Особенно, если наблюдаемый рост сильно пропитан оптимизмом
Вроде еще вчера все паниковали на тему, что "мир навсегда изменился", "бизнес никогда не будет прежним", "нас ждут большие перемены", "S&P500 еще не скоро вернется к пиковым значениям" и т. п.
Однако то, что мы наблюдаем сегодня, с одной стороны не может не радовать инвестора, но с другой, может и насторожить:
Напомню, что я не инвестиционный и не финансовый советник, наш канал несет образовательный характер. Это - не индивидуальная инвест рекомендация. Риск и инвестиции всегда идут рука об руку - не забывайте)
1. Быть готовым
Прошедшие карантины по всему миру (где-то до сих пор продолжающиеся) изрядно потрепали финансовые подушки большинства людей. Зато теперь многие поняли, что финансовая подушка просто необходима, именно поэтому я очень часто говорю о том, что прежде чем инвестировать - у вас должна быть сформирована подушка безопасности.
Моя подушка немного истрепалась в период самоизоляции, и большей частью потому, что я решил воспользоваться возможностью, которую предоставил подешевевший рынок. Я активно пополнял портфель в марте и начале апреля, часть была внесена из капитала, который я хранил для инвестиций, часть взял с фин подушки
А сейчас, рынок снова идет вверх и можно встретить множество "предсказаний", которым я в принципе не верю, ведь никто не может знать наверняка куда пойдет рынок в будущем. Однако, готовым нужно быть ко всему и, если рынок снова пойдет вниз, или вдруг будет новая волна кризиса, первым делом я запасаюсь и увеличиваю финансовую подушку.
Была подушка на 3-6 месяцев? Значит нужно увеличить её до 6-9, или 9-12 месяцев
Что это даст? Если произойдет очередное падение - вы сможете воспользоваться накопленными деньгами и поучаствовать в распродаже акций. Если рынок будет и дальше расти, то продолжаете искать недооцененные компании, как мы разбирали с вами в этой статье:
Как найти недооцененную компанию?
2. Знать, что такое цикличность рынка
Помните, что любой рост рано или поздно заканчивается, точно также, как и не вечно падение. Кстати, чаще всего рынок двигается вверх долго и медленно, а падения происходят быстро и достаточно резко.
По поводу корректировки рынка и причин, почему порой фондовый рынок идет вниз отлично рассказывал в своем давнем интервью Уоррен Баффетт:
3. Частичная фиксация прибыли
Частичная фиксация прибыли тесно связана с ребалансировкой. Когда я вижу, что акции определенной компании идут вверх и уже преодолели свой исторический максимум, а особых поводов для роста на самом деле нет - то чвсего я прихожу к решению зафиксировать часть полученной прибыли.
Так, в случае если акции и дальше продолжат рост - я все еще участвую в этом росте, пусть уже и с меньшей суммой в активах. А если же акции пойдут вниз, я не сильно расстроюсь, так как часть прибыли уже осела в портфеле, а может быть уже направлена в другую недооцененную компанию.
4. Держаться долгосрочной стратегии
Питер Линч однажды сказал:
Исторически, корпоративная выручка вырастает в среднем на 8% каждый год. Так, выручка удваивается каждые 9 лет. Да и фондовый рынок удваивается каждые 9 лет.
Например сегодняшний рыночный индекс 3000, и я не знаю, пойдет он вверх или вниз в ближайшее время, упадёт на 500 или вырастет на 600 пунктов. Но знаю, что через 8-9 лет он добавит ещё 3000 пунктов.
За последние 93 года рынок опускался на 25% и ниже 15 раз. Так, каждые 6 лет рынок будет терять по 25% на падениях. Это все, что вам требуется знать. Рынок иногда идёт вниз. Если вы не готовы к этому - вам не следует владеть акциями.
Но вы всегда сможете воспользоваться преимуществами, которые предоставляет вам волатильность и рынок, если вы действительно понимаете, чем вы владеете.
В настоящий момент я ничего не покупаю, а просто держу те акции, что уже есть в моем портфеле. По компаниям, которые показывают сильный рост я периодически (примерно раз в месяц) провожу ребалансировку портфеля.
Что думаете по этим пунктам вы? Докупаете сейчас или ждете падений? Выходите ли в кэш, или подбираете акции компаний из наиболее пострадавших отраслей? Жду в комментариях)
ТОП-5 книг для финансового саморазвития
3 книги для успешного инвестирования