«Антиотмывочным» 115-ФЗ уже пора пугать детей, особенно — детей бизнесменов. С каждой поправкой контроль за финансовыми операциями становится всё жёстче. Вот и сейчас Госдума приняла во втором и третьем чтении законопроект, который усиливает надзор за операциями с наличными.
Следим за каждой операцией
Автором законопроекта стал Анатолий Аксаков, председатель комитета Госдумы по финансовому рынку.
Одно из существенных изменений — усиление контроля за наличными операциями: снятие и внесение денег на счёт. Раньше банки отчитывались о них в Росфинмониторинге, только если суть операции не соответствовала хозяйственной деятельности юрлица или была подозрительна по другим признакам.
Новый закон обязует банки следить за любыми операциями свыше 600 000 рублей вне зависимости от хозяйственной деятельности фирмы и обстоятельств.
Под контроль также попадут почтовые денежные переводы на сумму более 100 000 рублей и вывод неиспользованного аванса со счёта мобильного телефона.
Банки и Росфинмониторинг также будут следить за сделками по недвижимости с суммой более 3 млн рублей.
Из закона исключили
Но закон не только добавляет нормы, но и исключает. Так, банки перестанут контролировать обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства, перевод денег за границу на счёт анонимного владельца и поступление средств с него.
Также без контроля окажутся денежные переводы через НКО по поручению клиента и получение имущества по договору лизинга.
Лучше поздно, чем никогда не подписаться на нас в Дзен