Доброго времени суток, дорогие читатели!
В предыдущей статье Кому не удастся списать долги. Часть 1, я рассказывал Вам о том, что Арбитраж может отказаться списывать долги гражданина по причине его недобросовестного поведения.
Далее я расскажу вам на конкретных примерах, что нельзя делать до и во время процедуры списания долгов, чтобы не получить отказ. Таких примеров не очень много (Арбитраж не часто отказывается списать долги граждан, т.к. для этого должны быть очень веские причины), но тем не менее это очень важный вопрос для тех, кто думает о начале процедуры списания своих долгов.
Так, в деле № А63-11399/2016 Арбитраж Ставропольского края рассматривал дело о банкротстве гражданки П.
Она обратилась в Арбитраж с заявлением о признании ее банкротом в целях списания всех своих долгов. Заявление гражданки П. было принято и суд открыл производство по делу о списании долгов.
В дальнейшем выяснилось, что у гражданки П. на счетах в банке имелись значительные денежные средства, которые она обналичила. Эти факты выявил арбитражный (финансовый) управляющий.
В ходе проведенной проверки наличия (отсутствия) признаков фиктивного и преднамеренного банкротства должника финансовым управляющим выявлены признаки преднамеренного банкротства гражданина, о чем 05.05.2017 составлено Заключение о наличии признаков преднамеренного и фиктивного банкротства гражданки П.
Что было дальше?
А дальше прокурор города обратился в Арбитраж с заявлением о привлечении гражданки П. к административной ответственности за преднамеренное банкротство (часть 2 статьи 14.12 Кодекса РФ об административных правонарушениях).
В ходе рассмотрения этого заявления (дело № А63-11412/2017) вскрылись любопытные детали:
В ответ на запросы финансового управляющего от ПАО «Сбербанк России» поступила информация о действующих и закрытых счетах должника, а также отчет обо всех операциях за период с 01.01.201** (выписка по счету). В ходе анализа движений по счету № *** выявлено, что счет открыт 07.09.20**, на 01.01.20** остаток на счете составил 1 785 623,91 рублей, на 14.09.20** остаток на счете составил 3 186 655,38 рублей. Денежные средства обналичены 14.09.20**, счет закрыт. В ходе анализа движений по счету № *** выявлено, что счет открыт 14.09.20**, на 12.05.20** остаток на счете составил 1, 274 101,32 руб. Денежные средства обналичены 12.05.20**, счет закрыт.
Должник не представил пояснений, для каких целей были обналичены вышеуказанные денежные средства, на что были потрачены, соответственно денежные средства могут быть в распоряжении должника и должны быть направлены на погашение требований кредиторов.
В итоге гражданке П. назначили административный штраф в размере 5000 рублей.
Казалось бы, небольшой штраф, и всё. Легко отделалась.
Но юридическая суть этого мизерного штрафа заключается в том, что при наличии такого штрафа списать долги теперь уже не удастся.
Что и произошло далее. Ставропольский Арбитраж в своем решении по делу о банкротстве указал следующее:
Гражданка П. не освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований кредиторов, не заявленных в рамках дела № А63-11399/2016.
Вывод здесь простой: не занимайтесь махинациями с деньгами и имуществом, и ваши долги спишут.
До новых статей, друзья. Подписывайтесь на канал, здесь интересно.
Адвокат Иван Хоменко