Берите на карандаш, коллеги.
Сохраняйте в ленту, делитесь с друзьями.
Выкладываю 15 рекомендаций банков как избежать блокировки счета.
Делаю это в сжатой форме, без подробностей, чтобы удобнее было запоминать:
1. Предоставляйте в банк все имеющиеся у вас документы по всем запросам, которые приходят через онлайн-клиент. Всегда. В установленные банком сроки.
2. Платите налоги в том банке, куда приходят деньги от клиентов. Налоговых платежей должно быть хотя бы 1.5% от суммы прихода на счет.
3. Пользуйтесь корпоративной картой для оплаты бизнес-операций. Уберите из этого процесса личные карты физ.лица.
4. Дружите с банкирами. Вас должен знать либо управляющий подразделением банка, либо у вас должен быть свой менеджер. Если это невозможно из-за того, что банк большой, общайтесь с ним в чате.
5. Пригласите банкиров в гости. Посмотреть какой у вас офис, рассказать о своем бизнесе. Это работает не везде и не всегда, но небольшие банки любят, когда их приглашают на корпоратив.
6. Размещайте овернайты/депозиты в своем банке. Да, вы заработаете копейки, однако это будет плюсом в вашу карму.
7. Получите в своем банке самую "крутую" пластиковую карту (золотую, платиновую, бронзовую, дважды VIP - то есть любую из разряда премиум).
8. Снимайте с корпоративной карты не более 65% от оборота по счету.
9. Поаккуратнее с взаимозависимыми лицами.
10. Не допускайте транзитных операций. Делайте бизнес более последовательным и постоянным в части прихода и ухода денег.
11. В назначении платежа указывайте максимально возможную информацию: за что, по какому счету, от какого числа, по какому доп.соглашению, по акту сверки, НДС есть или нет.
12. Не меняйте часто адрес компании. Не надо бегать между налоговыми инспекциями даже внутри одного региона.
13. Не спорьте с банкирами. Делайте что они говорят. В пределах закона и разумного.
14. Оплачивайте с расчетного счета услуги/работы/ТМЦ, которые будут свидетельствовать о том, что ваша фирма реально действующая, а не "однодневка". Особенно банкиры любят если вы аортите за плюшки и канцтовары.
15. Платите зарплату и налоги и взносы с нее. Если нет сотрудников и вы - единственный участник компании (относится к ООО), то выплачивайте дивиденды. Этим можно объяснить отсутствие зарплаты даже у руководителя компании.