Бизнесмены стали проводить сомнительные сделки через белые компании и все чаще отказываются от услуг площадок.
Сегодня поговорим о новых тенденциях на рынке вывода денежных средств за рубеж или как его еще называют «конверт».
Если не брать в расчет черные или откровенно криминальные деньги, то основной целью вывода денег за рубеж является оплата серого импорта. Это когда товар заходит в страну по заниженной стоимости с целью минимизации таможенных сборов.
Коммерсанты цену занизили, но иностранному поставщику денег надо заплатить по полной. Валютное законодательство не разрешает платить больше чем ввезли, поэтому приходится искать альтернативные способы оплаты.
Здесь у предпринимателя два выхода:
✔️ обратиться в специальную структуру «Площадку», которая принимает деньги на свою фирму в России, далее протранзитив через цепочку фирм выводят деньги за границу. Минус такого решения заключается в том, что схематика у них грязная, а значит – ждите гостей в погонах.
Конечно ребята будут говорить, что у них самые правильные схемы… Но это также правдоподобно, как продавцы бумажного НДС говорят, что у них на конце экспортер с избытком НДС.
✔️ второй путь - создать свой канал вывода денег. В этом случае риск попасть под подозрение меньше. Ведь твой бизнес знают в банке, видят ввезённый товар, оплату таможенных пошлин и иные признаки реальной деятельности.
Какие же схемы чаще всего используют для вывода денег с белой компании? Абсолютное лидерство за оплатой разнообразных услуг нерезидентов. Ведь такие сделки сложно проверить, а подтверждаются они как правило актами выполненных работ в различных вариациях (по сути, обычная бумага с подписями), что обеспечивает их низкую себестоимость.
В большинстве случаев компаниями-получателями средств выступают фирмы с регистрацией в странах Центральной и Восточной Европы (Польша, Чехия), а также Средней Азии (Киргизия, Монголия). Указанные юрисдикции в настоящее время не такие токсичные как офшоры и имеют достаточно либеральный режим налогообложения и не высокие стандарты в сфере отмывания денег, что позволяет их использовать как транзитный пункт для последующей отправки денег в Европу или Азию.
Самая распространенная сейчас схема – это оплата участия своих представителей в международных выставках в качестве гостя, либо в качестве участника с уплатой маркетинговых взносов, оформлением стенда и прочими сопутствующими расходами, существенно увеличивающими стоимость проекта.
Банковские антиотмывочные службы редко пресекают такие схемы, ведь чтобы доказать махинацию необходимо пробить иностранного контрагента и удостовериться, что оплаченные услуги не соответствуют его роду деятельности. Это все сложно и затратно, поэтому на крючок попадает тот, кто сильно наглеет и увлекается серой схематикой.