Защитить портфель от просадок и различных видов риска можно с помощью облигаций. Они способны генерировать предсказуемый стабильный денежный поток в виде купонных выплат.
Облигации могут казаться простым инструментом, который не требует особых знаний. Однако, это не так. Чтобы они выполняли свою защитную функцию, необходимо соблюдать определенные правила:
✅ в портфеле их должно быть больше, чем рисковых активов. Это может быть соотношение 70% на 30%.
✅ эмитенты должны быть надежными и соответствовать ряду требований.
✅ при инвестировании должна быть использована защитная стратегия.
В этой статье разберем одну из таких стратегий и покажем, как сделать качественную диверсификацию облигационной части портфеля.
❗️ Если ищете как сейчас надежно защитить капитал, то в конце статьи найдете нашу подборку Топ-5 облигаций на 2022-2023 год.
Стратегия лесенка является универсальной стратегией для долгосрочного инвестора. Ее суть заключается в том, что зная свои горизонты инвестирования мы подбираем облигации так, чтобы они погашались равномерно с определенной периодичностью.
К примеру, мы хотим инвестировать 500 тысяч рублей на 5 лет. По стратегии лесенка мы делим наш капитал на 5 равных частей по 100 тысяч рублей, и на каждой ступени покупаем по 6 выпусков облигаций с разным периодом погашения. Ниже на диаграмме расписана структура активов по периодам:
Таким образом распределив капитал на 5 ступеней, мы будем иметь 30 выпусков облигаций, что дает нам хорошую диверсификацию.
Важно помнить, что сроки погашения по облигациям не должны превышать горизонты инвестирования. Облигации работают как инструмент с фиксированной доходностью только к дате погашения, потому что цены на облигации подвержены влиянию рыночных колебаний.
Главное преимущество такой стратегии в том, что короткие бумаги будут погашаться и у нас будет приток денежных средств, которые мы можем реинвестировать в другие облигации с текущими ключевыми ставками или покупать просевшие акции.
Благодаря лесенке мы снижаем влияние ключевой ставки на наш портфель. А так же:
✅ распределяем капитал в бумаги разных эмитентов, а не сосредотачиваем на одном. Это снижает риск дефолта эмитента.
✅ получаем выгоду от длинных бумаг, имеющих большую доходность.
Как составить такой портфель из облигаций?
Важно выбирать бумаги надежных эмитентов. Это могут быть государственные, муниципальные облигации и облигации голубых фишек.
Можно воспользоваться готовыми стратегиями в нашем веб-сервисе для инвесторов Fin-Plan Radar: выбор облигаций ➡️ топ по показателям.
С помощью Radar-a мы собрали наш "Топ-5 облигаций" с полной аналитикой. Скачать его можно здесь. 👇
https://salebot.site/md/bond?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=bond
Или научиться выбирать облигации самостоятельно. Начать можно с нашего бесплатного вебинара, где мы разбираем подводные камни различных инструментов инвестирования, в том числе облигаций.
Зарегистрироваться на вебинар можно по этой ссылке:
🎁 Каждый участник получит подарки, которые помогут эффективнее инвестировать во время кризиса.
/ Не является персональной инвест-рекомендацией!
#облигации #инвестициивоблигации #защитный актив #инвестироватьпросто #инвестиционныйпортфель #государственныеоблигации #корпоративныеоблигации #акциииоблигации #лесенка