Рассказываю о своем инвестиционном портфеле российских акций (и теперь облигаций), его прошлом, настоящем и будущем, а также показываю картинки с котиками, куда же без них :)
Продолжение. Предыдущая часть тут.
И прежде чем продолжить
Предупреждение! Всё что написано выше и ниже не является инвестиционной рекомендацией. Как-то так.
Подошла к завершению 66я публичная неделя моего инвестиционного портфеля российских акций и теперь и облигаций (пока временно). Портфель по итогам недели подрос почти на 46 тысяч.
На этой неделе была одна большая продажа и много-много покупок. Ну и пришли дивиденды от Белуги (2610 руб.) тем самым завершив дивидендный сезон 3го квартала 2022 года в моем портфеле.
Большой продажей стали 132 акции Positive Technologis. Как и писала в последней статье, выставила их в понедельник по 1615 рублей за штуку и все ушли еще до обеда как горячие пирожки.
Мнение о данной компании не поменяла, она хороша и перспективна, но у меня в портфеле она входила в число восьми эмитентов, которые «отработав в плюс» должны были вернуть потраченные на их приобретение деньги в семейный бюджет летом 2024 года. Подробней можно прочитать тут:
Поскольку за последние пару-тройку лет насмотрелись мы с Вами на фондовом рынке много чего, рассчитывать, что именно к этому времени или около того акция будет стоить значительно дороже чем приобреталась или хотя бы не будет в минусе нельзя, решила не искушать судьбу, а забрать +41% роста за пять месяцев и начать реализовывать второй пункт плана, предусматривающий покупку на деньги, вырученные от продажи подросших акций из «списка восьми» облигаций. Только на базовую стоимость, все что сверх идет на акции в общий котел и крутится дальше в портфеле. Исходя из общей суммы внесенных средств которые необходимо вернуть в семейный бюджет к лету 2024 (950 тыс.) и количества эмитентов базовая стоимость получилась по 120 тыс. на эмитента. Кроме Позитива (130 тыс.) и префов Сургутнефтегаза (100 тыс.). Соответственно прибыль 83 тысячи от продажи Позитива можно отправить в акции, а 130 тыс. на облигации.
Учитывая, что в случае с облигациями за доходностью я не гналась, приобрела 70 штук ОФЗ 26227 со сроком погашения в июле 2024, а на остальные деньги облигации различных субъектов РФ и немного Белуги в виде исключения. Доходность по ним 7-8% но мне в них интересна была не доходность, а гарантия возврата вложенных сумм при погашении в июне-августе 2024 года.
Облигации субъектов РФ т.к. насколько нашла информацию в сети дефолтов по таким облигациям в этом веке не было. Если у кого-то из читателей есть информация что дефолты по таким облигациям все же случались – напишите в комментариях. При покупке брокер затребовал пройти тест т.к. отнес их почему-то к «высокорисковым корпоративным облигациям» по какой-то своей скоринговой системе оценки. Ну да бох с ним.
В общем получилось примерно по 10 тысяч на один выпуск. Почему не на все ОФЗ? Ну по остальным облигациям выплаты купонов раз в квартал, как бы увеличится частота поступления денег на брокерский счет для дальнейшего реинвестирования в акции. Хотя суммы там пока совсем смешные получаются от каждого выпуска, меньше 200 р., видимо буду увеличивать на них позицию в ОВК или в Обуви России если последняя снова скатится к 4 руб. за акцию : ) Ну и по всем облигациям кроме ОФЗ предусмотрена частичная амортизация долга до полного погашения, соответственно эти средства пойдут на увеличение доли в облигациях соответствующего эмитента. Такой вот план.
Ну и после этого у меня осталось еще 83 тысячи. Куда их потратить варианта было три. Первый это раскидать по имеющимся позициям в акциях. Второй -продать 40 акций Северстали с небольшим плюсом и получив уже +120 тысяч свободного капитала открыть новую позицию. На примете были акции ЛСР, есть там одна идейка, выловленная на просторах Интернета. Ну и третий вариант – покупка на 120 тысяч облигаций в такой же пропорции что и на «скрине» выше. Это позволило бы исключить одного из оставшихся эмитентов из «списка восьми» и держать его уже на общих основаниях в портфеле без привязки к лету 2024 года.
Думала-смотрела, и в итоге остановилась на первом варианте. И понеслась. Увеличила долю в НПК ОВК на 445 акций доведя общее количество акций до 2000 со средней в 92.1 руб. Докупила 60 акций Распадской до 1 тыс., на остальное взяла 65 префов Татнефти и 2 тыс. штук ИнтерРАО. К вырученным от продажи Позитива 83 тысячам еще добавились дивиденды от Белуги и 5 тысяч планово внесенных на счет в пятницу.
Такой выбор эмитентов вытекает из моих целей инвестирования, которые я начала излагать в прошлой статьей да так и не закончила. Остановилась я в прошлый раз на том, почему считаю нерабочим вариант с набором акций и последующим житьем-бытьем на дивиденды от них как именно цель инвестирования. В общем-то есть достаточно много статей, развенчивающих т.н. F.I.R.E. Поэтому придя (лично для себя) к выводу о бесперспективности такого подхода и как его следствия цели «жить на дивиденды» я выбрала для себя в качестве цели инвестирования получение от фондового рынка за раз крупной суммы которую можно будет вывести и потратить вне портфеля на приобретение чего-то существенного (дом, самолет, феррари).
В качестве средств достижения такой цели могут быть либо спекуляции с огромным плечом и соответственно, запредельными рисками связанными с потерей всего портфеля либо поиск недооцененных по тем или иным причинам компаний которые при реализации идеи, связанной с их переоценкой, дадут значительный прирост их стоимости, т.н. «иксы, которые неизбежны» : )
Такие акции, помноженные на время (иногда годы) и деньги которые можно найти не прибегая к помощи «дружеского плеча брокера» могут в итоге дать значительный прирост первоначальной стоимости (а могут и не дать, тут как повезет). И чем больше позиция по такой акции, тем больше будет, естественно прирост стоимости в рублях. В моем портфеле к таковым отношу Глобалтрак и ОВК. В меньшей степени Распадскую.
По сути тут конечно ничего нового, старое доброе стоимостное инвестирование по Грэму/Баффету. Но к нему я таки пришла через тернии нескольких кризисов и падений портфеля поэтому портфель в том виде что есть сейчас во много моей идее инвестирования пока не соответствует, но будем постепенно исправлять. Ну и в любом случае не все деньги как по мне должны быть в одной корзине, поэтому набираю Татнефть, набираю ИнтерРАО (бумага то по мультипликаторам тоже недооцененная в общем то), не забываю про сложный процент в виде поступающих и реинвестируемых дивидендов. Как-то вот так.
Ну и немного околорыночных новостей недели.
Опять у нас г-н Белоусов со своей повесткой. На этот раз о том, как хорошо делится с государством добровольно и без всякого повода.
Первый раз я эту фамилию услышала году в 2018 в связи с предложением изъять сверхдоходы в пользу государства
Потом было про «нахлобучивание» металлургами, а сейчас вот про добровольные взносы. Насколько поняла в данном случае там денег 200-250 млрд. вроде как, со всех претендентов. Т.е. сумма для них незначительная. Но тут важен принцип, что чуть не третий человек в государстве вот такие вещи на протяжении многих лет озвучивает. Мне как инвестору и как юристу слышать, да и видеть это лисье лицо неприятно. Ну нужны деньги – ну так примите поправки в НК, введите прогрессивную шкалу по налогу на прибыль, например. Выжмите больше дивидендов с госкомпаний или окологоскомпаний, деньги для этого ведь есть (Сургутнефтегаз, ИнтерРАО).
Считаешь, что наворовали – УК РФ тебе в помощь, повернуть при необходимости приватизацию назад хоть через …цать лет – примеров достаточно. Но в связи с последним предложением видела и альтернативную версию событий, что не в деньгах тут дело, а это некая проверка, скажем так. Ну не знаю, может быть, но все ж лучше бы через дивиденды бюджет пополняли : )
Ну и прям рыночная сенсация. В среду 8го февраля акции малоликвидного и малоизвестного ПАО «Белон» (оказывается это дочерняя структура ММК, я почему то думала что Мечела) рванули в цене так, что сломали Мосбирже все эти ваши дневные планки в 39.9% и в моменте цена от уровня открытия уходила на 97%. Я конечно не сижу каждый день у монитора с котировками, но за три года поглядывая туда периодически никогда не видела, чтобы дневной рост был больше 39,9%. А тут насколько поняла это не осознанное действие Мосбиржи, что подняли планку.
Почему так получилась не понятно. Но может быть и раньше такие вещи случались, но для меня вот за три года первый раз такое. Надо будет присмотреться к Белону, как ниже 10 рублей вернется : )
На этом пока все. Итоги недели ниже, спасибо Экселю.
Подписывайтесь (каждый подписчик для моего маленького канала на вес золота), берегите нервные клетки – они в отличии от котировок акций не восстанавливаются :)
Продолжение следует…