Согласно требованиям Федерального закона № 115-ФЗ о противодействии отмыванию преступных доходов, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ), в #некредитнойфинансовойорганизации должно быть назначено #специальноедолжностноелицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Такое лицо назначается приказом руководителя некредитной финансовой организации (далее – #НФО) из числа сотрудников организации, и должно соответствовать требованиям, установленным Федеральным законом № 115-ФЗ и нормативным актам Банка России.
Согласно п. 2.6 Положения Банка России № 445-П организация обязана уведомить Банк России о факте назначения такого лица, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника по #ПОДФТ в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) таких сотрудников.
В случае нахождения ответственного сотрудника по ПОД/ФТ на больничном, или в отпуске без сохранения заработной платы, командировке, когда его обязанности исполняет другой сотрудник, уведомление #ЦБ не требуется.
Порядок уведомления Центрального Банка различается для разных видов некредитных организаций.
НФО, за исключением страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании, микрофинансовой компании, должна направить уведомление в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в простой форме с приложением необходимых документов.
Уведомление должно быть направлено в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) такого сотрудника.
Одновременно с уведомлением о назначении ответственного сотрудника НФО обязана подтвердить соответствие специального должностного лица квалификационным требованиям, установленным Указанием Банка России от 05.12.2014 № 3470-У.
Одним из таких требований является прохождение специальным должностным лицом (ответственным сотрудником по ПОД/ФТ) обучения в форме целевого (внепланового) #инструктажа по программе противодействия отыманию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Департамент должен оценить соответствие назначенного ответственного лица вышеуказанным квалификационным требованиям.
В этих целях оценки Департамент направляет в НФО запрос о предоставлении сведений о лице, назначенном на должность, или о лице, которое временно исполняет обязанности ответственного сотрудника.
Если НФО самостоятельно приложила к уведомлению о назначении (освобождении) ответственного сотрудника необходимые документы, подтверждающие соответствие лица требованиям законодательства, запрос Департаментом не направляется.
К уведомлению о назначении на должность (о возложении временного исполнения обязанностей) должны быть приложены копии следующих документов:
- документа, подтверждающего решение НФО о назначении на должность ответственного сотрудника по ПОД/ФТ, как правило это приказ о назначении ответственного сотрудника, или приказ руководителя, которым оформлено возложение временного исполнения обязанностей;
- документа, подтверждающего наличие среднего профессионального или высшего образования в зависимости от требований, установленных для разных видов НФО Указанием Банка России 3470-У;
- документа, подтверждающего наличие опыта работы (выписка из приказа или трудовая книжка), если квалификационные требования предусматривают наличие опыта работы, а также в связи с отсутствием у сотрудника высшего образования;
- документа, удостоверяющего личность (паспорт, включая сведения о регистрации физического лица);
- свидетельства о постановке на налоговый учет (ИНН);
- страхового свидетельства государственного пенсионного страхования (СНИЛС).
Уведомление о назначении на должность (возложении временного исполнения обязанностей), или об освобождении от должности в связи с прекращением временного исполнения обязанностей, направляется в форме электронного документа через единый сервис личного кабинета Банка России посредством направления по экранным формам процедуры допуска 1220 «Назначение/освобождение кандидата».
В случае направления уведомления о назначении на должность, возложении на сотрудника временного исполнения обязанностей ответственного сотрудника необходимо выбрать тип уведомления - об избрании/назначении (в том числе временно) без согласования с Банком России лица.
Ломбарды, уведомляют ЦБ в соответствии с порядком, установленным Указанием Банка России от 19 ноября 2020 г. № 5626-У «О ведении Банком России государственного #реестраломбардов».
В связи с тем, что ломбарды подлежат внесению в реестр ломбардов, ломбард должен информировать Банк России об изменениях сведений, содержащихся в реестре. Уведомление осуществляется посредством представления в Банк России заявления о внесении изменений в сведения о ломбарде, содержащиеся в реестре, в виде файла, сформированного с использованием электронного шаблона указанного заявления, размещенного на официальном сайте Банка России в сети «Интернет».
При назначении ответственного сотрудника ломбарда уведомление должно быть направлено не позднее трех рабочих дней со дня принятия уполномоченным органом ломбарда решения о назначении лица на должность ответственного сотрудника. К заявлению об изменении сведений должны быть приложены копии следующих документов в виде файлов с расширением *.pdf:
- анкета, составленная в отношении лица, осуществляющего функции специального должностного лица;
- документ, удостоверяющий личность лица;
- документ, подтверждающий соответствие лица требованиям, установленным п. 5 Указания Банка России № 3470-У;
- документ, содержащий сведения о трудовой деятельности ответственного сотрудника, включая сведения о трудовой деятельности по совместительству, в течение двух лет, предшествующих дате представления в Банк России заявления о внесении сведений в реестр;
- документ о наличии (отсутствии) судимости за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти.
Страховая организация, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания, микрофинансовая компания, должна направить в Банк России уведомление о назначении (освобождении) ответственного сотрудника (о назначении (освобождении) сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком) в порядке, установленном Указанием Банка России от 25 декабря 2017 года № 4662-У.
Автор статьи Пинигина Елена – эксперт по ПОД/ФТ.
