Одна из самых популярных схем обналичивания денег – Веерная схема.
Отличительной особенностью схемы является перечисление денежных средств со счетов технической компаний на банковские карты значительного числа физических лиц.
Суть схемы заключается в следующем.
1. На расчетный счет юридического лица поступают значительные объемы денежных средств в течение одного банковского дня от различных юридических лиц с расчетных счетов, открытых в разных кредитных организациях.
Выявляют такие организации по следующими признаками: резкое и нетипичное для клиента увеличение объемов денежных средств на счете; отсутствие либо незначительный размер обязательных платежей в бюджет; минимальная штатная численность; назначения платежей не соответствуют заявленным видам деятельности.
2. В дальнейшем денежные средства в короткий промежуток времени перечисляются на расчетные счета физических лиц с основанием платежей: выплата заработной платы, пособий и т.п. В адрес одного физического лица перечисляется до нескольких млн руб. в зависимости от типа выданных ему банковских карт (ограничения дневного лимита снятия наличных денежных средств).
3. На заключительной стадии перечисленные в адрес физических лиц денежные средства снимаются в наличной форме.