Комитет Совета Федерации по бюджету и финрынкам в апреле 2020 года обратился в Росфинмониторинг (РФМ) с предложением ввести временный запрет на применение санкций в рамках 115-ФЗ и проведение реабилитации юридических лиц и ИП, к которым эти санкции были применены в 2020 году.
Кстати, с этой инициативой впервые выступила наша рабочая группа экспертного совета АСИ.
Чиновники РФМ в ответ на письмо сослались на рекомендации группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) , которые направлены на снижение рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Режим самоизоляции и соответствующее снижение экономической активности влечет предоставление все большего количества финансовых услуг в удалённом режиме, что наряду с удобством их использования увеличивает риски совершения незаконных финансовых операций.
При этом организации финансового рынка также вынуждены переводить сотрудников на дистанционную работу, сокращая время их присутствия на рабочем месте, что существенно ограничивает возможности для проведения должных комплаенс-процедур.
В этой связи РФМ считает, что введение временного запрета на применение субъектами первичного финансового мониторинга мер, предусмотренных ПОДТ/ФТ, может существенно увеличить риски их вовлечения в процессы организации отмывания денежных средств и финансирования терроризма.
В общем, берегитесь 115-ФЗ, будьте внимательны к своим операциям в банках и если что пишите в Вотсап или
месседжер.