На днях с одним богатым и уважаемым человеком, обсуждали тему банков, банковских переводов и предпринимательской деятельности, а так же как сейчас банки следят за всеми платежами, и тут я узнал одну интересную новость:
Оказывается в 2020 году большая часть всех переводов между физ лицами пристально наблюдается банками и прочими учреждениями, причем это делается не первый год, но в 2020 особенно тщательно. Это все делается с целью выявления незаконных обогащений, сомнительными переводами, отмыванием денег и уклонением от налогов. Автоматические программы отслеживают все комментарии к переводам и разделяют их на группы, после которых у банков могут возникнуть вопросы к вам.
Таких множество: «спасибо за работу», «зп за месяц», «за какой то товару/услугу» перевел за такого то человека или покупку и т.д. Здесь сразу программы отсортировав такие комменты ведут список и почему оплатили "в черную", почему купили без чека или без кассового аппарата и т.д.
Так вот самый отличный комментарий который пропускается роботами и никак не ругается со стороны закона это «возврат долга». Взять в долг вы могли и наличкой, а вернули потому что есть на карте, это не запрещено ни какими законами или рамками налогов. Единственное, это хотя бы устное подтверждение факта взятия в долг, обеих сторон участников.
Вот и получается что скоро в России все будут друг другу возвращать долги, и возникнет иллюзия что страна должников! как тебе такой ход Илон Маск?
Так что если не хотите получить в дальнейшем неприятных бесед и вопросов, используйте правильные комменты к переводу! И лучше указать заранее, чем придумывать причину перевода при какой либо проверке.
Если не знал об этом-ставь лайк и забирай в сохранения! Пиши в комментариях про знал ли ты про такое или какие комментарии так же будут актуальны в данной теме?
