Приветствую, дорогие читатели моего канала!
Сегодня я остановила свой выбор на облигациях компании Эр-Телеком Холдинг ПБО-02-02 ISIN RU000A1058K7.
АО «ЭР-Телеком Холдинг» — ведущая российская компания, которая предоставляет услуги широкополосного доступа в Интернет, телефонии, цифрового ТВ, доступа к сетям Wi-Fi, VPN, LoRaWAN, видеонаблюдения и комплексных решений на базе технологий промышленного Интернета вещей.
Почитав обзор о компании на сайте smart-lab (правда, обзор от июля 2021 года), можно понять, что платежоспособность предприятия низкая, оно сильно закредитовано и выживает за счет новых финансовых вливаний. Автор не рекомендует инвестировать в нее более 0,5% общей доли активов.
Ранее я уже покупала другую серию облигаций Эр-Телекома, на свой брокерский счет. Было это в апреле 2022 года, когда у меня еще не был открыт ИИС. Купоны по облигациям выплачивались регулярно. И серия пока не погашена, предстоит еще несколько выплат.
Облигации Эр-Телеком Холдинг ПБО-02-02 — это новая серия, которая была размещена 27.09.2022. По данным аналитики от УК «Доход.ру» комплексный кредитный рейтинг компании BB-, в числовом эквиваленте 5 из 10, что означает средняя кредитоспособность, умеренный кредитный риск.
Хорошим знаком считаю, что с января 2023 года компания Эр-Телеком Холдинг сменила юрисдикцию на российскую. Единственным акционером АО «ЭР-Телеком Холдинг» является международная компания акционерное общество «ЭР-Телеком Холдинг». До принятия решения о смене юрисдикции владельцем являлась зарегистрированная на Кипре ER-Telecom Holding Limited.
Из торгово-информационной системы Quik я беру все данные по облигации. Номинал 1000 руб., дата погашения 24.12.2024, НКД 17,19 руб., размер купона 30,67 руб., купонный период составляет 91 день, лучшая цена в стакане на момент моей покупки 103,20% от номинала.
Размеры и даты купонных выплат по облигации можно посмотреть на сайте bonds.finam.ru:
Предстоят 8 купонных выплат на общую сумму 245,36 руб. и погашение в конце срока. Облигация без амортизации, является классической облигацией.
Приобрела 3 облигации на общую сумму 3147,57 руб.
Сделка отразилась как в терминале Quik, так и в приложении БКС Мир инвестиций:
Чтобы избежать убытков при покупке долговых ценных бумаг на фондовом рынке, я считаю доходность любых облигаций к погашению.
Для расчета доходности к погашению можно воспользоваться ФОРМУЛАМИ и калькулятором, а можно посчитать в ЭКСЕЛЬ-КАЛЬКУЛЯТОРЕ, который доступен для скачивания по ссылке.
Расходы на покупку у меня составили 1049,19 руб. на одну облигацию.
Сумма к погашению =1213,46 руб. на одну облигацию.
При погашении этой облигации у меня не возникает налог с дисконта (положительная разница между номинальной ценой облигации и реальной ценой ее покупки), так как облигация куплена чуть выше номинала.
Прибыль, руб. = 1213,46 руб. - 1049,19 руб. = 164,27 руб. за 678 дней владения облигацией.
Прибыль, % = 164,27 руб. / 1049,19 руб. Х 100 = 15,66% за 678 дней владения облигацией.
% годовых = 15,66% / 678 Х 365 = 8,43% годовых
Так как я инвестирую на ИИС типа А и у меня первый год инвестирования на ИИС, то добавлю 4,33% годовых.
Итак, годовая доходность к погашению на ИИС составит 8,43% + 4,33% = 12,76%
Покупка данной облигации не является инвестиционной рекомендацией!
Благодарю за внимание! Если было интересно, ставьте лайки и возвращайтесь на канал.