АЛГОРИТМ ВЗЫСКАНИЯ ДОЛГА ИЛИ КАК РЕАЛЬНО ВЕРНУТЬ СВОИ ДЕНЬГИ
1) ПРОВЕДЕНИЕ С ДОЛЖНИКОМ ПЕРЕГОВОРОВ
- http://na46.ru/sved_url-ip/ - проверка наличия поданных на регистрацию документов Должником;
- https://service.nalog.ru/addrfind.do - проверка массовости адреса;
- https://service.nalog.ru/mru.do - проверка на массовость ген. директора/участников.
Важно понимать, что из всех изменений у юр. лица, не подлежат изменению только ИНН и ОГРН, все остальное можно поменять путем внесения изменений в ЕГРЮЛ.
Цель: не дать Должнику раньше времени снять с себя всю ответственность по оплате долгов или сделать их взыскание невозможным.
2) КРЕДИТОРУ НЕОБХОДИМО ПОНЯТЬ ЯВЛЯЕТСЯ ЛИ ЕГО ДОЛЖНИК ДОБРОСОВЕСТНЫМ ИЛИ НЕДОБРОСОВЕСТНЫМ
Критерий определения достаточно несложный:
- Добросовестный Должник после направления Вами претензии, в большинстве случаев пойдет с Вами на переговоры, предложит предоставить рассрочку, возможно, передаст Вам в обеспечение возврата долга имущество или предоставит личное поручительство. Погасит возникшую задолженность, с незначительной рассрочкой платежа.
- Недобросовестный, напротив, после направления Вами претензии, в большинстве случаев оставит ее без ответа, и почти сразу (если не заранее) начнет осуществлять разнообразные схемы для ухода от оплаты задолженности, такие как: вывод активов, смену адреса, ген. директора и наименования, вывод участников, продажу доли, ликвидацию, слияние, реорганизацию, банкротство.
Цель: понять, кем является Должник, исходя из чего, Вам будет проще выстроить тактику нападения и получить с последнего свой долг.
3) НАПРАВЛЕНИЕ ДОЛЖНИКУ ПРЕТЕНЗИИ, ПРЕДВАРИТЕЛЬНАЯ ПОДГОТОВКА ДОКУМЕНТОВ В АРБИТРАЖНЫЙ СУД
Если очевидно, что Должник является недобросовестным и не собирается выплачивать Вам задолженность, первое, что необходимо сделать, это направить в его адрес претензию об оплате возникшей задолженности.Важно: если ранее не осуществляли переписку по каким-либо адресам, направляйте претензию на адрес, указанный в выписке из ЕГРЮЛ.После направления претензии, желательно уже заранее начать подготовку искового заявления о взыскании с Должника задолженности, а также обязательно подготовить и заявить в Арбитражном суде обеспечительные меры, основными из которых являются следующие:
- Запрет на совершение Должником любых регистрационных действий связанных с внесением в ЕГРЮЛ:
- Запрет в осуществлении участниками Общества отчуждения принадлежащих им в Обществе долей;
- Наложение ареста на денежные средства Должника, находящиеся на счетах;
- Наложение ареста на движимое и недвижимое имущество Должника, включая запрет на осуществление в отношении имущества каких-либо регистрационных действий, сделок по переоформлению имущества, купли-продажи;
- Запрет ИФНС вносить в ЕГРЮЛ соответствующие записи в отношении Должника (смена адреса, смена наименования, смена ген.директора).
Цель: Как можно ранее сократить сроки взыскания задолженности, а также снизить риски невзыскания долга.
4) ПОДАЧА ИСКОВОГО ЗАЯВЛЕНИЯ НА ДОЛЖНИКА В АРБИТРАЖНЫЙ СУД
После того, как пройдет срок рассмотрения претензии Должником (Важно: установленный законом срок – 30 (тридцать) дней), в том случае, если он на нее не ответил или оставил без рассмотрения, и в том числе, предложил неприемлемые условия возврата долга Вам необходимо осуществить подачу искового заявления в Арбитражный суд и, в том числе, заявить обеспечительные меры.В ходе судебного процесса необходимо продолжать контролировать Должника, чтобы последний не смог внести какие либо изменения в ЕГРЮЛ. Если в результате контроля Вы обнаружили, что Должник в период рассмотрения дела в Суде пытается внести изменения в ЕГРЮЛ, Вам необходимо в оперативном режиме их заблокировать путем подачи соответствующего ходатайства в Суд.Цель: Получение на руки исполнительного листа.
5) ПОЛУЧЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ЛИСТА С ДАЛЬНЕЙШЕЙ ЕГО ПОДАЧЕЙ В БАНК ДОЛЖНИКА ДЛЯ ВЗЫСКАНИЯ
Получив на руки исполнительный лист на Должника, если Вами были проведены соответствующие меры по контролю Должника, у Вас появляется вариант подать исполнительный лист непосредственно сразу в Банк Должника, и, при наличии на р/с у Должника денежных средств, Банк осуществит погашение возникшей задолженности в течение 3 (трех) дней.Цель: осуществление взыскания денежных средств в сокращенные сроки.
6) ПРЕДЪЯВЛЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ЛИСТА В ФССП И ВОЗБУЖДЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ПРОИЗВОДСТВА
Взыскание суммы задолженности через службу ФССП сообщает о том, что у Вас почти не осталось легкой возможности взыскать с Должника денежные средства.С момента предъявления исполнительного листа в ФССП, Кредитор должен максимально оперативно начать работать с судебным приставом, осуществляя следующие действия:
- Направлять приставу различные запросы: о вызове Генерального директора, об объявлении последнего в розыск, о получении информации об открытых р/с Должника, путем направления запросов в Россреестр, ГИБДД, ИФНС, ПФР, МВД, получить информацию об имуществе Должника, запрашивать расширенные выписки из ЕГРЮЛ с наличием в них адреса местонахождения ген. директора и участников Должника, чтобы параллельно работая с приставом обратится в органы Прокуратуры и ОМВД;
- Осуществлять возбуждение производств о признании сделок мнимыми или притворными;
- С целью определения финансового состояния запросить через Росстат бухгалтерскую отчетность и бухгалтерские балансы Должника за определенный период;
- Осуществлять выезды по известным адресам местонахождения Должника (Общества) и, в том числе, участников и Генерального директора.
Цель: взыскание задолженности с Должника.
7) ПОДАЧА ЗАЯВЛЕНИЙ В ОРГАНЫ ОМВД И ПРОКУРАТУРЫ
Возможно, и даже нужно осуществлять параллельно с подачей в ФССП.Возбуждение уголовного дела возможно, исходя из ситуации, осуществить по ст. 173.1,173.2,159 ч. 4, ч. 1 199, 315. Подавать заявления можно не только по месту нахождения Общества, а также по месту проживания участников и ген. директора, которые можно узнать исходя из расширенных выписок, полученных в ФССП.Цель: Привлечение ген. директора и участников общества к уголовной ответственности сделает последних сговорчивее для уплаты долга.
8) БЕЗДЕЙСТВИЕ СУДЕБНОГО ПРИСТАВА ФССП
Возможен и такой вариант, когда судебный пристав исполнитель, в силу определенных возможностей, будет вечно занят либо его не будет постоянно на месте, и в том числе он не отработает ни одного вашего запроса.В этом случае необходимо направлять на данного пристава Жалобы старшему судебному приставу, зам. начальника судебных приставов, начальнику судебных приставов и в Прокуратуру.Если все вышеизложенное не помогает, необходимо обратиться в Суд с иском о взыскании с ФССП убытков и процентов за бездействие судебного пристава-исполнителя.Цель: Взыскание с бездействующего ФССП компенсации в виде убытков.
9) СУБСИДИАРНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
Если все вышеизложенные меры не привели Кредитора к взысканию задолженности с Должника, необходимо начать процедуру банкротства Должника, инициирования процесса отмены сделок, направленных на вывод имущества, и в том числе привлечение участников (генерального директора Общества) к субсидиарной ответственности.Цель: взыскание задолженности с Должника. Список нормативно-правовых актов используемых при составлении алгоритма:
- Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «Об исполнительном производстве»;
- Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 06.07.2016);
- Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 N 174-ФЗ (ред. от 06.07.2016);
- Гражданский кодекс Российской Федерации.