотрел, тут не далеко. Не большая конечно и требует ремонта, но почти в центре. Думаю покупатели быстро найдутся и нам нужно купить им что-то в замен побольше. Надо помочь семье, нас очень просили.
- - Сколько стоит?
- - Рыночная стоимость 16 миллионов рублей, но хозяева готовы продать за 8, а мы ждем нашего спонсора, когда он перечислит остальные деньги, там ребенок инвалид и ему срочно требуется дорогостоящая платная операция. Наш фонд берётся помочь ребенку и чтобы не оставить семью на улице. Мы подыскали им вариант на оставшуюся сумму. В новом микрорайоне сразу за МКАД.
- - А, можно посмотреть на эту квартиру…?
Глава 2.
Так началась эта поучительная история. Ко мне обратились за помощью в тот момент, когда все решения были приняты и поступки совершены. Мария и ее муж купили эту квартиру и передали 8 миллионов рублей под несколько расписок написанными разными людьми: помощником руководителя; вторым помощником руководителя фонда; третьим лицом, который получил оставшуюся часть денег. Счастливые новоиспеченные собственники сразу получили ключи от квартиры и ждали оформления выписки из ЕИРЦ по ускоренной процедуре за 10 дней…
Только через две недели оказалась, что проданная квартира была обычным съемным жильем. Сданной по договору с некой ООО, для сотрудников компании, оплачена была наличными только за первый и последний месяц (депозит). Реальные хозяева недвижимости знать не знали, что кто-то что-то продает и покупает по указанному адресу. Больше всех удивился участковый инспектор полиции, когда ему позвонили и вызвали по адресу.
В начале статьи, я обратил ваше внимание на тот факт, что и Александр и Мария всегда работали с документами, подписывали их, проверяли правильность составления, но это были "другие" документы, на товар, на услуги, на все что угодно, только не связанных с объектом недвижимости. Например, коробку с товаром, без подписания накладной, они никому не передали бы. Заставили бы покупателя подписать и акт приемки, и отсутствие претензий по качеству и прочие важные бумажки. Но, это все на работе. Рабочие моменты. Покупка квартиры из этого привычного алгоритма, видимо, выпадала. Это личное, а раз это личное дело, то такого конкретного опыта у них еще не было, следовательно можно доверять другим профессионалам - незнакомым людям, на слово.
Сложно было представить, но факт оставался фактом - алчность затмила трезвость ума и ясность взгляда, и в круг доверия семьи ворвался специально обученный мошенник.
Заключение:
Спустя три года мытарств, сложных судебных разбирательств как по гражданским искам, так по уголовному делу, всех последующих обжалований, во все выше стоящие инстанции, мошенники получили реальные уголовные сроки по ст. 159 ч. 4 (мошенничество в особо крупном размере) и отбыли в места лишения свободы. Но, украденных денег, так потерпевшим и не вернули. Исполнительный лист был возвращён истцам за невозможностью исполнения.
От автора:
Мошеннические схемы совершенствуются год от года, реальные организаторы в материалах дела значатся как - «не установленные следствием лица», а вступившие в законную силу решения гражданских судов и полученные на основании исполнительные листы на практике невозможно исполнить. Все мошеннические схемы работают только на доверии. Будьте внимательны и обращайтесь в сложных денежных вопросах к профессионалам.
#ФинансовыйРевизорМосква
#ФинансовыйРевизор
#КонсалтинговаяКомпания
#КонсалтинговаяКомпанияМосква
#КонсолидированнаяОтчетность
#АудитТут
#БизнесКонсалтингМосква
#АудитМосква
#КомплексныйАудит
#ИнициативныйАудит
#ЮридическийАудит
#АнтикризисноеУправление
#СделкисЗаинтересованностью
#СубсидарнаяОтветственность
#КонсалтингТут
