Коронокризис еще раз показал важность и значимость основного кода ОКВЭД для предпринимателей.
Сколько раз мы писали здесь, да и при личных беседах говорили, что основной ОКВЭД должен отражать реальный вид деятельности и что за ним нужно следить. Поменяли деятельность – поменяйте ОКВЭД, ведь это не сложно.
В ответ часто слышна была фраза, что это ни на что не влияет, что коды ОКВЭД существуют лишь для статистики и так далее.
Теперь же, кто не следил за своими кодами ОКВЭД, испытывают большие проблемы с получениями субсидий. ФНС в своем письме от 15.06.2020 № БС-4-11/9732@ четко и однозначно это разъясняет.
Но и с точки зрения того самого 115-ФЗ несоответствие ОКВЭД и операций по счету в банке - является основанием для подозрений в сомнительной деятельности и блокировки счета.
Мало того, такой предприниматель может стать токсичным как контрагент. Банковский фин мониторинг при анализе операций всегда обращает внимание на соответствие назначения платежа и вида деятельности контрагента клиента.
Реальный пример их жизни. Фирма занималась розничной торговлей строительными материалами, но потом перешла на опт. Естественно основной ОКВЭД никто не менял. Когда обороты компании достигли достаточно высоких значений, контрагенты-строительные компании стали жаловаться, что банки не пропускают на них платежи с пометкой «подозрительный контрагент».
Согласно рекомендациям РосФинМониторинга операции по направлениям «Стройка ⏩ Розница» обладают высокой степенью риска и скорее всего на направлены на покупку так называемого торгового кэша.
Такие операции выявляются банками в автоматическом режиме. Машина сопоставляет основные коды ОКВЭД плательщика и получателя и при наличии грубых расхождений по деятельности, блокирует операции как сомнительные.
Следите за актуальностью ваших регистрационных данных, соблюдайте «гигиену счета» и необоснованных блокировок счетов станет меньше. Да, сегодня таковы реалии, что предприниматель должен совершать каждый свой шаг с оглядкой на 115-ФЗ.