Доступ к графикам и сделкам
Очевидно, что во время несения военной службы у вас не получится оперативно управлять своим портфелем и совершать сделки в привычном режиме. Здесь не будет возможности следить за новостями, графиками, информационными сообщениями брокера, знакомиться с аналитическими исследованиями и иной важной информацией.
Это создает значительные риски, давайте поймем, как их снизить.
Нужно ли вывести часть денежных средств?
В первую очередь, оцените свое финансовое положение: хватит ли текущего дохода и сбережений на банковских счетах для оплаты регулярных расходов вас и ваших близких. Если этих денег не хватает, рассмотрите возможность вывода части денежных средств с брокерских счетов.
Если у вас открыт ИИС (индивидуальный инвестиционный счет), учтите: с него целесообразней выводить деньги в последнюю очередь. Частичный или полный вывод денежных средств с ИИС до истечения трех лет с даты его открытия повлечет необходимость возврата инвестиционных налоговых вычетов и уплату пеней налоговым органам.
Маржинальные позиции и срочный рынок
Торговля с использованием заемных средств является платной и требует постоянного внимания. Рассмотрите возможность закрыть открытые маржинальные позиции.
То же относится к позициям на срочном рынке — чтобы не подвергать портфель повышенному риску, их лучше закрыть.
Доверенность представителю
Рассмотрите возможность назначить доверенное лицо вашим уполномоченным представителем. Для этого оформите доверенность для представления ваших интересов перед брокером, депозитарием, а также саморегулируемыми организациями на финансовом рынке (на случай необходимости подачи жалобы или обращения). В доверенность могут входить следующие полномочия:
- подписывать любые изменения и дополнения к договорам о брокерском и депозитарном обслуживании, соглашения и уведомления о их расторжении;
- право запрашивать, получать и подписывать отчетность;
- право получать пароль и логин для доступа в личный кабинет, мобильное приложение и к торговым терминалам;
- право подачи любых торговых и неторговых поручений (в том числе, на вывод денежных средств, на подтверждение и изменение анкетных данных);
- право получать денежные средства и ценные бумаги, распоряжаться денежными средствами и ценными бумагами;
- право подавать любые распоряжения, запросы, справки, заявления, уведомления и другие документы, связанные с брокерским и депозитарным обслуживанием.
Убедитесь, что ваш представитель наделен необходимыми знаниями и навыками для операций по вашему счету и обговорите с ним свою инвестиционную стратегию.
Смена стратегии
Активные стратегии лучше сменить на пассивные. Вместо краткосрочных идей ориентируйтесь на долгосрочный горизонт инвестиций. Сформируйте портфель таким образом, чтобы он не требовал частой ребалансировки.
Подумайте о целесообразности передачи активов в доверительное управление или о приобретении инвестиционных паев ПИФов — чтобы заботу о вашем капитале взяли на себя профессиональные управляющие.
При этом вашему представителю тоже могут быть выданы доверенности: например, на подписание договоров с доверительным управляющим и управляющими компаниями, любых изменений, дополнений, соглашений к ним.